5億存款銀行「蒸發」 瀘州老窖5年才追回2億(圖)

5億存款銀行「蒸發」，瀘州老窖5年才追回2億元人民幣。（圖片來源：Adobe Stock）

【看中國2020年3月28日訊】（看中國記者丁曉雨綜合報導）近日，瀘州老窖股份有限公司發布公告稱，收到最高法院關於2014年「瀘州老窖1.5億存款失蹤案」的終審判決，維持原判，自己承擔1.3億中40%的損失。至此，事涉中國工商銀行、農業銀行和建設銀行的5億存款「蒸發」案，尚有近3億元（人民幣，下同）未追回，案件仍未最終塵埃落定。

3月24日，瀘州老窖股份有限公司（以下簡稱「瀘州老窖」）發布重大訴訟進展公告，稱公司收到最高法院關於2014年「瀘州老窖1.5億存款失蹤案」的終審判決，維持原判。

2019年5月15日，瀘州老窖訴中國農行迎新支行1.5億存款失蹤一案在湖南省高院一審判決，判決書認定，對於瀘州老窖通過刑事執行程序不能追回的損失，由農行迎新支行承擔40%的賠償責任，農行長沙紅星支行承擔20%的賠償責任，其餘損失由瀘州老窖自行承擔。

也就是說，瀘州老窖失蹤的1.5億存款中僅追回2000萬元。根據判決，瀘州老窖需自行承擔40%的責任。隨後，瀘州老窖提起了上訴。此番高院終審維持原判，意味著歷時5年的瀘州老窖1.5億存款失蹤案，其司法程序最終落定。

據《新浪財經》報導，當年與涉事銀行「資源交換業務」，導致瀘州老窖總計5億存款「蒸發」，事涉工行、農行和建行，至今5億存款中還有近3億未公告追回。

自2012年開始，瀘州老窖推出由銀行向儲戶推銷瀘州老窖產品、瀘州老窖在該銀行按比例存入一年定期資金的「資源交換業務」。並在2013年4月與農行迎新支行簽訂了協定存款等四份協議，先後分四次從網銀向農行迎新支行的公司賬戶中匯款2億元。

2014年4月，第一筆5千萬元存款到期，瀘州老窖順利地拿回了本息。然而當年9月，剩餘的1.5億到期時，農行迎新支行卻告訴瀘州老窖，錢沒了！

存在國家銀行的錢也會不翼而飛？瀘州老窖慌忙查看該公司在其它銀行的全部存款，這一查可著實的嚇了一跳。他們在中國工商銀行南陽中州支行（以下簡稱工行中州支行）的1.5億存款，以及其它行的「另一處存款」2億元也出了問題。

工行中州支行在瀘州老窖的1.5億存款到期後，以存款被公安機關凍結為由拒不支付。而瀘州老窖在公告時稱，「另一處存款」2億元，也被公安機關保全資產超過1.2億元。但並未說明「另一處存款」涉及哪家銀行。

新浪金融研究院檢索裁判文書，發現涉事的是中國建設銀行股份有限公司長治英雄路支行。不過該行在隨後的幾年內陸續追還了瀘州老窖2億元中的1.95億元。

在瀘州老窖將農行迎新支行、工行中州支行訴至法院後，因管轄權異議，2015年4月，兩起案件分別由湖南省高院、河南省高院立案。

2015年7月，兩省高院以案件涉及的刑案尚未結案為由，裁定中止訴訟。直到2018年6月，瀘州老窖與農行迎新支行的糾紛涉及到的刑案經法院判決，最終認定涉案金額為14942.5萬元，瀘州老窖僅收到追繳返還的990萬元。

2019年5月15日，湖南省高院判決，對於瀘州老窖通過刑事執行程序不能追回的損失，由農行迎新支行承擔40%的賠償責任，農行長沙紅星支行承擔20%的賠償責任，其餘損失由瀘州老窖自行承擔。至此，1.5億元的存款瀘州老窖只收回2000萬，需自行承擔1.3億元中40%的損失。

隨後，瀘州老窖向最高法院提起了上訴。上訴被駁回，法院做出終審判決，決定維持原判。

據法院裁判文書網資料，涉事的建行英雄路支行與農行迎新支行，都涉及刑事詐騙。由銀行職員與詐騙人員合謀，通過偽造開戶資料，開設異地存款賬戶的方式，騙過瀘州老窖的財務人員與銀行監管，實施犯罪。

另一家工行中州支行1.5億存款失蹤案，仍在審理中，至今尚無明確說法。目前，瀘州老窖還有近3億元存款沒有追回。

《每日經濟新聞》報導說，去年11月，最高法院公布的一份民事裁定書，提及了該案件的部分案情。

據悉，這筆1.5億元存款被瀘州老窖轉入工行中州支行後，其中約1.22億元被犯罪份子轉入三亞農商行紅沙支行，並被非法佔用，犯罪手法與上述兩家銀行類似。

(文章僅代表作者個人立場和觀點)