2021年10月14日，在华盛顿特区，一张社会保障卡与美国财政部的支票并排摆放。（图片来源:Kevin Dietsch/Getty Images）
【看中国2026年5月8日讯】（看中国记者田净心编译报导）上周四（2026年4月30日），宾夕法尼亚州中区联邦检察官办公室正式宣布了对一起大型跨国诈骗与洗钱案的判决。现年61岁、居住在加州洛杉矶的华裔男子金布斯（Bruce Jin）因共谋电汇诈欺及洗钱罪，被判处144个月（12年）监禁。这起案件不仅因其高达5900万美元的涉案金额引发关注，更因其揭示了一条分工精密、从中国境内发动攻击、利用美国福利制度漏洞获利，最后将黑金汇回中国的完整跨境链条，成为美国司法部近期“清算疫情欺诈”的典型案例。
这场波及多州的犯罪网络展现了极高的组织性。根据法庭文件显示，该网络的源头位于中国境内。在那里，共谋者利用非法手段大规模窃取美国居民的个人识别资讯（PII），包括姓名与敏感的社会安全号码（SSN）。这些被盗身份成了犯罪份子的“数位面具”，他们利用这些身份在美国各地银行开设了数千个账户，随后向宾州、维吉尼亚州、佛罗里达州等政府部门大规模提交虚假的疫情失业补偿申请（UC）及经济刺激补助金。这种“身份盗窃+异地申请”的模式，使得大量救济金在短时间内流向了由犯罪集团控制的“接收池”。
当非法资金进入美国境内的账户后，金布斯及其同伙——72岁的克利兰（Brian R.Cleland）与60岁的格里贾瓦（Carlos A.Grijalva）开始发挥关键作用。为了掩盖资金来源，他们在洛杉矶运营了数家名为Ample International和Jin Commerce的空壳公司。在深度分析中，调查人员发现这三名耆老选择了一个极具欺骗性的幌子：他们对外宣称公司从事口罩及个人防护装备（PPE）的销售。在疫情期间，此类贸易的资金流动极其频繁且金额巨大，这为他们利用ACH银行自动清算系统进行大规模、批量的资金转移提供了天然的屏障。
数据显示，金布斯直接从受害者账户中获取了超过1200万美元，而其同伙控制的公司则通过ACH系统转移了超过4500万美元。这些资金在经过数层公司转账、将来源“漂白”后，最终汇集到金布斯的手中。随后，犯罪链条进入了最后的闭环：金布斯通过国际电汇，将其中超过3500万美元转入了一家受中国共谋者控制的公司账户，另有200万美元直接汇给了中国境内的共谋者个人。
法官在判决时不仅给予了金布斯长达12年的重刑，还下令没收其名下所有犯罪所得，其中包括多个银行账户的余额，以及一处位于夏威夷檀香山的豪宅。这处豪宅被视为金布斯利用美国纳税人“救命钱”进行挥霍的直接物证。与金布斯同案的另外两名被告克利兰与格里贾瓦也已认罪，预计将于本月晚些时候接受法律的制裁。
值得关注的是，金布斯案的宣判正值特朗普政府强化联邦执法力度之际。2026年4月7日，美国司法部正式成立了“国家欺诈执法处”（National Fraud Enforcement Office），旨在配合联邦层级的“消除欺诈特别工作组”，全面清算针对政府福利计划的诈骗、浪费与滥用。金布斯案的定罪与判刑，不仅是对过去几年制度漏洞的补偿性司法，更是向外界释放一个强烈的信号：无论非法资金流向何处，甚至是跨越国境，美国的执法力量都将追缴到底。分析人士指出，这种从源头身份窃取到终端跨境汇款的全链条打击，反映出美方在应对新型跨国经济犯罪时，正从单一的个案处理转向更具系统性的数据追踪与国际协作。
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