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次贷风暴一周年 美经济成长力道减半

2008-08-05 10:01 作者:林聪毅 桌面版 正體 0
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去年6月5日,美国联邦储备局(Fed)主席柏南克在南非开普敦演说时,语带轻松地说:"次贷问题似乎不可能严重波及整体经济或金融体系!"孰料两个月后,全球金融体系开始剧烈动荡,迫使Fed和欧洲央行紧急挹注至少2,500亿美元资金,次贷危机演变成全球金融风暴,至今仍无止息迹象。

这场危机本周届满一周年,道琼工业指数总共下挫14%,美国经济成长力道减弱一半以上,金融机构认列3,500亿美元资产减值,多家华尔街银行开除执行长以及裁员数万人,美国部分地区的房价暴跌四成,全美第五大投资银行贝尔斯登公司接受Fed和摩根大通银行纾困,美国房贷市场的两大盘石房地美、房利美公司险些摇摇欲坠,今年初以来已八家美国银行关门大吉。

这场风暴的引爆点,始于去年7月贝尔斯登关闭旗下两档避险基金,原因是投资次贷相关产品蒙受钜额亏损。接着,多家信用评等机构调降次贷债券评等,德国工业银行(IKB)深陷危机。

次贷之火开始延烧,在法国巴黎银行(BNP Paribas)暂停三档基金赎回以及短期信用市场冻结后,欧洲央行出手救援,挹注银行体系950亿欧元,Fed也宣布紧急措施,除数度注资金融市场外,并联合摩根大通银行对贝尔斯登伸出援手。但次贷风暴及信用紧缩危机的伤口并未因此止血。

到了9月,有140年悠久历史的英国北岩银行承认正接受英国央行的紧急援助,引爆挤兑人潮。去年9月之后情势进一步恶化,大型银行纷纷认列钜额资产减值,美林、花旗的执行长欧尼尔及普林斯先后狼狈去职。

今年初,多家信评机构开始调降信用保险机构的评等,加上美国经济数据频传利空,加深衰退疑惧,并重创股市。Fed唯恐情势失控,1月下旬突然宣布25年来首度紧急降息,基本利率大幅调降3码至3.5%。

2月英国政府宣布将犹如风中残烛的北岩银行暂时收归国有。3月贝尔斯登在Fed的融资担保下,卖给摩根大通。四个月后,有美国政府做靠山的房地美与房利美,因财务告急迫使财政部宣布拯救计画,但美国部分地方金融机构依旧躲不过倒闭命运。

国际金融协会(IIF)估算,至今年6月底止的过去一年间,金融体系蒙受4,760亿美元的信用损失,同时也筹措到3,540亿美元新资金。但产业专家认为,信用紧缩的痛苦还未结束,政府的纾困固然减低伤害程度,但也导致复苏延后的后遗症。



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