腾讯或因微​​信支付违规 面临创纪录巨额罚款

【看中国2022年3月14日讯】《华尔街日报》引述知情人士透露，随着北京加强对金融科技平台的监管，中国腾讯控股的微​​信支付移动网络可能因违反央行的一些规定，而面临创纪录的罚款。

知情人士表示，金融监管机构最近发现，微信支付无视反洗钱规定，在遵守“了解你的客户”和“了解你的业务”等规定方面存在失误。腾讯的移动支付网络也被发现允许通过赌博等非法交易转移和洗钱。

对微信支付来讲，“了解你的客户”和“了解你的业务”程序意味着必须验证在其平台上进行交易的用户和商家的身份，以及这些交易的资金来源。

报导称，罚款金额目前仍在审议中，可能至少上亿元人民币，这将比过去北京监管机构对非银行支付公司违反反洗钱规则的罚款数额大得多。

3月14日，腾讯控股跌幅扩大至10%，报331港元/股，今年以来累计跌幅逾25%。

北京当局已对阿里巴巴集团、食品配送巨头美团以反竞争商业行为为由罚款，网约车滴滴出行也被网络安全调查，并迫使蚂蚁集团进行业务改革，腾讯旗下的腾讯音乐娱乐去年被剥夺一些唱片公司的专有权。

2021年6月，北京政府公布了一项反洗钱法修正案草案，扩大和深化其监管范围。该修正案还为对企业处以更高的处罚打开了大门，企业可能会因每项违规行为而被处以罚款，意味着罚款金额可能巨大。修正案还扩大赋予中国央行分支机构在管辖范围内征收罚款的权力和自由裁量权。这增加了腾讯旗下的微信支付及阿里巴巴旗下的支付宝等移动支付平台的风险。

(文章仅代表作者个人立场和观点)