中國再曝433億非法集資大案 涉及5萬多人

【看中國2018年5月29日訊】中國發生一起金額超過400億元人民幣的非法集資案件，最近迎來一審判決。5月23日下午，河南省安陽市中級法院對河南超越企業集團實際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開宣判，楊清河一審被判無期徒刑，並處沒收個人全部財產。

據《中國基金報》5月28日報導，1988年至2014年，楊清河自己或指使他人先後成立了安陽市讀去讀來讀書社、安陽市超越置業中介有限公司、安陽市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業集團有限公司、超越實業有限公司等77家公司、團體，而楊清河是上述公司、團體的實際控制人。

1992年1月起，楊清河未經金融管理部門批准，先後以成立的公司為平臺，以借書押金、誠信理財、投資房地產、投資煤礦、購房認籌、原煤預定、超越人基金等形式，通過發布廣告、召開見面會等方式進行宣傳。

以月息1分至3.6分的高利息、高回報為誘餌，面向河南省安陽市及周邊地區吸收民眾資金。（編註：3.6分單利對應年化利率43%，3.6分復利對應年化利率53%）

楊清河隱瞞其控制公司連年虧損和資不抵債的事實，虛構資金用途，面向安陽市及周邊地區非法集資433億元（人民幣，下同）。

集資後，楊清河除將少量集資款用於煤礦和房地產等生產經營項目外，將大量集資款用於償本付息，購買房產、車輛、金條、金幣、工藝品、字畫，辦理高爾夫會員，設立會所個人享受，贈送他人車輛、錢款，向社會捐款，維持空殼公司的運轉等。

截至案發，超越集團共吸收集資群眾本金共計433億元，涉及51,354人。此外，還有貸款詐騙2.4億元。

法律界人士表示，從這一案件的情況來看，有兩大顯著特點，一個是時間跨度極長，從1992年1月就開始了，到2015年11月省人大宣布被刑事拘留，前後有長達24年的時間；另一個特點是涉及投資類型極廣，從最早的借書押金到後來房地產、煤礦，再到後來的「超越人基金」。

河南省安陽市這個經濟並不十分發達的中國內地小城，被稱為甲骨文故鄉、《周易》發源地的七朝古都，許許多多的普通人一夜之間陷入財富迷狂後的破產與絕望。

2009年之後，傳銷式民間借貸在當地興起，集資活動披著形形色色的外衣，多年來汲取著百姓們並不豐厚的積蓄，通過表面光鮮卻不可持續的種種「項目」，造出若干暴富神話和民眾的財富夢幻，卻並沒有為當地經濟創造真正的繁榮。

(文章僅代表作者個人立場和觀點)