5亿存款银行“蒸发” 泸州老窖5年才追回2亿(图)

5亿存款银行“蒸发”，泸州老窖5年才追回2亿元人民币。（图片来源：Adobe Stock）

【看中国2020年3月28日讯】（看中国记者丁晓雨综合报导）近日，泸州老窖股份有限公司发布公告称，收到最高法院关于2014年“泸州老窖1.5亿存款失踪案”的终审判决，维持原判，自己承担1.3亿中40%的损失。至此，事涉中国工商银行、农业银行和建设银行的5亿存款“蒸发”案，尚有近3亿元（人民币，下同）未追回，案件仍未最终尘埃落定。

3月24日，泸州老窖股份有限公司（以下简称“泸州老窖”）发布重大诉讼进展公告，称公司收到最高法院关于2014年“泸州老窖1.5亿存款失踪案”的终审判决，维持原判。

2019年5月15日，泸州老窖诉中国农行迎新支行1.5亿存款失踪一案在湖南省高院一审判决，判决书认定，对于泸州老窖通过刑事执行程序不能追回的损失，由农行迎新支行承担40%的赔偿责任，农行长沙红星支行承担20%的赔偿责任，其余损失由泸州老窖自行承担。

也就是说，泸州老窖失踪的1.5亿存款中仅追回2000万元。根据判决，泸州老窖需自行承担40%的责任。随后，泸州老窖提起了上诉。此番高院终审维持原判，意味着历时5年的泸州老窖1.5亿存款失踪案，其司法程序最终落定。

据《新浪财经》报导，当年与涉事银行“资源交换业务”，导致泸州老窖总计5亿存款“蒸发”，事涉工行、农行和建行，至今5亿存款中还有近3亿未公告追回。

自2012年开始，泸州老窖推出由银行向储户推销泸州老窖产品、泸州老窖在该银行按比例存入一年定期资金的“资源交换业务”。并在2013年4月与农行迎新支行签订了协定存款等四份协议，先后分四次从网银向农行迎新支行的公司账户中汇款2亿元。

2014年4月，第一笔5千万元存款到期，泸州老窖顺利地拿回了本息。然而当年9月，剩余的1.5亿到期时，农行迎新支行却告诉泸州老窖，钱没了！

存在国家银行的钱也会不翼而飞？泸州老窖慌忙查看该公司在其它银行的全部存款，这一查可着实的吓了一跳。他们在中国工商银行南阳中州支行（以下简称工行中州支行）的1.5亿存款，以及其它行的“另一处存款”2亿元也出了问题。

工行中州支行在泸州老窖的1.5亿存款到期后，以存款被公安机关冻结为由拒不支付。而泸州老窖在公告时称，“另一处存款”2亿元，也被公安机关保全资产超过1.2亿元。但并未说明“另一处存款”涉及哪家银行。

新浪金融研究院检索裁判文书，发现涉事的是中国建设银行股份有限公司长治英雄路支行。不过该行在随后的几年内陆续追还了泸州老窖2亿元中的1.95亿元。

在泸州老窖将农行迎新支行、工行中州支行诉至法院后，因管辖权异议，2015年4月，两起案件分别由湖南省高院、河南省高院立案。

2015年7月，两省高院以案件涉及的刑案尚未结案为由，裁定中止诉讼。直到2018年6月，泸州老窖与农行迎新支行的纠纷涉及到的刑案经法院判决，最终认定涉案金额为14942.5万元，泸州老窖仅收到追缴返还的990万元。

2019年5月15日，湖南省高院判决，对于泸州老窖通过刑事执行程序不能追回的损失，由农行迎新支行承担40%的赔偿责任，农行长沙红星支行承担20%的赔偿责任，其余损失由泸州老窖自行承担。至此，1.5亿元的存款泸州老窖只收回2000万，需自行承担1.3亿元中40%的损失。

随后，泸州老窖向最高法院提起了上诉。上诉被驳回，法院做出终审判决，决定维持原判。

据法院裁判文书网资料，涉事的建行英雄路支行与农行迎新支行，都涉及刑事诈骗。由银行职员与诈骗人员合谋，通过伪造开户资料，开设异地存款账户的方式，骗过泸州老窖的财务人员与银行监管，实施犯罪。

另一家工行中州支行1.5亿存款失踪案，仍在审理中，至今尚无明确说法。目前，泸州老窖还有近3亿元存款没有追回。

《每日经济新闻》报导说，去年11月，最高法院公布的一份民事裁定书，提及了该案件的部分案情。

据悉，这笔1.5亿元存款被泸州老窖转入工行中州支行后，其中约1.22亿元被犯罪分子转入三亚农商行红沙支行，并被非法占用，犯罪手法与上述两家银行类似。

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