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中國富豪6000萬加拿大買房 找173人幫他螞蟻搬家(圖)

2018-12-11 06:39 作者:蘇菲 桌面版 简体 2
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【看中國2018年12月11日訊】(看中國記者蘇菲綜合報導)中國的外匯管制真的是越來越嚴,不少有意來美加買房的中國土豪富豪們為了如何把錢匯出中國,而想破了腦袋。最近有媒體報導,中國一名富豪利用173名境內個人的個人年度購匯額度,螞蟻搬家式轉移資金,高達1200多萬加元(約合6000萬元人民幣)在加拿大買房。

中國富豪6000萬加拿大買房 173人「螞蟻搬家」

據BCBAY網站日前報導,12月6日,中國外匯管理局報告了15起外匯違規典型案件。其中一例是,2017年11月至2018年4月,中國的隋某利用173名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯後,匯往境外賬戶,用於購買境外房產等,匯出資金合計1205.65萬加元(約6000萬人民幣)。

報導稱,隋某除了罰款外還被加入「關注名單」,並納入中國人民銀行徵信系統。在該通報中,還有另一涉案人瀋某,外匯管理局報告稱,他逃匯金額204萬加元,也是用於購買境外房產等。瀋某涉案人被處以罰款51萬元人民幣,同樣被加入「關注名單」。

「關注名單」是中國外匯管理局於2004年發布實施《外匯領域反洗錢信息分類管理和核查工作管理規定》中提出的反洗錢信息分類管理資料庫。個人一旦被列入「關注名單」,當年及之後兩年,不享有個人便利化額度,同時會移送反洗錢調查。

中國富豪6000萬加拿大買房 找173人幫他螞蟻搬家
中國富豪想盡辦法向海外輸出資金。(圖片來源:China Photos/Getty Images)

中國人民銀行在2018年發布的125號文件明確指出——2018年12月1日起,如果公司帳戶與個人銀行賬戶超過20萬元人民幣的資金交易,將被重點稽查,有疑問的交易甚至要求銀行拒絕辦理。

華人注意:螞蟻搬家式存錢更容易引起銀行注意

眾所周知,銀行最忌諱客戶拿著大筆現金來辦業務。因此「聰明」的中國人便想出螞蟻搬家式方法,把大量現金小額小額的存入、或者請親朋好友幫忙存入銀行,以為只要不一次性存入10000美金,銀行就不會關注。

不過,在聖蓋博谷某主流銀行工作的陳先生表示,銀行也會根據客戶個人情況分析,判斷現金來源是否合理。這就是為什麼有的人一次存1萬5000元就會被關帳戶,有的人一次性存5萬元卻安然無事。

陳先生舉例,有一名學校研究員帶著1萬5000元現金去銀行櫃臺存款,櫃員詢問現金來源,研究員說是「發的薪水」。雖然當時櫃員沒有再追問,但當天匯總的時候引起銀行上層主管注意,並提出質疑——為何學校發薪水給的是現金?於是銀行高層考慮是否需要查他的帳戶。

同樣存現金,有的客人帶了5萬元現金去存,為何可以安然無事?

陳先生回答,他常常接待新移民或是來美生子的孕婦。這些人從海外抵美,攜帶一大筆現金很正常。如果在入境美國時,按照規定在海關處有申報,那就更加合理。

陳先生建議,如果要存錢,最好去銀行櫃臺,主動交代情況,再者即使有一大筆現金,一次性存入比分幾次慢慢「搬磚」好。

許多想在海外置產的個體戶,因為無法一次性匯出大筆資金,只能像螞蟻搬家似的找人頭,每人打5萬元,多則分為好幾十人,甚至上百人,就如上文提到的隋某,動用了173人。

陳先生指出,美國銀行業的審計部門,其實根本不懂中國人「螞蟻搬家」那一套,但他們的思維會認為,幾十個不同戶頭的錢全部存入同一人的帳戶中,這樣的方式「像極了洗錢」。

中國外匯管制越來越嚴 依然無阻中國富豪想盡辦法輸出資金

中國政府在人民幣貶值的壓力下,為嚴防資本外流過快過大,中國的外匯管制也越來越嚴。但由於對政府體制的無信心、對大陸經濟數據不佳影響以及其他很多原因影響(詳情請看:人民幣大跌,貿易戰和華為事件讓投資者心焦),相信中國富豪們在嚴格的外匯管制下,仍然會想盡辦法向海外輸出自己的資金。


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