中國地下錢莊洗錢管道猖獗

中共當局深感事態嚴重，公安部與國家外匯管理局最近聯手展開整頓和規範外匯市場經濟秩序活動，嚴厲打擊外匯非法交易和外匯非法交易的地下錢莊。

其實大陸整頓地下錢莊每年都有，去年七月外匯局和公安部進行過打擊地下錢莊行動。前年類似的要求也被提出過，二０００年外匯局和公安部甚至還聯手打擊五個地下錢莊氾濫地區，但效果不彰。

地下錢莊在中國大陸存在是個公開的秘密，從經濟發達的沿海地區，到邊遠的新疆；從在街頭遊蕩的「倒匯黃牛」，到部分地區明目張膽地以公司形式經營的地下錢莊。在溫州地下錢莊甚至採行現代企業管理制度「股份制」，各家都有明確的放貸對象和勢力範圍，經營業務互不重疊。

即使在北京，中國銀行北京市分行門外，幾乎每位進出營業大廳的人，都會被黃牛問及是否要換美元。北京人說起換外幣必定提到雅寶路，因為中行北京市分行就在此，門外馬路上聚集的套匯黃牛，也是全北京最多的。

不過無論是以街頭黃牛為塔底、莊主為塔頂的炒賣外匯的非法活動，還是非法集資或發放高利貸的地下錢莊，都並非危害最大的地下錢莊。佔據非法外匯買賣最大份額、對中國經濟危害最嚴重的，是專為外匯違法犯罪資金流動提供服務的地下錢莊，這些地下錢莊進行的交易，屬於國際洗錢犯罪行為。

國際洗錢透過地下錢莊等境內外串通方式轉款，已成為大陸公開的秘密，特別是廣東潮汕、福建與浙江一帶，情況十分猖獗。 據北京經濟參考報披露，轟動一時的廈門集團遠華走私案中，遠華集團的大部分非法外匯收入，都是通過地下錢莊流往境外的。據調查，一九九六年至九八年，遠華集團走私收入中一百二十億元，就是由一家地下錢莊，經由其境外合夥人支付外匯給遠華在香港的機構。

此外，二００一年福建警方破獲的六合彩賭案，涉案人也是透過地下錢莊將錢轉移出去，由於過程中不斷變換帳戶，涉案嫌犯的銀行帳戶因此多達二十八個。

送子女出國窩藏贓款也是把黑錢轉移出去的手法，

還有使用分散轉、直接攜帶、化整為零的方法把錢運出境，出關的路子多得很，比如從深圳到香港有免檢直通車，帶多少錢出去也沒有人知道，資金從香港進入美國就更容易。其他手法還包括：採取境內外合謀簽訂虛假合同、合資在境外辦企業、出口不收匯、進口不到貨或是假造貿易合作單證等方式，將大陸境內資金或權益轉移到境外。

除了設法將錢轉出境外，部分靠著非法收入暴富的高收入者，紛紛投保未經批准就進入大陸的境外保險機構，保單少則幾萬元，多則幾十萬；這種狀況最常見於晉江、石獅等地。據估計，每年至少有上億元人民幣的保費就這樣流到境外保險公司，所賺取的保費不比中資的保險公司少。

網路資訊科技的發達讓不法份子將腦筋動到電腦網路上，利用網路轉移資金更增加防堵困難性，再加上地下錢莊洗錢金額龐大，且是非法交易，布下重重耳目，組織性非常嚴密，使得中國大陸每次雷厲風行打擊地下錢莊行動，最後都落得雷聲大、雨點小，草草收場。