12项业务违规 滴滴支付被央行罚款427万(图)
滴滴支付由上海时园科技有限公司全资控股，后者是滴滴出行科技有限公司的全资子公司。（图片来源：STR/AFP/Getty Images）
【看中国2022年7月16日讯】根据中国人民银行营业管理部（北京）7月15日发布的处罚信息公示，北京滴滴支付技术有限公司因12类违法行为，被警告并罚款427万元人民币。作出行政处罚决定日期为7月8日。此外，滴滴支付的两名时任总经理也收到了央行营业管理部的警告和罚单。
据《澎湃新闻》报导，滴滴支付涉及的12类违法行为包括：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；违规设置收单结算账户；为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；未对个人异常交易进行交易背景调查；违规进行非同名资金划转；未及时报告重大风险事件；未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。
资料显示，北京滴滴支付技术有限公司由上海时园科技有限公司全资控股，后者是滴滴出行科技有限公司的全资子公司。2017年，滴滴出行通过收购，获得了这张支付牌照。
与此同时，时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长陈曦，因对4类违法事实负有责任，被央行营业管理部警告，并处罚款17.4万元人民币；时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长焦阳，因对5类违法事实负有责任，被央行营业管理部警告，并处罚款20.6万元人民币。