【看中国2017年1月4日讯】中国央行将开始实施更严格的资本管制，并且在民众外汇资金掌握的额度和使用的难度上大做文章。日前中国央行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，从7月1日起实施。将大额现金交易报告标准由20万元人民币下调至5万元。其规定的大额交易报告标准中，值得注意的是，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存。
现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。例如，通过银行用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。换句话说，企业、个人通过金融机构转账、大额现金交易等超过一定金额时，交易情况都需上报至中国反洗钱检测分析中心。
中国央行的这个规定在2016年岁末打破了市场的平静，也引发民众热议。有民众认为，这就是专门限制百姓的，权贵们早已把资产转移到海外去了。此举标志着中国资本管制的寒冬已经来临，资本相对自由流动的时代已经结束。新的《管理办法》出台后，每天只能换等额5万人民币的美元和其它外币，按照当前汇率约为7100美元，超过这个额度就要申报。
所以为了避免申报，很多人会想办法将换钞额度控制在7100美元范围内，实际上降低了外币取现的额度，提高了取现的门槛。如果被列入所谓的怀疑对象，申报很可能被拒绝，就算还有5万美元的购汇额度，也不能换取现钞。除了换现钞受限之外，汇款到境外也受限。新的《管理办法》出台后，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。和取现申报一样，当然也存在被怀疑及拒绝的风险。
如果有5万美元要汇到境外，以前只需要汇一次，现在从客观上增加了汇款成本和难度。此前无需大额交易报告的保险经纪和代理公司、消费金融公司和贷款公司四大类机构此次也纳入管理范围，基本将购买境外保险和借助资金杠杆购汇的渠道基本堵死。所有这些政策的核心就是：防止兑换美元取现，防止将美元汇出境。
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