日金寶」席捲430億資金？兌付危機各方仍在僵持

昨天，雲南鍺業發布公告稱，近期媒體報導的泛亞金融騙局中，提及了雲南鍺業向泛亞有色金屬交易所銷售鍺產品相關事宜。雲南鍺業表示，泛亞有色金屬交易所2011年4月開業，2011年7月向本公司購買區熔鍺產品，公司開始向泛亞銷售區熔鍺產品。但2012年10月，考慮到公司的長期經營和發展，公司停止向泛亞銷售產品。在交易中，雲南鍺業向泛亞開具了銷售發票，按期收到了泛亞支付的貨款。泛亞向雲南鍺業購買產品過程中，不存在公司不賣貨的情形。

此外，雲南鍺業還表示，在2014年4月，泛亞舉行了「開市三週年客戶研討會」，公司董事長包文東應邀出席會議，並口頭髮言對泛亞進行了祝賀。但雲南鍺業稱，包文東發言並不存在任何實質意義，且其並未授權或委託他人進行書面整理或是進行報導。

「日金寶」席捲430億資金？

業內人士表示，目前，尚看不出A股上市公司與泛亞有何關聯，但泛亞兌付危機事件卻未見任何破解。與此同時，全國各地多達22萬投資者，在焦急等待的同時，也在積極維權。

據悉，泛亞號稱世界最大的稀有金屬交易所，已上市銦、鍺等14個稀有稀土金屬品種，擁有全球95%的銦庫存。然而在過去一年裡，銦價從502萬元/噸跌至180萬元/噸，且沒有止跌跡象。

2013年起，泛亞推出一款名為「日金寶」的理財產品，購買門檻僅為1000元，年化收益率可達12.04%。該產品收益日結，每天到賬，吸引了無數投資者參與。據泛亞公布的數據顯示，其擁有註冊會員22萬人，融資430億元。

兌付危機各方仍在僵持

有期貨研究員發現，貨物從市場流到泛亞，卻沒有出現過從泛亞流到市場。泛亞的價格比現貨市場價高25%至30%，因此貨物從來沒有被市場接受過。除了想拿委託日金費的投資者外，沒有真正的用戶買入銦，泛亞的銦庫存只有進庫，沒有出庫。換句話說，泛亞是利用新投資人的錢，來向老投資者支付委託日金費和短期回報，製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

真相總有水落石出的那一刻。今年4月起，投資人發現他們在「日金寶」的資金開始無法取回。到了7月，連自己放在泛亞賬戶的個人資金都被「凍結」。同時，至少有330餘家泛亞授權服務機構被關閉，80%的合作企業被神秘「剔除」，而泛亞管理層乃至客服人員卻與外界切斷溝通渠道。

陷入恐慌的投資者在嘗試聯繫泛亞及合作機構無果後，開始到泛亞全國各總分機構及昆明市政府門前集會維權，事態不斷擴大。但目前，交易所、投資方、監管方等各方仍在僵持……

■財經觀察

你貪的是他的利息，他要的是你的本金

「你貪的是他的利息，他要的是你的本金。」作為旁觀者，或許一眼就戳穿了泛亞事件的本質——以稀有有色金屬作為幌子，用高額利息作為誘餌，借新還舊並最終引發兌付危機的又一個旁氏騙局。

然而，22萬投資者、430億元的資金，遠在雲南的泛亞，為什麼能形成如此龐大的騙局？人性的貪婪，監管的缺失，地方政府以及銀行不合時宜地介入，最終釀成了這場金融騙局。

其實，作為金融領域的記者，剛聽說泛亞事件之時，第一反應是，一家商品期貨現貨交易所怎麼會出現擠兌？因為傳統意義上的交易所，就是給買賣雙方做撮合，收取手續費而已。

但泛亞這家商品期貨現貨交易所卻不一樣，他打著「網際網路金融」的旗幟搞起了「金融創新」。在泛亞的模式下，買方沒錢沒關係，投資人借錢給買方。泛亞為投資人保本保息，年息超過12%，還能每日結算。

而且，泛亞產品設計得隱秘複雜，他動不動就牽扯著地方政府官員到訪、致辭。此外，這家位於雲南的商品交易所，還通過地方商業銀行為其提供資金募集渠道。要知道，中國大媽們一直都那麼相信銀行櫃臺……

22萬投資者、430億元資金，就這樣快速地流向了泛亞，這期間，我們沒有看到任何監管的介入。到是某期貨公司金屬研究員譚娜，早在去年底就明確預言了泛亞的結局。

「泛亞對資金的需求逐年快速增長，銦的價格也逐年抬高。因為對資金的需求增長太快，總有一天會因資金鏈斷裂而崩盤。如果銦價格每年不能維持20%的上漲，或者短時間內銦價格下跌超過20%，抑或資金流入泛亞的速度減緩，都會導致其崩盤。」

作為普通投資者，我們確實沒有研究員的眼光。大多數投資者只看重收益，投資風險意識的缺乏才是被騙的主要原因。泛亞事件再次警示投資者，無論鼓吹的投資風險有多低，都不要輕信，一定要對所買的產品有足夠的瞭解。