【看中国2020年5月7日讯】每一个政权，在山穷水尽的时候一定是伴随着通胀和货币贬值，总是开始打货币的主意，宣布旧货币作废、更换新货币是一个非常常见的手段，远的有溃败之前的国民党政府，德国的魏玛政府，前苏联解体之后的俄罗斯，那么近的有津巴布韦、委内瑞拉等一些国家，现在伊朗也加入了更换货币的行列。
五月四日，伊朗伊斯兰会议投票通过了该国的货币和银行法修正案，决议将伊朗的官方货币由里亚尔改为土曼。根据伊朗国家通讯社的报道，这一新法案要求伊朗中央银行在考虑货币储蓄对国际货币基金组织承诺的情况下，以土曼重新来计算汇率。未来两年的时间发行的里亚尔将与新发行的土曼一起维持两年的信誉，在此期间，旧硬币和钞票将被伊朗政府逐渐回收，新旧货币的换算方式是10000里亚尔可以兑换1土曼，相当于在现行受通货膨胀影响的物价后面抹去四个零，下手可以说是非常之狠。和委内瑞拉一样，是对民众财富赤裸裸的一个打劫和剥夺，这意味着在 伊朗，昨天你还是百万富翁，今天的你可能只剩下100块钱，就像前苏联解体之后，俄罗斯的卢布换币也是一样的道理，这个操作是地球上绝大多数反美国家，隔上1、20年都会干的事。美国建国200多年，一分的硬币还在使用，更不要说换币了，可以说是天壤之别。
图为伊朗国现行货币里亚尔（图片来源：ATTA KENARE/AFP via Getty Images）
伊朗这一变更主权货币的计划，其实从2008年起就开始谋划和酝酿了，近年来又因为美国单方面重启对伊朗的经济制裁，伊朗货币就不断大幅度的贬值而更加窘迫。今年的5月2日，伊朗央行公布的官方汇价是1美元兑换4.2万伊朗里亚尔，这是自2018年美国重启制裁以来，基本上都是这样一个水平，明显人为操纵控制的痕迹非常明显，就像中国官方公布的人民币在岸价格一样，一直起伏不大。然而，在非正规的交易平台上，也就是伊朗货币的黑市上，民众在疯抢美元，出现了1美元难求的局面，伊朗里亚尔对美元的汇率在5月4日达到了1美元对15.6万伊朗里亚尔的程度，官方价格和黑色价格相差近4倍，显然，黑市价格才是真实的伊朗里亚尔的价格。我一直相信这种差价也会体现在未来的人民币身上。
2018年重启制裁之后，伊朗的石油出口基本上被冻结了，那么赚取外汇的能力也在急剧的下降，但很多食品、日用品等依然都需要进口，汇率的贬值和用于进口的外汇储备的下降，成为伊朗物价飞涨的一个导火线。2019年，伊朗的通货膨胀率达到了60%左右，有些食品的价格疯涨了好几倍。今年疫情爆发以来，国际原油价格暴跌，伊朗的石油出口再次受到巨大打击，国内的通货膨胀飞涨，货币的汇率继续下跌，成为了冰火两重天。那么在这个时候，伊朗政府通过这个货币改革，它想达到的应该是稳定汇率，抑制本国通货膨胀，想达到这样一个目的。很多人对伊朗在疫情重创全球经济的时候还启动换币计划不太理解，认为会带来更大的动荡，但是伊朗政府选择在这个时候换货币，显然有它自己的理由。伊朗发行新货币的目的，无非就是稳定金融秩序，稳定汇率，并决定新旧货币共存一段时间之后也来个平稳过渡。如果在往常，作为一个8000万人口的国家要更换货币的话，消耗的资源是非常之大的，阻力也可能非常的大，现在正好利用灾情造成的经济停滞需要重启这样一个机会，顺势就完成货币的更换，万一出现意料不到的意外呢，可以将风险全部推给疫情这个背锅侠，甚至让伊朗的死对头美国来背锅，说是美国倒鬼，那么这可以说是一个千载难逢的换货币的好机会。但是一个国家货币兑其他货币的汇率主要是取决于国际收支和外汇储备，取决于通货膨胀、政治局势、该国的经济增长速度以及人们的心理预期，其中最直接最重要的影响因素是国际收支和外汇储备。伊朗货币的持续稳定和走强，主要取决于伊朗的石油销售收入和外汇消耗情况。如果这些因素得不到根本性的改善，单单是把货币上抹去四个零，就这样简单粗暴地把汇率的绝对数值提升1万倍，可以说是掩耳盗铃，于事无补。
我们看一下伊朗货币的根本问题，其根源在哪里。在1979年伊斯兰革命之前，巴列维王朝统治下的世俗的伊朗是亚洲最富有的国家。是的，大家没有听错，伊朗的人均收入曾经位列世界的前10名，超过了亚洲的日本。当时，伊朗首都德黑兰号称“亚洲的小巴黎”，车水马龙，灯红酒绿，超出了大家的想象。从1979年霍梅尼发动了伊斯兰革命之后，伊朗与美国为敌，近年来了又大力发展核武器，受到美国的打压，矛盾是越来越严重，可以说经济和社会都在快速的衰退。2018年美国退出伊朗核协议之后，伊朗在石油、金属等关键领域受到了美国的严厉制裁，货币里亚尔也大幅度贬值。伴随着输入性的通货膨胀，国内的物价飞涨。伊朗为了躲避美国的经济制裁，前后想过很多办法。世界贸易一般都通过美元来交易，主要是因为必须要通过美国主导的所有系统来换算，如果一个国家的货币和美元之间没有外汇牌价，他的货币就失去了价格参考基准，就无法达成国际交换，也因为如此，美国通过这个系统可以监控伊朗和其他国家之间有没有违反制裁的规定进行私下的贸易活动。在实施制裁之后，美国银行已经不提供任何伊朗货币和货物的服务，伊朗自己的货币很难流通，必须拥有美元或者采用其他的途径。那么被逼无奈的伊朗为了苟活下去，就想尽一切办法来绕开美元的封锁。2018年8月，伊朗为此作出了一个应对措施，就是宣布不再使用美元作为国际结算货币而采用欧元和人民币，美元被伊朗从中央通报交易货币平均汇率的网站上撤下来了，取而代之的是人民币。随着美国制裁关于国际上有关国家豁免权的逐步取消，那么中国作为伊朗传统的买油大户，也受到了限制不让卖伊朗的石油，所以伊朗用欧元和人民币来替代美元卖石油标价的反制措施，效果可以说就大打折扣，不仅原有的生产、销售被迫降到了历史最低水平，其他重要物资的外贸上也遭受到了严重打压。为此，伊朗又想出了另外一个办法来对抗美元交易系统的制约，这里就要说一下受到美国经济制裁的伊朗的那些难兄难弟，像委内瑞拉和俄罗斯。委内瑞拉被美国制裁之后，通涨是一飞冲天，货币上的零都写不下去了，国内的通货膨胀率最高达到了3000%多，买东西的钱用秤来称，那么未来躲避美国的石油制裁、规避美元结算，委内瑞拉想出了一招，以石油币来出售结算石油，成为首个拥有以石油储备为支撑的本国加密货币，并用于结算石油交易的国家，它寄希望于石油币能打破美元的封锁，走出被美元限制商贸的困境。受委内瑞拉这一举措的启发，伊朗和俄罗斯为了绕开美国的制裁，开始放弃石油美元贸易，打造与石油、黄金为基准的数字货币交易方式，利用数字货币去中心化、不可追踪等特点，躲开美元的结算，规避制裁。伊朗在2019年12月，提议创建一个以石油、黄金等战略物资为锚定价的加密货币，那么作为对抗美国经济主导地位的手段之一，达到去美元中心化的目的，以帮助避免金融制裁和对抗美国银行的金融力量，在包括石油在内的商品和金融结算领域开发替代美国控制的SWIFT系统。那么SWIFT系统，大家应该听说过，这是美元主导的全球结算系统，为全球198个国家的7000多家金融机构提供安全信息服务和接口的软件，为国际社会提供了跨境支付清算的便利，美国可以通过SWIFT的系统，掌握相关国家的个人和组织的交易流水，并依据其在SWIFT的地位，限制或者禁止某些国家通过SWIFT进行结算，从而达到制裁的作用。在美国的制裁之后，伊朗和欧洲开发了其他试图绕过SWIFT的结算系统，最终都以失败而告终，所以不管是开发数字货币还是现在的1:10000的换币行动，依然只能最大程度的隐藏他的交易信息，但无论他怎么使用技巧性的手段，都只是暂时性的、局部性的，根本无法回避美元主导世界这样一个生态系统。
货币是一个国家以信用为背书的交易手段，它是一个国家在世界范围内自动形成的实力和口碑决定的，不是技术层面就能决定的，而是由其内在的价值和抵押物，他的信用来决定其价值。美元之所以成为世界默认和推崇的国际货币，直接层面上是美国强大的实力决定的，那么本质上的是用美国持续、恒定的国家信用在做背书、支撑，它是经历过历史长期检验、自发形成的。相对于世界其他种类的货币，美元200多年来一直具有高度的稳定性，没有发生过剧烈贬值的情况。那么，这和美国人对美联储的天才设计，防止美国政府滥发钞票这样一个理念有不可分割的关系。伊朗的货币超发，石油价值无法进行国际交换获得外汇储备，那么会导致物资短缺，通胀飙升，这些才是伊朗货币出问题的根源。这些问题不解决，伊朗就算换了货币，要不了几年，它还会再换一次，而且会不停的换，那么问题也就会越来越大，解决不了，直到你的政权土崩瓦解。
其实很多时候，伊朗的情况都会让我情不自禁的想到了中国。中国和伊朗的有太多相像的地方：两个都是亚洲国家，都是和美国为敌；伊朗信仰极端的伊斯兰教和美国人基督教的信仰是冲突的；中国人是极端的共产主义宗教，或者说是极端的唯物论，极端的拜物、拜权，和美国的有神论是冲突的；伊朗在1979年之前曾经非常繁荣，就是1979年到现在才民不聊生；中国在2020年这之前的20年，也可以说是非常繁荣，未来也可能是民不聊生，非常凄惨。伊朗货币量是以石油作为抵押，依靠石油出口赚取外汇支撑货币的信用；中国货币人民币则是以廉价的工业制成品作为抵押，依靠出口中、低端工业品来赚取外汇支撑的人民币的信用。当前，伊朗的通胀失控、货币崩盘具有两大条件，而这两大条件中国也基本上慢慢符合了，所以我认为，未来中国也将走上换币的道路。第一个条件首先就是外部的制裁和贸易的封锁。严格的来说，伊朗的货币危机是从2018年川普(特朗普)退出了伊朗核协议开始的。在此之前，伊朗基本上还可以出口一些石油，通过石油美元在国际上购买粮食等，换取一些基本的生活品。但是川普退出协议之后，伊朗这样的空间基本上已经没有了，特别是去年豁免权过了之后，其他所有的国家包括中国、日本、欧盟的国家在内，谁要是买伊朗的石油，那么所有参与的公司和实体都将受到美国的金融制裁。
中国有几家公司在豁免权过去之后还在偷偷的买伊朗的石油，结果被美国列入了黑名单，一下子就老实了。他们这一招，可以说所有的国家都怕，更不要说一些银行和公司了。我们试想，这样的情况是否会在中国出现？这次疫情之后，美国和日本计划开始给本国企业补帖，让企业全部撤离中共国。美国大量从中国转移本国的医疗产业链，像韩国、台湾、欧洲等企业也加速撤离。在越南、孟加拉国、印尼等东南亚国家和印度、墨西哥等这样的国家来落地的，就是从中国转出来的产能。甚至很多中国的企业也在往外转，未来这些地方如果彻底替代了中国的产业链，成为全球的生产基地，中国的世界工厂定位显然也就不复存在，中国没有了工业品的出口创汇能力，但是粮食、石油等进口物质都是刚需，是少不了，是需要烧外汇的，那么中国落到伊朗现在的恶性通胀换币的地步也就不是不可能了。有人说中国的产业链是不可能转走的，这样说显然是看不到全球产业链五次大转移这样历史性的趋势，既然有五次，那么必定就会有第六次、第七次。不管是生产成本还是中国的反人类行为，基本上已经让资本产生了辟邪的意识。其实，这种转移从2014年就已经开始了，那个时候外资就开始慢慢的撤离中国。前两年已经加剧，去年达到高峰，今年应该也是一个非常高的高峰，目前可以说已经转移了7年，剩下也就是一到两年的时间就可以完成彻底性的转移。
前不久，中国政治局会议上提出的“六保”中有一个保产业链，就是对这种危机的一个反应。如果世界各国再对中国进行封锁、索赔，中国最终必然会退回到计划经济的孤立状态，和世界断绝贸易往来，彻底脱钩，那么一旦到了这一步，汇率和通胀的问题可能比伊朗更严重，这是第一点。第二点，两个国家的内部货币都是超发，伊朗石油无法出口，其财政亏空，然后呢，通过大量发行国债来印钞，这是伊朗弥补财政亏空的一个主要手段。那么伊朗物价上涨的一个非常主要的原因，就是因为他的货币过度的发行。其实说到这一点，中国的货币发行丝毫也不逊色，甚至可以说是有过之而无不及。三月份，中国的M2已经达到了208万亿人民币，而中国的GDP也只有100万亿左右。M2和GDP之比，基本上是衡量一个国家货币超发的一个重要指标，中国的这个指标已经达到了200%。
看货币是否超发，看一下美国这个锚、看一下美国发行货币的情况就知道了。美联储发行货币有一个科学的专业指标，就是M2和GDP的比值。这个比值要求低于0.7，刚才我说的中国已经达到了200%，而美国只有70%。如果美国这个比值大于70%，意味着他的货币是超发的，未来将带来货币的大幅度贬值，自身就算有充足的国债做担保，美联储也不能再发行美元。近百年来这个指标一直都保持在0.6上下波动，从来没有超过0.7这个警戒线。大家想想，美国是70%，中国是200%，哪个国家的货币超发，超发严重程度基本上一目了然了。中国的m2是美国和欧洲的总和，但是它的经济体量的只有美国和欧洲总合的三分之一。可以说，中国的货币超发已经是非常严重。那么按照我的推算，如果中国放开外汇管制，美元对人民币的真实的汇率应该是1:20左右，就像伊朗存在黑市一样，伊朗黑市的美元价格是官方公布价格的四倍，如果中国未来外汇紧张,也会出现黑市的，其实中国现在就有黑市，它的价格和官方是不一样的。那么未来这个黑市可能会更加疯狂，只是因为中国现在的大量的货币被能楼市锁死了，那么货币的洪水对物价的冲击,现在还没有完全体现出来。但是现在中国的物价上涨,其实对楼市就是一个挤压效应，未来楼市的洪水如果引到物价上来,那是不得了的事情。不管是外部的封锁和世界的脱钩，还是说内部的货币超发,基本上都达到了换币的程度，未来的人民币比伊朗的里亚尔更有换币的必要。其实人民币换币早在1955年的时候就进行过一次，只是大家不知道而已。因为之前第1套人民币超发非常严重，加上有战争，所以1955年就以1:10000的比例发行了第2套人民币，也就是在第1套人民币的基础上抹去了四个零（我不知道为什么很多国家换币，都是抹四个零，不是抹三个零、抹两个零）。我觉得中国可能会重复一次，所以未来如果要再来一次的话，中国1955年的换币经验也能派上用场。更何况，中国正在推行的数字货币，三年内将达到50%的流通货币量，那么这个速度也许会更快。三到五年之内，流通中所有的纸币、硬币全部被替换成数字货币也不是不可能的。如果真到了这一步，那么中国的换币就不存在伊朗的新币和旧币同时流通的问题。
数字货币换币不管是从印刷成本上还是从时间成本上都有巨大的优势。毕竟在人民币的数字货币上抹去四个零，比在全国流通的纸币上抹去四个零应该是容易的很多，基本上可以一键式的完成。这一点是我当初在做数字货币那期节目里面没有说到。说我们这一代人不幸，因为有很多“奇葩”的百年一遇的灾难都被我们撞上了，好像世界末日一样，就象现在。说我们有幸，是因为我们能在有生之年见证很多人一辈子都无法见证的事情，这也是一种可遇而不可求的机遇，也是一种幸运。伊朗的被制裁、闭关锁国以及货币的崩盘更换，我觉得都是对未来人民币的一个预言。
我相信，我一定能看到人民币崩盘换币的那一天；我相信我所有的预言，一定会一个一个兑现！
(文章仅代表作者个人立场和观点)
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