华人来西班牙半年 竟办不成一个本地银行账户(图)
2020年10月，一名戴口罩男子在西班牙一银行外使用ATM。（图片来源：JORGE GUERRERO/AFP via Getty Images）
【看中国2021年6月3日讯】一名化名为老T的华人，到西班牙半年了，居然还未能办到一个本地银行账号。不禁抱怨欧洲互联网经济发展速度不如国内，还认为西班牙抱残守缺，不思进取，充满了僵化大商业机构的傲慢与偏见。不过有网民表示，华人在西班牙难办到银行卡，是因为之前华人利用西班牙银行洗黑钱，导致银行被特种部队包围。所谓“前人种树后人乘凉，自己种的苦果自己尝。”
华人西班牙办银行卡 步步维艰
《新周刊》讲述了老T在西班牙的经历：
他来西班牙之前，就做了一些功课，办理了一切自己可以准备的材料，没想到在过程中，步步维艰。
桑坦德银行（Santander Bank）是西班牙最大的银行，镇上就有一家，老T直接去柜台说明来意。营业员是个不会说英语的老头，老T打电话给翻译帮忙沟通，西班牙老头于是复印了护照，记下老T的邮箱，说是会发邮件说明需要提交的材料清单。
等了几天没消息，老T知道没戏。翻译与塞维利亚一家叫Caixa Bank的银行有业务往来，推荐去试试。
当时是新年假期前夕，接待老T的营业员是德国人，他认真仔细地录入了个人资料，然后说大概假期后一两天总部会有反馈，请他回去等候消息。
两个星期过去，没等到银行反馈，老T请翻译去打听，得到的信息是，总部需要他提供更多证明资金来源的材料。
其实老T第一次去的时候有带，但营业员并没有要求。只好再多跑一趟，专程去补录。老T诚恳地说明了自身情况，因为离职无法出具工资证明，但老T的资料已经显示之前在中国有合法的纳税收入，可以证明资金来源合法。
营业员听了表示理解，看了老T手头的材料也确实逻辑链条完整，补录完成后就让老T回去等总部消息了。
又是两三个星期没消息，翻译帮忙查询才知道，现在开户不能用护照，只能用居留卡登记。疫情期间，居留卡办理的时间比平日慢很多，老T一家的居留许可证拖延了三个月才拿到。
折腾了这么久，老T已经觉得没劲，不想继续办了。但他太太说既然忙活几个月了，那就等居留卡到了，再去一次吧。
终于居留卡到了，扫描完，银行又有些疑问：“没有工作，为什么要办银行账户？”
这样不符合生活常识和逻辑的问题，正常人真的无法理解，难道退休的人或者自雇人士不配有一张银行卡吗？
“前人种树后人乘凉，自己种的苦果自己尝”
后来老T了解到，华人在西班牙开账户难，还得多谢华人同胞“干的好事”。
在西班牙待得比较久的华人，应该都听说过一个叫姓高的华人。高某一度是西班牙华人圈子里非常有名的企业家，为人高调，据说还有自己的博物馆，受到过当时的国王接见。
但是，2012年，西班牙政府查到了高某洗黑钱的证据，并且在他马德里的家里搜查到950万欧元的现金。据报道，高某在四年间洗黑钱的数额达到了12亿欧元。
高某事件之后，洗黑钱成了西班牙银行业的敏感话题，资金管控开始严格。2018年，Caixa Bank被质疑和指控为西班牙的华人黑帮洗钱。
据说，很多华人客户大量存入现金，银行有义务对这种不合法行为提出制止，但Caixa Bank持默认态度，因为银行会收取一定佣金。
一系列事件的连锁反应之下，西班牙华人的账户开始被大量冻结。后来西班牙华人为此游行抗议，申诉人账户才得以陆续解冻解封，但整体状况没有大的改善。
这一系列事情发生后，造成西班牙的中国留学生和来西班牙投资移民的中国人开账户遇阻的现状。如果只拿着护照，西班牙银行可以拒绝给开账户。
当然，这种情况也不是只针对华人。近几年，欧盟执行了反洗钱法，西班牙又是一个重点被检查的国家，所以西班牙各大银行对自己的用户开始了各种审查。
因为反洗钱，银行有时会把正常用户拒之门外。不少华人就被各大银行折腾到心累。
有华人表示，中国同胞在历史上有洗黑钱的问题，导致银行账户管理严格，可以理解。但银行在客户提供符合逻辑链条的证明后，仍然一而再再而三地要求“证据”，那只能说他们不太想做你的生意了。
老T认为，欧洲互联网经济发展速度不如国内，西班牙银行抱残守缺，不思进取，充满了僵化大商业机构的傲慢与偏见。
也有网民表示：“当年工行马德里被特种部队包围，员工行长全被套头带走，电脑和档案全部查扣，就是因为西班牙华人偷税漏税，非法洗钱，在银行不知情的情况下将脏钱汇回国，导致西班牙没有任何银行愿意给中国人开户。前人种树，后人乘凉，在国外自己人不要断送自己人后路。”