特斯拉首席執行官埃隆·馬斯克在2020年9月3日抵達位於柏林附近格倫海德(Gruenheide)的特斯拉未來美國電動汽車巨頭工廠建設現場時做手勢。(圖片來源:ODD ANDERSEN/AFP via Getty Images)
【看中國2024年12月25日訊】(看中國記者路克編譯)Money Wise報導,美國毫無疑問是一個經濟強國,但全球最富有的人、特斯拉(Tesla)的首席執行官埃隆.馬斯克(Elon Musk),卻對美國的財政前景提出了嚴厲警告。「這個國家正在走向破產。如果我們不採取行動,美元將變得一文不值,」馬斯克最近在《喬.羅根體驗》(The Joe Rogan Experience)播客中表示。
馬斯克的警告主要集中在美國不斷膨脹的國債上。當前,美國國債已高達36.17萬億美元,管理如此龐大的債務需要付出巨大的成本。僅利息支付就已經對政府財政造成了沈重且日益加劇的壓力。
「利息支付已經佔到政府總收入的23%……這些只是用來支付利息的開支,而且這個比例還在不斷上升,」馬斯克解釋道。「如果我們不解決這個問題,整個政府預算將完全被利息吞噬。到那時,社會保障金和醫療保險將無從談起,所有其他開支都會被迫停止。這就是破產的真相。」
這些數據無疑令人憂慮。在2024財年,美國聯邦債務的利息支出總額達到1.1265萬億美元,而聯邦政府的總收入僅為4.92萬億美元。
對此,馬斯克強調了問題的緊迫性:「看到這些數字,我真的認為,如果我們不採取措施,美國就完了。」
美國能靠印鈔擺脫困境嗎?
從技術上講,美國會否真正破產是一個複雜的問題,因為聯邦政府不能像企業那樣申請破產重組(第11章)。相反,國會需要決定是否允許聯邦政府拖欠債務,或者繼續通過投資者對政府債券的需求來借貸。
「從技術上講,政府不會真正破產,因為它只需兌現一定數量的美元,並未承諾這些美元的實際價值。由於美元的價值未被明確規定,政府可以印製更多鈔票,但這會導致美元變得幾乎一文不值。對於普通民眾來說,其結果與政府破產無異,」播客《Words&Numbers》的聯合主持人寫道。
換句話說,依靠印鈔維持運轉會帶來嚴重後果,因為通貨膨脹會侵蝕美元的購買力。然而,摩根大通的市場分析師指出,儘管這一問題令人擔憂,但美國陷入「滅亡」的可能性依然較低。
他們認為,美國發生債務違約的可能性仍然「極低」。原因在於,美國憑藉其「獨特地位」得以以本國貨幣發行債務,而美元同時也是全球儲備貨幣。此外,美國擁有強大的稅基,可以通過稅制改革增加收入。
分析師以日本為例進行說明。儘管日本的債務佔GDP的比例高達228%(幾乎是美國的兩倍),但其依然避免了財政危機。因此,馬斯克的擔憂是否過於悲觀還有待觀察。
如何應對未來的不確定性?
無論未來如何,投資者仍然可以採取措施保護自身財務安全。縱觀歷史,許多精明的投資者都找到了有效的抗通脹策略。2022年,在美國通脹達到40年最高點之前,馬斯克曾建議道:「在通脹高企的情況下,擁有房屋或生產優質產品的公司股票通常比持有美元更明智。」
以下是一些具體的投資策略:
1.房產:持有「像房子這樣的實物」
房地產價值往往隨著通脹上漲,反映出材料、勞動力和土地成本的增加。同時,租金收入也會隨之上升,為房東提供對抗通脹的現金流。
數據顯示,過去五年間,標普CoreLogic Case-Shiller全國房價指數已上漲50%以上。投資房地產的方式包括購買出租物業、投資房地產投資信託(REIT)以及通過眾籌平臺以低門檻投資出租物業。
2.股票:投資「生產優質產品的公司」
在通脹時期,投資生產高品質產品的公司股票是成功的策略。例如,特斯拉(Tesla)憑藉創新的電動汽車在市場中佔據主導地位,過去五年間股價飆升超過1500%。蘋果(Apple)也因其旗艦產品iPhone的成功而帶來股價260%的增長。
對於普通投資者,沃倫.巴菲特(Warren Buffett)建議的標普500指數基金是一個低風險、高便利的選擇。它覆蓋了美國各行各業500家最大的公司,適合長期投資。
3.黃金:對抗通脹的永恆之選
黃金因其無法被無限印刷的特性,在經濟不確定時期常被視為價值儲存的安全港。2024年,金價已上漲27%,超過每盎司2600美元。
投資黃金的方式包括購買金條、投資黃金礦業公司的股票或黃金ETF,甚至通過黃金IRA獲得稅收優惠。
雖然馬斯克的警告值得關注,但美國是否會如他預測般面臨破產仍有待觀察。與此同時,普通民眾仍可以通過多樣化投資策略,保護自己的資產免受通脹侵蝕並實現財務穩健。
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