债务违约临近华尔街如何应对？(图)
华尔街巨头开始为潜在的违约后果做准备。（图片来源: Adobe stock）
【看中国2023年5月16日讯】（看中国记者程帆编译综合报导）为避免灾难性的债务违约，美国总统拜登和国会领袖们将在本周再次会晤，决定如何提高上限的问题。因本次达成协议的时间较短，令华尔街巨头们感到紧张。有行业高管透露，目前，各大银行和资产管理公司都已经开始为潜在的违约后果做准备。
据路透社的报导，花旗集团（Citi）首席执行官福来泽（Jane Fraser）表示，今年关于债务上限的辩论比以往"更令人担忧"。美国最大银行摩根大通从5月初开始召开了一周一次的“作战室”会议，商讨相关影响、筹划解决方案。预计，从21日开始将改为每日例会，随着最后期限的临近，每天举行三次。
那么，如果真的出现违约，最糟糕的结果会是什么呢？经济学家和金融专家们列出了一些情境。
首先，美国政府债券是全球金融体系的基础，很难完全衡量违约造成的损失，但给股票、债务市场会造成巨大的冲击。
曾为联邦财政部债券业务提供咨询的华尔街高管警告说，当债市流动性崩溃时，由此产生的动荡可能会迅速蔓延到其他资产，从股票到货币，最终也会影响抵押贷款和其他贷款的利率。因为投资者会质疑，大量用作交易和抵押贷款的国债的有效性。
道明证券全球利率策略主管密斯拉（Priya Misra）在近期的一份报告中解释称，金融机构可能会要求交易方用其他证券替换受影响的抵押品证券。此外，鉴于资产的波动性加剧，预计各类资产的保证金将全面提高。
其次，债务违约将导致全美超过800万个工作岗位消失。穆迪近期发布的一份预测显示，佛罗里达州可能失去47.47万个工作岗位，纽约州失去39.83万个，俄亥俄州、宾夕法尼亚州和乔治亚州将各失去逾20万个工作岗位。
另外一些预测称，抵押贷款利率很可能会飙升20%以上，经济收缩的程度将与2008年大衰退时类似。而短期融资市场也可能冻结。
大型债券投资者告诫，保持高水平的流动性对抵御潜在的资产价格剧烈波动很重要，以避免在最糟糕的时候被迫卖出。
美国证券业及金融市场协会（SIFMA）已经考虑了几种应对方法。比较可能的是，财政部在付款前宣布这些到期的证券，并每次延长一天，以争取时间偿还债券持有人。这将允许市场继续运作，但延迟付款不会产生利息。
财政部也表示，要减少社会保障支出，但会尝试优先处理拖欠社保受益人的款项。截至今年3月，美国有近5,200万名受益人年龄在65岁以上，年轻人约有800万。
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