华裔女在英最大洗钱案 惊爆各界 牵出辽宁公安(组图)
在英国洗钱的华裔女子钱志敏和简雯的照片：左边是钱志敏，右边是简雯（图片来源：网络图片）
【看中国2024年4月11日讯】（看中国记者李德言综合报导）2024年3月18日，英国法院宣判42岁的英国华裔女子简雯（Jian Wen，音译）参与洗黑钱的罪名成立，并将在今年5月10日对她判刑。这起跨国洗钱案涉及到6.1万枚比特币，涉案金额超过43亿美元，而这笔钱的背后不但有将近13万名中国受害者，还牵出辽宁的一起公安巨额受贿案，可谓是案中案。
据检察官表示，华人女子简雯从2014年到2017年帮助他人隐瞒被盗资金的来源，而这些钱来自将近13万个中国投资者的财富管理欺诈计划。这项欺诈计划是简雯认识的一名中国女性张亚迪（Zhang Yadi）策划实施的，据悉，她的真实姓名是钱志敏（Qian Zhimin，音译），现在她处于失踪状态。
从女外卖员变身百万“富豪”
这件事说起来很有戏剧性。据陆媒《财新网》等披露说，该事件的女主角之一简雯在中国过着普通人的生活，她出身工薪家庭。简雯在中国认识了英国籍的丈夫，并在2007年通过配偶签证和丈夫一起移居到英国的西约克郡，两人有一个儿子，但这段跨国婚姻才维持3年就结束了，简雯把儿子送回中国上学，她自己则继续读书，并获得了法律文凭和经济学学士的学位。简雯在2017年夏天选择到英国伦敦定居，并到伦敦一家中餐馆做外卖员，住在餐厅的地下室里，为了谋生，她还兼职处理加密货币来增加收入。
简雯说，自己有一天在伦敦华人微信群上看到一个招聘“管家”的广告，后来在肯辛顿五星级的帝苑酒店（Royal Garden Hotel），她和华裔女子钱志敏（当时用化名张亚迪）见面，随后她成为钱志敏的生活助理和翻译，其实就是管家。
据自媒体“李丹Fintalk”在文章中爆料说，钱志敏在中国时曾出过车祸，走路一瘸一拐的，又几乎不会说英语，所以就需要一个生活助理。
简雯帮她打理外部事物，得到每个月四千英镑的工资，钱志敏要简雯帮她租房，二人很快搬进位于北伦敦的一处价值为500万英镑的六居室豪宅，每月租金1.7万英镑。简雯还把儿子从中国接到英国上私立学校，每学期光是学费就要6000英镑。
表面看来，简雯摇身一变成为挥金如土的百万女富豪，但真正的老板是幕后的钱志敏。
简雯平时的主要工作除了帮钱志敏处理资金往来、把比特币兑换成现金外，就是陪着钱志敏在欧洲各地大量购买奢侈品。
英国检察署详细列出简雯的奢侈消费清单。简雯买了一辆奔驰E级轿车，还成为顶级奢侈品百货Harrods的顾客，每月的平均消费额为3万英镑。
简雯在迪拜花50万英镑买两套公寓；并考虑在意大利拍下一栋价值1000万英镑的威尼斯海景古董洋房；她在瑞士梵克雅宝珠宝店一口气买了7万英镑的珠宝，又在一家私人珠宝商那里买了7.5万英镑的钻石，还买了多块梵克雅宝的手表。2017年10-12月，简雯在伦敦高端商场哈罗德百货花9万英镑买了大牌女装、珠宝和鞋子。
但随后的“大手笔”就让她乐极生悲了。简雯在2017年秋季到2018年末这段时间，在伦敦买了一套450万英镑的豪宅，钱志敏还要简雯出面帮她继续买房，两栋北伦敦的庄园式豪宅让她们十分满意，这两个豪宅都有游泳池、私人影院和健身房，价钱分别是2350万英镑和1250万英镑。因简雯没能把足够的比特币及时兑换成英镑，而且无法提供足够的资金来源证明、没办法说明比特币的来源，引发英国警方的关注和对反洗钱的审查，并对她展开调查。
简雯从虚幻的富豪云端跌入谷底的那个日子，是2018年10月31日凌晨，英国警方突袭了简雯和钱志敏位于伦敦北部汉普斯特德的一个红砖庄园，对住所进行了彻查。警察赫然发现房子里竟然有48台设备，并缴获一台笔记本电脑、一个平板电脑和一个粉红色U盘，还有6.9万英镑的现金。警察发现，笔记本电脑和随身碟等设备存储有大量比特币的加密钱包。
警察还发现了几千个数字文件，最终追踪到存储比特币的数字钱包。经过几年调查，在数字钱包中发现6.1万枚比特币，这是全球执法机构到目前为止查获比特币规模最大的一次行动。检察官表示，英国警方在2021年获得这批总数为6.1万个比特币的访问权限时，这些比特币的价值大约是14亿英镑，而现在的价值已经超过了30亿英镑（约43亿美元）。英国警方也查出这批比特币背后的资金和中国的一起非法集资案件有关。
6.1万枚比特币牵出近13万中国投资受害者
值得一提的是，当英国警方搜查房子时，这些比特币的实际拥有者钱志敏当时正在房子里，但她随即逃离英国，到现在都不知所踪。
简雯在2021年5月被警方逮捕，今年3月18日，陪审团在南华克刑事法院审判后裁定，简雯的一项洗钱罪名成立。因为涉案规模巨大，简雯被列为“一旦逃脱将对社会、警察或国家安全构成最严重威胁”的A类罪犯。
简雯否认了洗钱罪名，并说自己对钱志敏的犯罪行为毫不知情。但这并不能为她开脱，因为英国检察官表示，简雯应该知道钱志敏的钱是非法获取的，简雯“与张亚迪（钱志敏的假名）同行时，还避开和中国签订引渡条约的国家”；简雯和钱志敏去瑞典前还专门在网上搜索“中国引渡条约瑞典”的相关信息。而且她们两人还经常坐汽车出行，为的就是能够最大限度地减少边境检查。因为中英两国没有引渡协议。
而钱志敏之所以能拥有这笔巨款，说来还是欺骗众多中国投资人的结果。
2014年3月，钱志敏在中国成立了天津蓝天格锐电子科技有限公司，并推出十多款所谓“短期投资理财”产品，用传销的方式和高额利息欺骗公众参与投资。结果欺骗了中国31个省市自治区的将近13万名受害人，其中以老年人为主，涉案金额超过430亿元人民币。
据蓝天格锐的法定代表人任江涛说，“公司的实际操控人是钱志敏”。蓝天格锐的理财产品都是钱志敏推出的，并没有对应的实物，而且不同的理财产品分别对应比特币和多特币，理财产品的钱都是钱志敏支配。
据财新网获得的一份司法文件显示，在蓝天格锐刚成立一年后，钱志敏就打算把钱转移到英国。据一名证人的证言说：“2015年底，蓝天公司组织到英国考察、旅游，有30多人，我也跟着去了。”““她还在伦敦国王大道注册了一个蓝天格分公司，我们也去看了”。
2017年8月，钱志敏携巨款潜逃，导致蓝天格锐公司的资金彻底崩盘。蓝天格锐发公告以“财务系统升级”为由，暂停红利发放。
2017年底，中共公安对此立案。当时钱志敏已办好投资移民获得新身份，准备跑路。虽然警察抓到50名犯罪嫌疑人，却没能抓到钱志敏。
对此，有网友质疑说：“是哪一级别的高官把她放出去的？”
天津警方在2017年12月发布通报称，对蓝天格锐涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。耐人寻味的是，这份通报也没有提及被通缉的钱志敏。难道她有“通天”的本事？
钱志敏的假护照（图片来源：网络图片）
“李丹Fintalk”在文章中披露说，钱志敏的逃跑路线经过周密的安排，她以“NAN YIN”的名字买到一本缅甸护照，然后冒名“Zhang Yadi”（张亚迪），拿到另一本圣基茨和尼维斯的护照。钱志敏先用缅甸护照进入老挝，再用圣基茨和尼维斯的护照从老挝飞到英国。
看似钱志敏经过一系列策划，终于胜利大逃亡，但谁想好梦还没做到一半，就被英国警方盯上了，目前钱志敏仍在窜逃，她在国内的一场买通辽宁公安的案子也浮出了水面。
蓝天格锐早现罪行 花巨款买通辽宁公安帮摆平
2023年，辽宁省锦州市中级法院公布一起公职人员受贿案的二审判决书，其中显示天津蓝天格锐电子科技有限公司的唯一股东是任江涛。
蓝天格锐公司在中国成立几十家分支机构，在锦州辖下凌海市开办“直销网点”，诱骗老年人“听课”、投资。而这也是蓝天格锐出事的地方。
据财新网最新报导显示，蓝天格锐是钱志敏和吴小龙共同创办的，吴小龙担任蓝天格锐的总经理。
2016年8月，蓝天格锐在凌海的“加盟商”吴小龙被警方以涉嫌非法吸存为由进行刑拘。时任凌海市公安局经侦大队副大队长的张烈主办这个案子。据辽宁锦州市中级法院判决书显示，吴小龙被抓后，蓝天格锐公司的范某在钱志敏的授意下，四处找人帮吴小龙办取保候审，后来找到时任凌海市自来水公司副书记、副经理的霍健帮忙，并表示会给一大笔好处费。
霍健多次找张烈给吴小龙办理取保候审，也承诺说会给他巨额好处费，张烈答应了。
据判决书披露，2016年8月25日，在钱志敏同意的情况下，范某用网银转账的方式把1500万元“好处费”转到霍健名下的中国农业银行卡里；2016年8月26日，霍健让妻子温某把这些钱中的500万元转到温某名下的中国农业银行卡里，然后把剩余的1000万元提取现金交给他；26日当天，霍健自己留下200万元现金，把剩下的800万元现金交给张烈。2016年9月12日，张烈给吴小龙办理了取保候审。
霍健随后又以“感谢费”的名义给了张烈30万元现金。
直到2022年6月东窗事发，霍健、张烈这两人才被查处，并于当年9月被逮捕，后续情况是，霍健“犯有受贿罪”被判刑12年。张烈以“犯有受贿罪、贪污罪、挪用公款罪”，被判刑13年。
受害人的钱能否追回仍打问号
现在虽然钱志敏仍在潜逃，但6.1万个比特币毕竟还在英国警方手上。因此，将近13万中国投资受害者的这笔钱还能追回来吗？
有推测认为，天津蓝天格锐非法集资大案的受害者能追回来的资金可能不足本金的5%。今年9月，英国将专门举行听证会，决定如何处理这6.1万个比特币。据英国媒体报导，英国警方表示，现在还没收到中共方面发出的资产追索请求。根据英国法律来说，如果没有其他人有权利获取这批资产的话，那么这些被没收的资金会交给警方一半，再交给英国内政部一半。
今年4月3日，中共司法部国际合作局回复财新网关于该问题的咨询时表示，中英两国在2013年12月2日有签署条约，这给中英追查、冻结、扣押等程序的司法协助提供了法律基础。但对于该案的具体信息，现在不掌握也不方便对外披露。
失踪比特币仍在交易谁是幕后黑手
英国法庭上还透露一个惊人的细节，这起洗钱案虽然在2018年10月就开始调查了，但直到2021年7月才开始正式追踪和查扣涉案比特币。背后原因虽然不得而知，但涉案数字钱包中的4500枚比特币却在这两年多时间里诡异“不见了”。
毕竟“强中还有强中手”，一家位于伦敦的加密资产研究机构Elliptic，从比特币区块链的透明性入手，再通过匹配相关的参数和交易行为，成功识别出涉案的数字钱包、失窃钱包以及资金路径，并表示在2021年5月30日凌晨3点30分到凌晨4点这段时间里，发现一共有6241枚比特币从“1HBM45n214sV9yXoizBwTksUgEysTPpk46”这个比特币地址中被转出；因此，英国的调查人员又成功追回了其中的1741枚比特币，但共有4500枚比特币从此下落不明了。
Elliptic的分析则显示出，这4500枚比特币的大部分资金被转移到两个方向：一个是一家曾涉嫌洗钱的小型加密货币交易所，另一个则是一个混合器，而这是用来隐藏进一步的区块链交易的。
Elliptic的分析报告显示：“现在还不清楚是谁从数字钱包中转移出这4500枚比特币。但有可能存在备份，也就是说即使数字钱包遭到调查人员的扣押，也存在被人转移资金的可能。有趣的一点是，并不是所有丢失的比特币都立即遭到转移和清洗了。有些一直处在休眠状态，直到2024年1月才继续被转移到小型交易所。”
让人震惊的还有，2024年1月28日，失窃钱包中竟然还发生了108万美元的交易，按当时的价格来估算的话，总共有25枚比特币又被转移了。
这就很难不让人产生联想了，钱志敏的腿脚因为出过车祸而行走不便，她又不懂英文，从2018年到现在，她是如何在不讲中文的海外生存的呢？她又是凭借怎样的高超手段，把被扣押的数字钱包中的大批比特币成功转走的呢？更诡异的是，为何天津警方在2017年12月发通报，对蓝天格锐涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查时，偏偏没提到创办蓝天格锐的钱志敏的名字，就如网友质疑的那样：“是哪一级别的高官把她放出去的？”难道钱志敏的背后还有一个专业的且有中共官方背景的团队在运作吗？
相信随着时间的推移，真相会大白于天下。