中国再曝433亿非法集资大案 涉及5万多人

【看中国2018年5月29日讯】中国发生一起金额超过400亿元人民币的非法集资案件，最近迎来一审判决。5月23日下午，河南省安阳市中级法院对河南超越企业集团实际控制人杨清河集资诈骗、贷款诈骗一案公开宣判，杨清河一审被判无期徒刑，并处没收个人全部财产。

据《中国基金报》5月28日报道，1988年至2014年，杨清河自己或指使他人先后成立了安阳市读去读来读书社、安阳市超越置业中介有限公司、安阳市殷商文化传播有限公司、河南省超越置业集团有限公司、超越实业有限公司等77家公司、团体，而杨清河是上述公司、团体的实际控制人。

1992年1月起，杨清河未经金融管理部门批准，先后以成立的公司为平台，以借书押金、诚信理财、投资房地产、投资煤矿、购房认筹、原煤预定、超越人基金等形式，通过发布广告、召开见面会等方式进行宣传。

以月息1分至3.6分的高利息、高回报为诱饵，面向河南省安阳市及周边地区吸收民众资金。（编注：3.6分单利对应年化利率43%，3.6分复利对应年化利率53%）

杨清河隐瞒其控制公司连年亏损和资不抵债的事实，虚构资金用途，面向安阳市及周边地区非法集资433亿元（人民币，下同）。

集资后，杨清河除将少量集资款用于煤矿和房地产等生产经营项目外，将大量集资款用于偿本付息，购买房产、车辆、金条、金币、工艺品、字画，办理高尔夫会员，设立会所个人享受，赠送他人车辆、钱款，向社会捐款，维持空壳公司的运转等。

截至案发，超越集团共吸收集资群众本金共计433亿元，涉及51,354人。此外，还有贷款诈骗2.4亿元。

法律界人士表示，从这一案件的情况来看，有两大显著特点，一个是时间跨度极长，从1992年1月就开始了，到2015年11月省人大宣布被刑事拘留，前后有长达24年的时间；另一个特点是涉及投资类型极广，从最早的借书押金到后来房地产、煤矿，再到后来的“超越人基金”。

河南省安阳市这个经济并不十分发达的中国内地小城，被称为甲骨文故乡、《周易》发源地的七朝古都，许许多多的普通人一夜之间陷入财富迷狂后的破产与绝望。

2009年之后，传销式民间借贷在当地兴起，集资活动披着形形色色的外衣，多年来汲取着百姓们并不丰厚的积蓄，通过表面光鲜却不可持续的种种“项目”，造出若干暴富神话和民众的财富梦幻，却并没有为当地经济创造真正的繁荣。

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