中國富豪6000萬加拿大買房 找173人幫他螞蟻搬家(圖)

【看中國2018年12月11日訊】（看中國記者蘇菲綜合報導）中國的外匯管制真的是越來越嚴，不少有意來美加買房的中國土豪、富豪們為了如何把錢匯出中國，而想破了腦袋。最近有媒體報導，中國一名富豪利用173名境內個人的個人年度購匯額度，螞蟻搬家式轉移資金，高達1200多萬加元（約合6000萬元人民幣）在加拿大買房。

中國富豪6000萬加拿大買房 173人「螞蟻搬家」

據BCBAY網站日前報導，12月6日，中國外匯管理局報告了15起外匯違規典型案件。其中一例是，2017年11月至2018年4月，中國的隋某利用173名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯後，匯往境外賬戶，用於購買境外房產等，匯出資金合計1205.65萬加元（約6000萬人民幣）。

報導稱，隋某除了罰款外還被加入「關注名單」，並納入中國人民銀行徵信系統。在該通報中，還有另一涉案人瀋某，外匯管理局報告稱，他逃匯金額204萬加元，也是用於購買境外房產等。瀋某涉案人被處以罰款51萬元人民幣，同樣被加入「關注名單」。

「關注名單」是中國外匯管理局於2004年發布實施《外匯領域反洗錢信息分類管理和核查工作管理規定》中提出的反洗錢信息分類管理資料庫。個人一旦被列入「關注名單」，當年及之後兩年，不享有個人便利化額度，同時會移送反洗錢調查。

中國富豪想盡辦法向海外輸出資金。（圖片來源：China Photos/Getty Images）

中國人民銀行在2018年發布的125號文件明確指出——2018年12月1日起，如果公司帳戶與個人銀行賬戶超過20萬元人民幣的資金交易，將被重點稽查，有疑問的交易甚至要求銀行拒絕辦理。

華人注意：螞蟻搬家式存錢更容易引起銀行注意

眾所周知，銀行最忌諱客戶拿著大筆現金來辦業務。因此「聰明」的中國人便想出螞蟻搬家式方法，把大量現金小額小額的存入、或者請親朋好友幫忙存入銀行，以為只要不一次性存入10000美金，銀行就不會關注。

不過，在聖蓋博谷某主流銀行工作的陳先生表示，銀行也會根據客戶個人情況分析，判斷現金來源是否合理。這就是為什麼有的人一次存1萬5000元就會被關帳戶，有的人一次性存5萬元卻安然無事。

陳先生舉例，有一名學校研究員帶著1萬5000元現金去銀行櫃臺存款，櫃員詢問現金來源，研究員說是「發的薪水」。雖然當時櫃員沒有再追問，但當天匯總的時候引起銀行上層主管注意，並提出質疑——為何學校發薪水給的是現金？於是銀行高層考慮是否需要查他的帳戶。

同樣存現金，有的客人帶了5萬元現金去存，為何可以安然無事？

陳先生回答，他常常接待新移民或是來美生子的孕婦。這些人從海外抵美，攜帶一大筆現金很正常。如果在入境美國時，按照規定在海關處有申報，那就更加合理。

陳先生建議，如果要存錢，最好去銀行櫃臺，主動交代情況，再者即使有一大筆現金，一次性存入比分幾次慢慢「搬磚」好。

許多想在海外置產的個體戶，因為無法一次性匯出大筆資金，只能像螞蟻搬家似的找人頭，每人打5萬元，多則分為好幾十人，甚至上百人，就如上文提到的隋某，動用了173人。

陳先生指出，美國銀行業的審計部門，其實根本不懂中國人「螞蟻搬家」那一套，但他們的思維會認為，幾十個不同戶頭的錢全部存入同一人的帳戶中，這樣的方式「像極了洗錢」。

中國外匯管制越來越嚴 依然無阻中國富豪想盡辦法輸出資金

中國政府在人民幣貶值的壓力下，為嚴防資本外流過快過大，中國的外匯管制也越來越嚴。但由於對政府體制的無信心、對大陸經濟數據不佳影響以及其他很多原因影響（詳情請看：人民幣大跌，貿易戰和華為事件讓投資者心焦），相信中國富豪們在嚴格的外匯管制下，仍然會想盡辦法向海外輸出自己的資金。