小心！每月存取现金超4次 你可能被盯上了(组图)

【看中国2017年1月27日讯】很多美国华人为了躲避缴税，喜欢通过现金进行交易，不过手上现金多了怕不安全，于是偷偷分批存入银行。很多华人自以为这样做很聪明，但其实，你很可能已经被国税局偷偷盯上了。除了存钱外，经常取钱，也容易惹上麻烦。那么，在美国，如何安置手上的现金才比较有保障？

华人一月内多次存款 被裁定罪名成立

很多华人都清楚，美国银行的柜员在接到超过1万美元的单次存款时，会向联邦当局通报交易，所以很多华人每次存款都低于1万美元，分多次存。但其实，当你每月存款超过4次时，银行系统就会自动标记，成为被关注人群。当你长年多次存款金额累计过大时，国税局就会来查你。

早期曾有报道，持美国绿卡的华人李景硕(Kyong Suk Lee Kipilla)，在伊州南部中心村(Ceterville)开设“粉红按摩院”(Pink Spa)，因多次到银行存款，都在万元以下，引起当局注意并展开调查。

如果每月存现金超4次时，银行系统就会自动标记，成为被关注人群。（网络图片）

调查后发现，李景硕的收入虽来自经营按摩院，但他有意逃避联邦1万元以上存款必须申报的反洗钱规定，将现金分成多笔存款存入银行。该案在2016年3月4日开庭，李景硕被裁定触犯“有计划金融交易”罪名成立。

不能多存也不能多取

不能经常存，那经常取钱呢？也不行！

2014年，美国国税局没收了一名名叫昆兰的杂货店主在银行帐户的15万元。据悉，昆兰在北卡州绿村经营一家小商店，为了进货和经营，他时常从银行里取出现金，这种常领现款的行为引发了国税局的行动。国税局认为昆兰蓄意规避通报，拆分交易，有洗钱丶贩毒丶有组织犯罪和恐怖活动的可能，于是迅速没收了他的全部资产。后来昆兰申请了法律援助，耗时2年才拿回自己的钱。

请注意：如果你一周取钱超过3次，每次金额超过1000美金，你的账户就有可能被国税局盯上。

如何安置手上的现金才不会有问题？

如何安置手上的现金才不会有问题？有几招可供参考。（网络图片）

1.每次存款低于2000美金，每月小额存款不超过4次。

2.如果你有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。

3.跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。

4.到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6至2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。

虽然国税局在2014年10月宣布，若没有不法迹象，只是一连串低于万元的现金交易，将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来，超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。而且国税局一旦查你，冻结资产、没收房产也是经常发生的。

在美国，国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹，偷税漏税不能干，长期偷税迟早会被盯上。国税局一直在监测，建议大家还是小心谨慎，合法收入合理存入，减少不必要的麻烦，不然一旦被查将会有牢狱之灾。