美国将打击房地产洗钱 或影响到中国买家(图)
美国财政部很快将打击利用房地产洗钱的犯罪活动。（图片来源：Getty Images）
【看中国2023年8月11日讯】（看中国记者文龙综合报导）美国财政部很快将提出一项规则，打击利用房地产洗钱的犯罪活动。数据显示，中国买家重返美国房地产市场，未来或受到影响。
据悉，美国财政部很快将有效终止匿名购买豪宅，堵住该部门所说的允许腐败寡头、恐怖分子和其他犯罪分子隐藏不义之财的漏洞。预计期待已久的规则将要求产权保险公司等房地产专业人士，向财政部金融犯罪执法局（FinCEN）报告以现金购买房地产的公司的受益所有者的身份。
据路透社8月10日报道，两位了解事态发展的人士表示，根据监管议程，FinCEN定于本月某个时候提出该规则，不过时间表可能会推迟。反腐败倡导者和立法者一直在推动这项规则，该规则将修补目前不完善的制度。
美国财政部长珍妮特・耶伦(Janet Yellen)此前表示，几十年来，犯罪分子一直匿名在房地产中隐藏不义之财。她并补充说，2015年至2020年间，通过美国房地产洗钱的金额高达23亿美元。
倡导组织FACT Coalition的政府事务主管埃里卡・哈尼查克(Erica Hanichak)表示：“这就是为什么FinCEN应该采取这一重要措施，将一些内容正式记录在案，以一劳永逸地根除该行业的洗钱活动。”
FinCEN一直在努力完成相关规则，以揭露相关利益所有者的身份。根据4月份的一封公开信，一个由两党议员组成的团体已向FinCEN施压，要求其尽快完成该规则。一位消息人士称，这加快了FinCEN在制订房地产规则方面的工作。
由产权保险公司、房地产服务及经纪人组成的全国性协会--美国土地产权协会表示欢迎新规则。
尽管银行长期以来一直被要求了解客户资金来源并报告可疑交易，但全国范围内的房地产行业并没有这样的规定。
并且，FinCEN仅在纽约、迈阿密和洛杉矶等少数城市实施了房地产购买披露规则。新规则预计将有效扩大到全国范围内。
在《纽约时报》披露近一半的豪华房地产被匿名空壳公司购买后，FinCEN于2016年实施了上述房地产购买披露规则。
但卡内基国际和平基金会非法金融问题专家乔迪・维托里（Jody Vettori）表示，只要在目标地区之外购买房产，就很容易绕过这些命令。
路透社报道指出，推动全国性规则的倡导者以流亡美国的中国商人郭文贵为例。检察官称，郭文贵利用一家匿名空壳公司，将欺诈计划的部分非法利润转移到价值2,600万美元的一处50,000平方英尺的新泽西豪宅上。如果郭文贵将财产安置在曼哈顿哈德逊河对岸，它就会受到上述房地产购买披露规则的管辖，并可能立即被执法部门调查。
FinCEN发言人表示，此前的房地产购买披露规则提供了有价值的数据。
前联邦检察官霍华德·马斯特（Howard Master）表示，执法部门使用这些数据来分析线索，但主要是为了解那些已经在调查中的个人所拥有的资产。
乔治华盛顿大学政治学教授戴维・萨科尼(David Szakonyi)表示，为了让新规则生效，FinCEN将需要更多的执法资源，“FinCEN需要更多的人和更多的计算机来处理信息。”
未来FinCEN的新规则或将影响中国买家。
据美国全国房地产经纪人协会8月初发布的最新数据，今年以来，来自中国的买家购买美国现房的平均购房价格最高，而且中国买家在美国住宅购买总额上也排名第一，远高于排名第二的加拿大，以及墨西哥、印度和哥伦比亚。
据美国之音8月8日报道，瑞麦地产房地产(RE/MAX)经纪人元秋(Autumn Yuan)透露，疫情过后她和同事看到一些中国客户在抛售国内的房产，转战洛杉矶。
星麦克斯房地产经纪人陆程程说：“中国客户一直是国外房产购买者中的‘大户’，很多人不仅在美国买，也在加拿大、澳大利亚、新西兰等地买”。
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