917上千起案件啟示：各界應重視國際徵信與調查(圖)
2024年9月18日，臺灣金阿波羅公司負責人許清光（左）在新北市公司辦公室外接受媒體採訪（圖片來源: YAN ZHAO/AFP via Getty Images）
【看中國2024年9月28日訊】2024年9月17日，黎巴嫩和敘利亞境內的真主黨組織發生數千起呼叫器同時爆炸事件。據原始品牌方的臺灣企業金阿波羅公司所稱，AR-924呼叫器由匈牙利BAC CONSULTING KFT公司生產和製造，但是經濟部的書面回應卻表示，呼叫器的製造與組裝都在臺灣完成。目前真相仍待詳細調查的階段，卻也顯露臺灣企業國際觀和風險管理能力的缺失，國際貿易常見的徵信服務眾多，卻並未被重視與運用。
國際知名的徵信機構普遍都有提供數據查詢服務，價格約在兩百美元左右，包括知名的鄧白氏數據雲（The Dun&Bradstreet Data Cloud），或是臺灣本土的中華徵信所都有提供數據服務，可以最低廉的價格幫助企業暸解其潛在商業夥伴或客戶的基本情況。一般情況的上市櫃企業若有正規作業，接洽首次交易客戶期間都會有安排徵信的動作，進行基本的財務狀況、信用記錄和經營背景，並且透過查詢政府工商登記網站、金融機構來源，以及公開財務報表、法院訴訟記錄等動作進行企業狀態的多重確認。
國際權威的徵信機構和全球信用評分機構眾多，而且服務費用不至於到天價，即使是依照客制化需求的盡職調查（Due Diligence），費用也在數千美元不等。例如：美國的鄧白氏、艾可飛（Equifax、）英國的益百利（Experian），挪威的Creditsafe。他們都能透過線上完成客戶諮詢，提供製定化的企業查詢（包括資本結構）、信用評級、國際交易記錄、欠款記錄等，以及包含國內外的合作夥伴。這類服務的報告可根據調查結果，提供對客戶的商業合作風險評估和相關建議，能在一定程度上減少涉入地緣政治或是其他交易風險的可能。
上述的知名國際企業的徵信工作主要運用的是公開資訊，但是部分徵信公司有著人員徵信部門，也就是俗稱的偵探，他們通常是各國情報或是警察單位離退人員，並且與在地的現職人員關係良好，可以在灰色地帶取得客戶所需的資訊，部分大型的國際律師和會計師事務所也有類似的職能。例如：曾經涉及2016年度國際要聞的巴拿馬文件的莫薩克．馮賽卡事務所（Mossack Fonseca&Co.），主要合夥人之一的馮薩卡（Ramon Fonseca Mora）方於今年5月離世，該事務不只有著多個主要國家的情報部門的支持，方能橫越東亞、美洲和歐洲之間，順利完成迴避最終受益人，為各知名家族設立離岸基金會與家族辦公室。
特別是在國際貿易和金融徵信領域，國際徵信機構與離退警察與情報人員的合作已是常態。由於警察與情報人員擁有獨特的技能和人脈網路，能夠掌握外界不易知曉，但是格外關鍵的隱藏資訊，尤其是處理涉及高風險國家的跨境業務和企業盡職調查。
2018年，由道衡（Duff&Phelps）收購的Kroll，便是專門進行國際企業調查、欺詐檢測和風險評估的專業單位，有著美國前情報人員和安全部門人士的網路，提供企業和政府盡職調查和特殊事件調查的服務。類似的公司還有FTI Consulting，該公司也提供企業融資和重組、經濟諮詢、訴訟諮詢，以及合規和危機管理服務，也同樣聘請具有情報背景的專家，並且列全球性的記者黑名單系統，幫助國際企業阻斷特定記者的調查。
Control Risks原先是保險業的專業顧問，該公司是保險經紀人Hogg Robinson Group的子公司，其最為特殊的業務是最大限度地減少綁架和贖金支付的風險，其後也提供政治和安全風險分析的業務。這類公司更進一步將研究分析跨足至現場的行動，作為官方與恐怖組織之間交涉的避險窗口，類似的知名公司包括涉及2010年在阿富汗活動的裝甲集團（Armor Group）。
歷史悠久的平克頓偵探事務所（Pinkerton National Detective Agency）成立於1850年，來自政府的客戶直接稱之為Pinkerton Government Services，目前為瑞典賽科利達（Securitas AB）的美國分部，全盛時期擁有比美國陸軍士兵人數還多的員工。目前是世界偵探協會（World Association of Detective）最主要的成員之一，1892年時曾幫助鋼鐵大王卡內基破壞大罷工世界而聲名大噪。
在中東事務方面頗具名氣的是位於巴林的勒貝克國際（Le Beck International），執行長泰薩爾（Anthony Tesar）出身於聯合國的武器檢察官，該公司受到沙烏地阿拉伯工業安全高級委員會（High Commission of Industrial Security）的認可，對於中東地區的關鍵基礎設施和金融機構有著深入的瞭解。
從民間單位到政府部門，或許該開始關注這些機構的職能重要性，作為外部資源審慎看待。從風險管理的層面來看，在專案或任務佈署之前，這些機構能降低風險，並且完善資金流、財務、國際供應鏈與公共關係的事前準備。這些機構也有新媒體操作的部門，能夠結合各個地區的重要人士發表公共輿論，擔任某種程度的認知作戰或是公共關係任務。
黎巴嫩呼叫器事件傷害的不是個別企業或是產業的聲譽，而是臺灣在「全球南方」社群的公共關係危機，甚至將同時面臨中俄等國進行全球性認知作戰的威脅。臺灣企業善於規劃全球化供應鏈資源，但是在風險與情報管理的層面尚未有重視，或許是受到長期以來臺灣的身份認同，未能讓企業意識到自身不是孤絕於世，這次事件或許是一次重新建構身份的契機。
由於傳統公協會的產業情報機構並未能就此提供國際徵信和調查的方案，經濟部或應協調相關資源，以徵信和盡職調查的服務為基礎，整合國際政治、地區研究，以及離岸業務和反洗錢的專家，建立為企業提供地緣政治風險和國際調查的公協會作為平臺。面對美中與歐亞大陸地緣情勢的不穩定，在未來的潛在威脅擴及半導體和其他高階電子產品，如：手機。電腦、和智慧家電之前，為臺灣企業提供的諮詢服務，以全社會防衛韌性的高度看待。
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