中植集團破產清算 中植系四大財富公司至暗時刻(圖)
警方中植系四大財富公司高管及相關人員採取「刑事強制措施」。（圖片來源：Adobe Stock）
【看中國2024年3月18日訊】（看中國記者文龍綜合報導）中植企業集團破產清算，「中植系」恐令投資人損失超過七成，虧損高達數千億元人民幣。中國警方也發布消息，已經對中植系四大財富公司高管及相關人員採取「刑事強制措施」。
中植系四大財富公司高管遭警方控制 員工收到退繳通知
中國警方發布消息，已經對中植系四大財富公司高管及相關人員採取「刑事強制措施」。採取「刑事強制措施」可能包括監視居住、拘留、逮捕等。
3月18日，綜合中國大陸媒體的報導和分析，北京朝陽警方最新通報表明，1、已對中植高管等主要涉案犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施；2、請尚未報案投資人，履行報案程序；3、涉案公司其他人員，積極退繳違法所得；4、退款賬戶統一為高晟財富旗下銀行賬戶。
中植系四大財富公司（恆天財富、新湖財富、大唐財富、高晟財富）於2023年6月爆雷，旗下定融產品相繼出現逾期，中植系資金徹底斷裂。四大財富公司即中植系金融板塊構成的重要組成部分。
據悉，四大財富公司員工相繼收到「退繳違法所得」簡訊。涉及的理財經理等相關員工已收到第二遍簡訊，接下來可能面臨的是電話通知。有知情人士表示，恆天財富天津公司就已經開始打電話通知了。
本次「退繳違法所得」主要呈現三大特徵：一是涉及範圍廣，四大財富公司員工誰也別想跑，據悉不止有理財經理，還有部分內勤、行政等相關人員；二是涉及時間長，無論在職、離職的員工都有，有消息說主要集中在2019年至2023年，但也有相關人士表示只要曾經在上述四家公司工作過，都會收到簡訊；三是涉及金額大小不等，最高可能上億元人民幣。
關於本次「退繳違法所得」，警方用的是追贓的表述，其實就是將中植部分產品定性為非法集資活動。而本次追贓所涉及產品主要是四大財富公司售賣的定融產品，這款產品是非標準公司私債，它核心是民間借貸行為。
中植集團破產清算 投資人虧損高達數千億人民幣
據北京市第一中級法院微信公眾號1月5日發布的信息，債務人中植企業集團有限公司（以下稱「中植集團」）以不能清償到期債務，資產不足以清償全部債務，且明顯缺乏清償能力為由，向法院申請破產清算。北京市第一中級法院經審查認為，該申請符合《企業破產法》第二條第一款規定的破產原因，故於2024年1月5日裁定受理中植企業集團有限公司破產清算申請。
路透社報導指，中植集團是中國3萬億美元影子銀行業（規模約相當於法國經濟總量）的主要參與者，該公司日益惡化的困境加劇了人們對中國房地產債務危機正蔓延至更廣泛的金融領域的擔憂。
中植集團在中國房地產業有相當大的風險敞口，其於去年11月在一封信中向投資者道歉，致歉信中稱該公司嚴重資不抵債。
自2020年以來，中國債臺高筑的房地產業一直受到流動性緊縮的困擾。自2021年底以來，開發商的違約行為阻礙了經濟增長，並引發全球市場震盪。在中國，與影子銀行掛鉤的財富管理機構通常在商業銀行的許多監管規則之外運作，主要將向散戶投資者出售的理財產品的收益輸送給房地產開發商和其他行業。
投資人損失慘重
彭博社報導說，上海兩高律師事務所律師應越稱，中植負債高達4600億元人民幣，清算之後大約只能回收1000億元。而且，中植相關的法院訴訟預計將會曠日持久。
北京資產管理公司華新資本創辦人孫建波也表示，不良資產通常會打折70%之後出售。而彭博社通過計算得出結論，這意味著中植投資人只能收回大約13%的本金。
彭博社認為，中植爆雷對中國富豪投資人敲響了警鐘，因為這些投資人會一味追求向中植集團這些沒有受到嚴格監控的公司提供的所謂高回報投資產品。中植集團最初在去年8月引發外界的關切，因為其旗下的中融國際信託公司有十多種投資產品無法按期付款。
中植系鼎盛時期該集團管理的資產價值超過一萬億元人民幣。該公司通常利用高回報的承諾吸收富豪以及富裕家庭的存款，然後將這些資金用於放貸或投資於房地產、股市、債券和期貨。
近年來即使類似的信託公司遭遇風險或爆雷，中植集團仍然向中國萎靡不振的房地產業提供融資，甚至從恆大集團這樣的公司買進資產。
據《華爾街日報》報導，研究公司CreditSights的高級分析師Zerlina Zeng說，中植的債務總額可能要大得多，因為該公司的計算中沒有包括表外負債。
Zeng表示：「投資者能拿回的資金比例將非常、非常低。」
一些中國公司也因購買中植的產品而蒙受損失。自去年8月份以來，已有至少有17家中國大陸上市公司在提交給證券交易所的文件中說，它們沒有收到中融國際信託所管理產品的利息或本金付款。
中植的產品服務主要是迎合富裕投資者的需求，據《華爾街日報》看到的一些基金的營銷文件，客戶選購中植產品時的投資額通常需要達到至少約300萬元人民幣。文件顯示，中植去年提供的年回報率約為7%至8% 。而這些中植基金在選擇投資標的方面幾乎沒有任何限制。
中植集團債務規模4200億
中植集團一封公開信顯示，該公司「嚴重資不抵債」，其債務規模達到資產規模的兩倍多。
中植集團去年11月22日致信投資者稱，其負債規模約4200億至4600億元，而總資產約2000億元。
中植集團資不抵債，進一步顯示中國信託業身陷困境。
中植集團稱，由於集團資產集中於債權和股權投資，存續時間長，清收難度大，預計可回收金額低，流動性枯竭，資產減值情況嚴重。「初步盡調顯示，集團已嚴重資不抵債，存在重大持續經營風險，短期內可用於兌付債務的資源遠低於整體債務規模」。
中植集團在致投資者的信中說，之前採取的自救措施成效不及預期。
(文章僅代表作者個人立場和觀點)