矽谷銀行破產：誰都無法獨善其身(圖)

美國矽谷銀行光速破產致全球金融市場出現動盪（圖片來源：Justin Sullivan/Getty Images）

【看中國2023年3月15日訊】矽谷銀行破產的影響傳到大西洋畔的英國，匯豐以1英鎊火速接盤矽谷銀行的英國子公司（SVB UK）。

3月13日，在英國央行的促成下，匯豐集團以1英鎊的價格收購了矽谷銀行的英國子公司，交易立即完成。該子公司的有形股本預計約為14億英鎊，收購交易將以現有資源提供資金。截至3月10日，SVB UK的貸款餘額約為55億英鎊，存款約67億英鎊。

該交易使得客戶存款將受到保護，交易中不涉及納稅人資金。

據報導，匯豐首席執行官祁耀年表示，此次收購能夠加強匯豐在英國的商業銀行特許經營權，也提高對技術和生命科學領域中創新與快速發展公司的服務能力，「歡迎SVB UK的客戶加入匯豐銀行，SVB英國客戶可以繼續照常進行銀行業務。」

當地時間3月9日，矽谷銀行宣布，出售其所有210億美元的可銷售證券，因此遭受了18億美元的虧損，並尋求通過出售普通股和優先股募資22.5億美元，從而避免流動性危機，但被市場用腳投票予以否定。而次日，加州金融保護與創新部門（DFPI）宣布，由於流動性不足和資不抵債，根據加州金融法典第592條，已接管了矽谷銀行，並已控制了銀行的存款，並指定聯邦存款保險公司（FDIC）作為矽谷銀行的接管方。

這家全美第16大銀行就這樣頃刻淪為破產的命運，成為2008年金融危機以來被FDIC接管的最大銀行。

英國央行同日表示，將SVB UK列入破產程序，SVB UK將停止向客戶支付和接受存款。3月11日，英國財政部表示，英國央行和財政部正努力將矽谷銀行英國分支機構破產可能帶來的影響降至最低。根據英國的銀行破產程序，部分儲戶有資格獲得最高可達8.5萬英鎊（合10.2萬美元）的現金補償，聯名賬戶可獲得最高17萬英鎊的補償。

3月12日，英國首相蘇奈克表示，英國銀行系統並未受到矽谷銀行倒閉的傳染風險。關於「英國政府設立緊急基金救助銀行客戶」的說法只是猜測。而英國財政部彼時發布聲明稱，英國政府正加速制定解決方案，尋求避免或盡量減少矽谷銀行倒閉事件對「英國一些最有前途公司」的損害。

英國財政大臣亨特承諾將立即提出計畫，確保矽谷銀行英國客戶的短期運營和現金流需求得到滿足，「儘管該行在英國的業務有限，但這個問題是高度優先事項」。3月12日，英國政府已在尋求利用中東資金收購SVB UK。巴克萊銀行和勞埃德銀行集團亦被納入潛在的救助者名單。3月13日，倫敦銀行、英國清算銀行對SVB UK提交收購要約，同日英國橡樹銀行（OakNorth Bank）、匯豐亦加入洽購者之列。

據報導，英國政府還有一個B計畫：幾家大銀行將接受SVB UK的儲戶，向其提供資金，直到他們從該分行拿回資金。

當地時間3月13日早上7點，英國財政大臣杰里米·亨特（Jeremy Hunt）在推特上寫道：「今天早上，政府和英國央行促成了將英國矽谷銀行私下出售給匯豐銀行。存款將受到保護，無需納稅人的支持。」

最終，匯豐在洽購者中勝出，以1英鎊火速接盤SVB UK。

SVB UK擁有3300多家英國客戶，包括初創企業、風險投資支持的公司和基金，其中有許多儲戶的存款低於金融保險計畫所涵蓋的8.5萬英鎊門檻。據瞭解，匯豐銀行將在5月2日的2023年第一季度業績中向股東通報該收購情況。

美國一感冒，歐洲打噴嚏。3月13日，英國2年期國債收益率跌至2月9日以來的最低水平，當日下跌約15個基點。市場對英國央行終端利率定價自2月21日以來首次低於4.5%。德國2年期國債收益率勢將創下記錄最大跌幅。

當矽谷銀行英國子公司被匯豐收購之時，德國銀行監管機構則下令關停了矽谷銀行的德國子公司。北歐的瑞典養老基金ALECTA和挪威財富基金則分別在矽谷銀行有89億瑞典克朗和17億挪威克朗的投資。

在國際化的大船上，誰都無法獨善其身。這是好事還是壞事呢？

(文章僅代表作者個人立場和觀點)