小心！每月存取現金超4次 你可能被盯上了(組圖)

【看中國2017年1月27日訊】很多美國華人為了躲避繳稅，喜歡通過現金進行交易，不過手上現金多了怕不安全，於是偷偷分批存入銀行。很多華人自以為這樣做很聰明，但其實，你很可能已經被國稅局偷偷盯上了。除了存錢外，經常取錢，也容易惹上麻煩。那麼，在美國，如何安置手上的現金才比較有保障？

華人一月內多次存款 被裁定罪名成立

很多華人都清楚，美國銀行的櫃員在接到超過1萬美元的單次存款時，會向聯邦當局通報交易，所以很多華人每次存款都低於1萬美元，分多次存。但其實，當你每月存款超過4次時，銀行系統就會自動標記，成為被關注人群。當你長年多次存款金額累計過大時，國稅局就會來查你。

早期曾有報導，持美國綠卡的華人李景碩(Kyong Suk Lee Kipilla)，在伊州南部中心村(Ceterville)開設「粉紅按摩院」(Pink Spa)，因多次到銀行存款，都在萬元以下，引起當局注意並展開調查。

如果每月存現金超4次時，銀行系統就會自動標記，成為被關注人群。（網路圖片）

調查後發現，李景碩的收入雖來自經營按摩院，但他有意逃避聯邦1萬元以上存款必須申報的反洗錢規定，將現金分成多筆存款存入銀行。該案在2016年3月4日開庭，李景碩被裁定觸犯「有計畫金融交易」罪名成立。

不能多存也不能多取

不能經常存，那經常取錢呢？也不行！

2014年，美國國稅局沒收了一名名叫昆蘭的雜貨店主在銀行帳戶的15萬元。據悉，昆蘭在北卡州綠村經營一家小商店，為了進貨和經營，他時常從銀行裡取出現金，這種常領現款的行為引發了國稅局的行動。國稅局認為昆蘭蓄意規避通報，拆分交易，有洗錢丶販毒丶有組織犯罪和恐怖活動的可能，於是迅速沒收了他的全部資產。後來昆蘭申請了法律援助，耗時2年才拿回自己的錢。

請注意：如果你一週取錢超過3次，每次金額超過1000美金，你的賬戶就有可能被國稅局盯上。

如何安置手上的現金才不會有問題？

如何安置手上的現金才不會有問題？有幾招可供參考。（網路圖片）

1.每次存款低於2000美金，每月小額存款不超過4次。

2.如果你有多於10000美金的合法現金要存，不妨直接跟銀行說清楚，誠實報備之後存入。

3.跟熟人進行置換，把現金給朋友，他開支票給你，支票的存取是不會引來麻煩的。

4.到郵局去購買現金支票Money Order，分為國內現金支票和國際現金支票兩種，不存在有效期，丟失還可以補辦。國內（美國）現金支票最大面額為1000美金，每張收取1.6至2美元的費用；而國際支票最大面額為700美金，每張收取4.75美金的費用，你可以把國際支票寄給全世界任何人，當地銀行現金兌現。

雖然國稅局在2014年10月宣布，若沒有不法跡象，只是一連串低於萬元的現金交易，將不再追究拆分洗錢案件。但是國稅局仍在處理2007年以來，超過600名納稅人被沒收4300萬元的多宗案件。而且國稅局一旦查你，凍結資產、沒收房產也是經常發生的。

在美國，國稅局是一個讓人敬畏的機構。國稅局不能惹，偷稅漏稅不能幹，長期偷稅遲早會被盯上。國稅局一直在監測，建議大家還是小心謹慎，合法收入合理存入，減少不必要的麻煩，不然一旦被查將會有牢獄之災。