華人老老實實按規矩匯款 怎麼還被查？(圖)
西聯匯款（圖片來源：Sean Gallup/Getty Images）
【看中國2021年3月16日訊】（看中國記者蘇菲綜合報導）相信很多在海外留學或工作生活的華人，都曾接受國來自中國的匯款。眾所周知，中國外匯管制規定「每人每年5萬美元上限的額度」。加拿大一名華人，他國內的親人沒有螞蟻搬家，也不是地下錢莊，就是老老實實地按規矩匯款，結果這名華人還是被查了，到底怎麼回事？
加拿大華人接受中國匯款後 收到了稅局的查稅來信
據加拿大媒體報導，加拿大華人林先生，因為接受了一筆來自中國的正常匯款，之後收到稅局的查稅來信，要求他申報過去10年間所有的海外資產和收入，並要提供相關的申報證明。
林先生想不明白，國內親人只是老老實實按規定匯款，怎麼還被查？
其實稅局的這種做法叫做「釣魚摸底」（fishingexpedition），簡單來說，稅局其實並沒有掌握任何違法行為的證據，只是隨機調查，要求被查人「自證清白」而已。
還有另一名加拿大華人，因為連續幾年收到國內親戚的匯款而引起稅務局懷疑。稅務局認為有$18萬加幣來自其經營的移民公司，於是將這筆錢視為未申報收入，需要繳納欠款和罰金，結果官司一打就是三年。
報導稱，從2016至2020年，加稅局CRA瀏覽了超過45萬筆境外匯款，截至2020年9月，CRA對其中1200例匯款進行了審計，而在2013年，CRA僅對43例匯款進行了審查。
近年來，海外資金來源成為加稅務局嚴查的重點之一，尤其是金額超過1萬加幣的的交易，審查將更為嚴格。
中國女子向美國匯款 遭外管局攔截調查
2019年，中美貿易戰打得火熱的時候，人民幣曾一度貶值，導致中國外匯管控越來越嚴。一名北京女子，給美國朋友賬戶匯款僅僅1000多美元，也遭中國外匯管理局攔截，並要求說明用途。
據大陸媒體報導，2019年，北京王小姐計畫到美國旅遊，讓她紐約的朋友幫忙預定一家很熱門的米其林餐廳，需要繳納1000多美元訂金。
當王小姐打算給美國朋友匯款1000多美元時，卻遭到中國外管局攔截和調查。銀行要求王小姐提交各種證明，還要確認此款真的是用於在預定的米其林餐廳吃飯所用，還要求她提供證明和朋友是什麼關係……
她表示，沒想到匯個區區1000多美元，也如此麻煩。
雖然中國要求每年每人外匯限額5萬美元的規定沒變，但實際操作中，卻越來越嚴格。以前匯款美國不超過5萬元，不會詢問目的和用途，但現在即必須提供各種證明，如果你說是用於買房子，那肯定不行。
當時的報導還提到家住聖蓋博的華人趙先生。趙先生表示，一個中國親戚想給他匯款5000美元，也被銀行嚴查，要求說明用途，並要求提供匯款人和趙先生的關係證明等等。因為這筆錢並非急需，但麻煩多多，最後該名親戚只好作罷，乾脆不匯了。