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中共缺钱耍赖?个人存取5万需登记来源 新年冲热搜(图)

2022-02-02 00:29 桌面版 正體 7
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个人存取5万需登记来源 冲上热搜
中国人民银行等3个部门近期发布通知要求各地银行、信用社自3月1日起,对个人存取5万元需登记资金来源。示意图。(图片来源:STR/AFP via Getty Images)

【看中国2022年2月2日讯】(看中国记者黎小葵综合报导)新春佳节之际,无论孩子收到压岁钱,还是子女尽孝送给老人红包,都往往是现金形式。然而,近日一则“个人存取现金5万元需登记资金来源”的消息火速微博热搜。有评论指出,今年3月1日起,存取现金有了新变化,而这一变化或与政府财政陷入困境有关。

近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,自2022年3月1日起,对存取5万人民币以上现金或外币等值1万美金以上的客户,需了解并登记资金的来源或者用途。

相关消息传出后,民间议论纷纷。

网友纷纷留言,“想想以前是20万需要登记,后来是10万需要登记,现在是5万都要登记。…这是关门打狗,只要你的钱跑不出去,在国内,想把你捏圆搓扁,就把你捏圆搓扁。”、“前几天去银行存钱,被问工作,年收入,学历,婚否,几孩….. 柜员直接说:您不用不好意思说”、“现在很多业务都是简化流程的,这个规定一出,又回到‘解放前’了”、“讲真的,关于‘个人存取现金超5万元需登记资金来源’ 说是‘反洗黑钱’ ,实际人家真的要洗黑钱根本不用取出来存进去那么麻烦,现在这么多三毛钱App小游戏随便投几个马上就干干净净的了,还用得着费那老劲?”、“如果是之前借人的钱,后来还钱,怎么证明?难道要去求借钱方帮证明一下吗 ?”

截止2月1日晚间11时30分许,虽然有网友说,“话题 #个人存取现金超5万元需登记资金来源# 登上微博热搜,阅读量超1.9亿。 ”但翻查热搜榜,相关话题已经遭到移除。

事实上,上述规定官方早在多年前就已经开始布局实施。

2016年12月30日,央行对外发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,将这大额现金交易的人民币报告标准由原来的20万元调整为5万元。这个新规还禁止从银行取出外汇现金,并提出金融机构在“合理怀疑”的基础上,对任何不限额度的可疑交易要提交报告。

除央行上述公告,中国几家商业银行也从2017年1月1日推出新的个人购汇申请表,当中提到6个“不得”:不得虚假申报个人购汇信息;不得提供不实的证明材料;不得出借本人便利化额度帮助他人购汇;不得利用他人便利化额度实施分析购汇;不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

到2020年6月,央行又下发《关于开展大额现金管理试点的通知》,称将启动对河北省、浙江省、深圳市银行的个人大额存取现金实施登记制度,该制度对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、深圳市20万元、浙江省30万元。3省市对公账户管理金额起点均为50万元,如果客户提取、存入起点金额以上的现金,应在办理业务时进行登记。试点为期两年。

此外,值得一提的是,进入2022年,不只个人帐户存取人民币或外汇受到新管制,涉及购房、出行、缴税等都通通有新规要实施。

包括中国国家网信办等13部门联合修订发布《网络安全审查办法》,要求超100万用户平台赴国外上市须申报网络安全审查,相关规定自2月15日起施行。央行发布《动产和权利担保统一登记办法》,进一步明确动产和权利担保统一登记范围、登记机构及职责,细化登记内容等,相关规定自2月1日起施行。国家税务总局发布《重大税收违法失信主体信息公布管理办法》,把逃避追缴欠税金额提至100万元以上 ,相关规定自2月1日起施行。等等。

对于中共官方下发一系列新规定,财经评论人士孙吴对自由亚洲电台分析称,当局此举可能与政府财政陷入困境有关。 “从去年开始,房地产暴雷之后,整个金融市场现金流严重断裂,外汇短缺的情况可能更加严重”。预计今年新年以后,会有更严厉的金融管理办法出台,“而对内对民间的欠债可能就耍赖”。

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