中国地下钱庄洗钱管道猖獗

（中央社记者焦兴华特稿）近年来中国大陆地下经济猖獗，庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外。据估计，每年透过地下钱庄洗钱的金额高达人民币两千亿元，约占大陆GDP的百分之二，对中国大陆经济已构成相当威胁。

中共当局深感事态严重，公安部与国家外汇管理局最近联手展开整顿和规范外汇市场经济秩序活动，严厉打击外汇非法交易和外汇非法交易的地下钱庄。

其实大陆整顿地下钱庄每年都有，去年七月外汇局和公安部进行过打击地下钱庄行动。前年类似的要求也被提出过，二０００年外汇局和公安部甚至还联手打击五个地下钱庄泛滥地区，但效果不彰。

地下钱庄在中国大陆存在是个公开的秘密，从经济发达的沿海地区，到边远的新疆；从在街头游荡的“倒汇黄牛”，到部分地区明目张胆地以公司形式经营的地下钱庄。在温州地下钱庄甚至采行现代企业管理制度“股份制”，各家都有明确的放贷对象和势力范围，经营业务互不重叠。

即使在北京，中国银行北京市分行门外，几乎每位进出营业大厅的人，都会被黄牛问及是否要换美元。北京人说起换外币必定提到雅宝路，因为中行北京市分行就在此，门外马路上聚集的套汇黄牛，也是全北京最多的。

不过无论是以街头黄牛为塔底、庄主为塔顶的炒卖外汇的非法活动，还是非法集资或发放高利贷的地下钱庄，都并非危害最大的地下钱庄。占据非法外汇买卖最大份额、对中国经济危害最严重的，是专为外汇违法犯罪资金流动提供服务的地下钱庄，这些地下钱庄进行的交易，属于国际洗钱犯罪行为。

国际洗钱透过地下钱庄等境内外串通方式转款，已成为大陆公开的秘密，特别是广东潮汕、福建与浙江一带，情况十分猖獗。 据北京经济参考报披露，轰动一时的厦门集团远华走私案中，远华集团的大部分非法外汇收入，都是通过地下钱庄流往境外的。据调查，一九九六年至九八年，远华集团走私收入中一百二十亿元，就是由一家地下钱庄，经由其境外合伙人支付外汇给远华在香港的机构。

此外，二００一年福建警方破获的六合彩赌案，涉案人也是透过地下钱庄将钱转移出去，由于过程中不断变换帐户，涉案嫌犯的银行帐户因此多达二十八个。

送子女出国窝藏赃款也是把黑钱转移出去的手法，

还有使用分散转、直接携带、化整为零的方法把钱运出境，出关的路子多得很，比如从深圳到香港有免检直通车，带多少钱出去也没有人知道，资金从香港进入美国就更容易。其他手法还包括：采取境内外合谋签订虚假合同、合资在境外办企业、出口不收汇、进口不到货或是假造贸易合作单证等方式，将大陆境内资金或权益转移到境外。

除了设法将钱转出境外，部分靠着非法收入暴富的高收入者，纷纷投保未经批准就进入大陆的境外保险机构，保单少则几万元，多则几十万；这种状况最常见于晋江、石狮等地。据估计，每年至少有上亿元人民币的保费就这样流到境外保险公司，所赚取的保费不比中资的保险公司少。

网路资讯科技的发达让不法分子将脑筋动到电脑网路上，利用网路转移资金更增加防堵困难性，再加上地下钱庄洗钱金额庞大，且是非法交易，布下重重耳目，组织性非常严密，使得中国大陆每次雷厉风行打击地下钱庄行动，最后都落得雷声大、雨点小，草草收场。