1.8億理財資金僅剩44萬 大連銀行稱嫌犯失蹤挨批(圖)
理財資金。（圖片來源：Adobe Stock）
【看中國2026年1月30日訊】（看中國記者蔡思雲綜合報導）近日，中國最高法院公佈的一則民事裁定書，讓一樁涉案金額高達1.8億元的理財資金失蹤案再度引發關注。該銀行的最新通報稱，負責此理財產品的嫌犯已經失蹤，引發網友撻伐。
據新浪財經、觀察者網等陸媒報導，這起1.8億元資金失蹤案的起點，要追溯到2013年12月。當時，北京某公證處在大連銀行北京分行簽訂《人民幣單位銀行結算賬戶管理協議》，開立對公結算賬戶，用於存放公證業務收費款項。
在此後的三年時間裡，該公證處從其它銀行賬戶分16筆向涉案賬戶累計轉入3.6億元，資金規模逐步擴大。大連銀行北京分行的一系列操作，為後續資金挪用埋下了致命隱患。
涉案賬戶開立後，大連銀行北京分行客戶經理李某承擔起與公證處的對接職責，每季度定期上門遞送對賬單及相關單據憑證，供公證處財務人員核對。直至2018年，這些加蓋銀行公章的對賬單上，賬戶狀態始終標注為「正常」，餘額、利息等數據核算無誤，成功掩蓋了背後的資金異動。
報導稱，早在2014年1月，涉案賬戶就已出現未經公證處授權的資金劃轉行為。直至2017年9月，賬戶內資金已被逐步轉移至九家關聯企業及羅某某、霍某某等個人賬戶。其中羅某某曾任大連銀行北京分行業務負責人，霍某某則是其母親。資金流向與銀行內部人員存在明確關聯。
截至2017年9月7日，涉案賬戶實際餘額僅剩448296.25元。此後便基本無任何交易記錄，而公證處對此一無所知。
2018年6月21日，根據銀行提供的虛假對賬單，公證處確認賬戶內本息合計達1.8億餘元，並於6月29日與大連銀行北京分行簽訂《大連銀行公司理財產品客戶協議書》，動用全部1.8億元資金購買該行明珠理財月月贏系列公司理財產品。這份理財協議落款處加蓋「羅某某」名章。相關單據同樣由客戶經理李某上門遞送，並未經過銀行櫃台正規辦理流程。
理財產品到期後，大連銀行北京分行遲遲未能兌付本金及收益。公證處多次溝通無果後，才驚覺賬戶資金早已「蒸發」，遂向法院提起訴訟，要求銀行兌付本息及賠償損失，暫計金額超2億元。
北京金融法院一審庭審中，雙方舉證質證陷入激烈交鋒，司法鑑定結果進一步揭開案件疑點：公證處提交的32張存款利息回單、19張對賬單及理財協議上的銀行印文均為偽造。而大連銀行提交的網銀開通、賬戶變更等材料中，「劉某某」（公證處會計）的簽名均為冒用，但公證處公章、法人章卻真實有效，印證了犯罪嫌疑人冒用身份、偽造單據的作案軌跡。
面對指控，大連銀行北京分行否認全部證據真實性，主張理財文件及對賬單上的印章系偽造，同時以「案件涉嫌重大犯罪、民事糾紛與刑事犯罪屬同一事實」為由，提出「先刑後民」抗辯，請求法院駁回起訴，並將案件移送公安機關處理。
在庭審中，該行稱羅某某已精神失常並失蹤，客戶經理李某也已離職，試圖以此規避內部管理責任。北京金融法院一審、北京市高院二審均采納了銀行抗辯意見，裁定駁回公證處起訴，導致案件陷入僵局。
直至最高法院再審，這一局面才得以打破。最高法院撤銷一、二審裁定，指令北京金融法院對該案進行實體審理，明確了銀行不能以「先刑後民」為由規避法定安全保障義務，為案件後續裁判錨定了方向。
截至目前，北京金融法院尚未作出實體裁判，但這一再審裁定已成為金融刑民交叉案件審理的典型參考，也直指銀行在資金監管中的失職責任。
對此，網民紛紛批評：「大連銀行已經信用破產了。」「大連銀行是真不要臉吶，超級不要臉！」「出了這個事，以後誰還在大連銀行理財存款，大連銀行涼了。」「趕緊把錢從這家銀行取出，一分都不要留。」
有人表示：「不論是存錢還是理財，一定要去銀行櫃台辦理，千萬不要跟所謂的銀行工作人員在線下對接，你根本就不知道他們會把你的錢挪到哪裡。」也有人感嘆：「公證處被害都這樣，要是個人想維權就更難了。」