香港四大銀行12年首次加息 這個報告更引關注(圖)

2018-09-28 09:27 作者:文龍 桌面版 简体 0
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美聯儲如期年內第三次加息後,全球各國央行紛紛跟進。並且,香港四大主要銀行12年來首次全面加息,樓市將率先受到衝擊。更引發輿論關注的是瑞銀27日發布的報告,指香港樓市泡沫風險冠全球。
香港四大主要銀行12年來首次全面加息。(圖片來源:fotopoly/Adobe stock)

【看中國2018年9月28日訊】(看中國記者文龍綜合報導)美聯儲如期年內第三次加息後,全球各國央行紛紛跟進。並且,香港四大主要銀行12年來首次全面加息,樓市將率先受到衝擊。更引發輿論關注的是瑞銀27日發布的報告,指香港樓市泡沫風險冠全球。

美聯儲加息全球主要央行跟進 香港動作最驚人

港臺時間9月27日凌晨,美聯儲貨幣政策委員會(FOMC)宣布加息25個基點,將聯邦基金目標利率區間上修至2%-2.25%,創2008年以來最高,也符合資本市場預期。

這是美聯儲今年第三次加息,此前3月和6月各加息25個基點,也是2015年12月開啟本輪貨幣政策緊縮週期以來的第八次加息。本次聲明最重要的變化是,有關「貨幣政策立場仍然寬鬆」的語句被整體刪除。此前有分析人士認為,如果刪除「立場寬鬆」的修飾語,代表本輪美國加息週期已經接近尾聲。如果保留這一語句,代表美聯儲仍將繼續加息來進一步收緊貨幣政策,直到不再刺激經濟增長的中性位置。

在點陣圖方面,美聯儲維持2018年加息四次、2019年加息三次、2020年加息一次的加息預期次數不變,首次公布的2021年點陣圖表明2020年之後不會加息。

27日下午,印尼央行將7天期逆回購利率上調25個基點至5.75%,為5月中旬以來第五次加息,符合資本市場的普遍預期。印尼央行表示,正密切觀察美聯儲升息路徑,也將保持鷹派的貨幣政策立場,維持「先於曲線及先發制人」。而下一次政策行動將取決於全球動態,比如加息、貿易緊張局勢。

與此同時,全球央行也紛紛跟隨美聯儲腳步,巴林、沙特、阿聯酋、印尼、卡達、菲律賓等國央行相繼宣布上調基準利率。

中國央行則選擇「沉默」,其並未上調公開市場操作利率,並連續兩日暫停公開市場操作。業內人士認為,在中美貿易戰升級的背景下,中美兩國經濟走勢並不同步,中國央行沒有條件跟進美聯儲加息步伐。

但是,香港金管局27日宣布上調貼現窗基本利率25個基點至2.50%。隨後,香港四大主要銀行--匯豐銀行、恆生銀行、渣打銀行、中國銀行(香港)齊齊宣布上調港元最優惠貸款利率(Prime Rate,俗稱P息),這是香港自2006年來首次上調最優惠利率,代表過去逾10年的超低息環境宣告結束。

香港開啟加息週期樓市風險加大

不過即便如此,考慮到美聯儲未來兩年內還有多次加息,不少市場人士認為,港幣還會不斷承壓,特別是隨著逐漸告別低利率時代,香港樓市將迎來冬天,而這一跡象已有徵兆。

香港財政司司長陳茂波日前刊文表示,過去逾10年的超低息環境很快結束,加上未來多個不利的不確定因素,香港市民應該做好風險管理。

英國皇家特許測量師學會(RICS)24日發表的香港住宅市場調查報告指出,預期未來三個月香港住宅市場價格將會下跌,將為近兩年以來首次下跌。受訪者反映市場關注中美貿易的緊張關係、預期利率上升和過高的房價窒礙住宅價格上揚,買家需求更是近兩年來首次下跌。

更引發輿論關注的是瑞銀財富管理投資總監辦公室27日發布的最新研究報告顯示,大多數主要發達市場金融中心的住宅市場存在泡沫風險或嚴重高估情況,當中以香港的泡沫風險最大,隨後依次為慕尼黑、多倫多、溫哥華、倫敦和阿姆斯特丹。

該份名為《2018年瑞銀全球房地產泡沫指數》研究報告指出,香港的房地產泡沫指數在2018年位居亞洲第一。經通脹調整後,過去四個季度住宅房價泡沫指數進一步上升。

實際上,目前香港樓市已開始出現降溫跡象,這主要體現在按揭房貸利率上升,以及樓市成交量顯著下降等方面。在港銀行按揭房貸利率的定價標準主要有兩類模式,一是在Hibor基礎上實行一定水平的溢價,另一種則是以P息為基準定價。但無論哪種模式,近期香港按揭房貸利率明顯上升是不爭的事實。

根據美國城市規劃諮詢機構Demographia的報告,香港市民的房價負擔能力過去兩年進一步惡化,從2016年的18.1倍升至去年的19.4倍,處於空前高位。香港在「2017年國際房價負擔能力」榜單上連續八年穩坐第一,當地房價屬於「極度負擔不起」之列。

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