投行普遍承壓 華爾街巨頭「備戰經濟寒冬」(圖)
摩根大通首席执行官戴蒙（Jamie Dimon）（图片来源: World Economic Forum/CC BY-SA 2.0）
【看中国記者程帆編譯、綜合報導】由於利率上升，摩根大通近日公布了有史以來最高的季度淨利息收入，非利息支出也低於分析師預期。其他的大銀行也受益於「美聯儲加息」，整體表現較好，但也加強了應對經濟衰退的準備，抵禦「經濟寒冬」。
作為美股首家公布2022年第三季度財報的大型銀行，摩根大通在10月14日發布的業績顯示，第三季度淨利潤下降16.7%，至97.4億美元，去年同期為111.9億美元；每股收益為3.12美元，比華爾街分析師預期的2.92美元高0.2美元，去年同期為每股3.74美元。
第三季度營收為327.2億美元，其中，淨利息收入增長34%，至176億美元，扣除市場部門的淨利息收入增長51%，至169億美元。不過，該行預留了8.08億美元的淨壞賬撥備，侵蝕了最新一季的淨利潤。相比之下，去年同期該行釋放了21億美元的壞賬撥備，令利潤大增。
因出售美國國債和抵押貸款支持證券（MBS），導致該行淨利潤減少7.29億美元。此外，投資銀行業務收入下滑43%，至17億美元。
董事長兼執行長戴蒙(Jamie Dimon)在一份聲明中稱，「在美國，消費者繼續消費，資產負債表穩健，就業機會充足，企業保持健康。」
但他補充道：「然而，我們還面臨巨大的逆風——頑固的高通脹導致全球利率上升，量化緊縮的影響不確定，烏克蘭衝突增加了地緣政治風險，以及加劇了石油供應和價格的脆弱狀態。」
摩根大通在7月暫停了股票回購，該行希望在明年初恢復回購。
與華爾街同仁類似，花旗集團也經歷了利率上漲和資本市場轉冷的變化。本季度實現營收185.1億美元，淨利潤達到34.8億美元。即便把出售亞洲消費者業務的增益扣掉，該行的利潤數據依然超過預期。
在業務細節方面，利率上升推動花旗的個人銀行業務營收同比上升10%，但投資銀行營收在市場逆風的影響下驟降60%。
花旗在本季度也增加了3.7億美元的貸款損失撥備。雖然正在進行更加聚焦於本土的業務重組，但花旗的國際業務仍比許多競品更多，也使其更容易受到美元走強和全球經濟放緩的影響。
受到投行逆風影響，摩根士丹利本季度營收同比下降12%至129.9億美元，利潤則下降了29%至26.3億美元，均不及預期。
其中最為突出的是投行營收下降55%至12.8億美元，而投資管理業務的營收也超預期下降20%至11.7億美元。
在席捲全球金融市場的美聯儲加息潮背後，IPO和債券發行的熱度迅速跌至冰點。
摩根士丹利首席財務官耶莎亞（Sharon Yeshaya）14日（週五）表示，這是一份在困難市場環境下取得的強勁、穩健業績，公司已經將焦點轉向保持資本市場的業務份額，持續增加管理資產規模和維持強勁的資本基礎，在這些方面摩根士丹利都保持得不錯。