美财政部切断伊朗资金转移通道 土耳其银行及子公司受制裁(图)

2026-09-04 23:53

2026年9月1日，美国财政部长斯科特·贝森特在参加2026年二十国集团（G20）财长会议前，向媒体发表讲话。（图片来源：Melissa Sue Gerrits/Getty Images）

【看中国2026年9月4日讯】（看中国记者田净心综合报导）美国财政部（U.S.Department of the Treasury）9月4日宣布，将总部位于土耳其的金色全球投资银行（Golden Global Yatirim Bankasi Anonim Sirketi，Golden Global Bank）及其两家子公司列入制裁名单。美国财政部指控，这些机构为伊朗伊斯兰革命卫队圣城军（IRGC-QF）处理了数千万美元交易，并向伊朗金融机构提供国际代理银行服务。

“金融机构正不断以惨痛的代价认识到，我们对‘经济排斥行动’是认真的，”财政部长斯科特·贝森特表示，“虽然我们希望不会再有银行受到制裁，但这最终取决于国际社会何时才能醒悟过来，停止支持伊朗这个杀人政权。我们知道你们是谁，我们知道你们在哪里，我们将继续与盟友和伙伴携手采取行动，直到彻底铲除伊朗这个祸害。”

此次行动是根据第 13902 号行政命令采取的，该命令针对伊朗经济的某些部门，包括伊朗的金融部门，由美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC）执行，是“经济打击行动”（Operation Economic Outcast）的一部分。该行动于8月24日宣布，目标是切断伊朗政府用于石油收入转移、规避制裁和转移资金的金融网络。

制裁对象包括三家机构

美国财政部此次指定的主要对象为金色全球投资银行（Golden Global Yatirim Bankasi Anonim Sirketi）。该银行位于土耳其伊斯坦布尔，另有两家土耳其子公司同时受到制裁，包括金色全球资产租赁公司（Golden Global Varlik Kiralama Anonim Sirketi）和金色全球投资组合管理公司（Golden Global Portfoy Yonetimi Anonim Sirketi）。

美国财政部表示，两家子公司由金色全球银行直接或间接控制，因此依据第13902号行政命令（Executive Order 13902）一并列入制裁名单。

根据美国财政部的说法，金色全球银行为伊朗金融机构提供代理银行服务，使相关资金能够通过国际账户转移。财政部还指称，该银行参与了伊朗石油收入从中国转往土耳其的资金安排，随后资金被兑换为现金和黄金。

美国冻结相关资产

根据制裁规定，三家机构在美国境内、由美国人员持有或控制的全部财产及财产权益将被冻结，并必须向美国财政部海外资产控制办公室报告。

美国人员通常不得在未获得许可的情况下，与被列入制裁名单的机构进行涉及财产、资金或服务的交易。直接或间接由一个或多个被制裁实体持有50%或以上的其他机构，也可能按照相关规则受到冻结限制。

美国财政部表示，违反相关制裁规定的美国和外国个人、企业及金融机构，可能面临民事或刑事处罚。美国金融机构如果明知并继续为被制裁对象处理重大交易，也可能面临代理账户或通汇账户方面的限制。

美国海外资产控制办公室另外发布了伊朗相关一般许可证，允许有关机构在限定期限内结束部分既有交易。相关资料显示，部分交易的清理期限截至9月19日凌晨12时01分，具体适用范围以许可证文本和交易类型为准。

“经济流放行动”扩大制裁范围

美国财政部8月24日宣布“经济打击行动”（Operation Economic Outcast）时表示，将扩大对继续与伊朗政府进行交易的企业和金融机构的制裁风险。

根据美国财政部的说明，行动重点涉及伊朗的石油收入、数字资产、科技、黄金、航空和航运等领域。美国政府还警告，协助伊朗洗钱、规避制裁或转移资金的外国机构，可能失去进入美国金融体系的机会，并面临次级制裁风险。

美国银行家协会（American Bankers Association）发布的信息显示，财政部此前已针对与伊朗核项目、导弹项目、网络活动和石油收入网络有关的个人、企业和船只实施制裁，并调整部分伊朗相关一般许可证。

土耳其金融机构受到影响

金色全球银行位于土耳其，土耳其是北约（North Atlantic Treaty Organization，NATO）成员，也是连接欧洲、中东和亚洲的重要金融与贸易节点。美国此次制裁针对的是一家土耳其金融机构及其土耳其子公司，可能影响相关机构与美国金融系统、美元结算和国际代理银行之间的业务往来。

美国财政部表示，金色全球银行被指为伊朗金融机构提供美元代理银行体系以外的国际资金转移渠道。财政部称，伊朗在受到广泛美国制裁的情况下，依赖跨司法管辖区的影子银行网络转移资金、购买武器和支持地区代理组织。

其他报道则将此次行动描述为美国进一步扩大对伊朗金融网络及其贸易伙伴施压的一部分。报道指出，金色全球银行属于规模相对较小的土耳其金融机构，制裁重点在于切断其与伊朗相关机构的国际资金通道。

目前，土耳其政府及金色全球银行是否会采取法律或行政措施回应，尚未见公开说明。制裁对该银行客户、合作金融机构和跨境结算业务的具体影响，也有待相关机构进一步披露。

后续影响

此次制裁的直接效果包括冻结美国管辖范围内的相关资产、禁止美国人员与指定机构开展未获授权的交易，以及提高外国金融机构继续处理相关交易的制裁风险。

美国财政部表示，制裁的最终目标是促使相关对象改变行为，而不是单纯冻结资产。伊朗方面和被制裁机构是否会调整资金转移、贸易结算和金融合作安排，目前尚不清楚。

美国政府后续可能继续针对与伊朗石油、黄金、航运和金融网络有关的个人、企业、银行和船只采取行动。美国海外资产控制办公室将根据相关行政命令和制裁规定，决定是否增加或撤销名单中的对象。