95名中国留英学生账户被冻结
【看中国2019年3月7日讯】中国驻英国大使馆就英国大学95名中国留学生的银行账户涉嫌洗钱而遭冻结一事，本周三在其官方网站发表回应，敦促英方依法公平处理有关案件，维护中国公民的合法权益。中国一名银行信贷员对本台披露，世界各大银行近期对账户监管极其严格，一旦发现账户异常，就会立即冻结。
针对海外媒体近期报道英国大学95名中国留学生的银行账户，最近因涉嫌洗钱被冻结一事。中国驻英国大使馆官方网站本周三发表一份声明，该声明以答问形势发布。
声明指有中国官媒记者问：“据报道，英国大学95名中国学生的银行账户最近因涉嫌洗钱被冻结。中国大使馆对此案的评论是什么？
答：我们已经注意到相关报告，正在寻求相关信息的验证。中国驻英使馆一贯建议中国公民遵守两国法律，并敦促英方依法公平处理有关案件，维护中国公民的合法权益。我们建议有关中国公民积极配合调查，维护合法权益。如有必要，中国驻英使馆将在其职责范围内向相关中国公民提供协助。”
中国工商银行深圳福田一支行职员孙女士,本周三接受自由亚洲电台采访时表示，世界各大银行和中国国内银行风险部门，对账户监管都非常严格。去年夏季开始，二十万人民币以上的转账都会被追踪，主要防止洗钱。她表示，英国、美国等西方国家的银行，对账户出现异动情况，极为敏感：“一般情况下，留学生的账户涉及比较大的交易，与其身份不符。学生的银行账户通常用来处理在留学期间的生活费用，它进进出出的钱都是有限的。如果有一些不正常的，大金额的、频繁的交易，那就不正常了，所以要冻结。”
留学生户口成为重点监控目标
据上海新民网周二报道，私人换汇由于涉嫌洗钱行为，一直是英国警方关注的焦点。过去一周，许多在英国的华人曾经私下换汇，都收到当地警局来信，告知他们账户因涉嫌洗钱而将被警方冻结。报道引述英国丽莎律师行表示，这些账户之所以会被查封，基本都是因为账户短期内有多笔现金入账，而当事人的经济背景无法解释资金来源的合理性。而英国警方表示，这些现金收入来源无法追踪，它们被小笔多次地存进当事人银行账户中，可以被视为一种“洗钱”的常见手段。
银行职员孙女士对本台说，英国银行冻结中国留学生账户，还有另一种可能性：“可能涉及资金外逃，这个也是有可能的。要看这些孩子的家庭背景是怎么样的，如果父母本人也是开公司的，就会涉及到其父母的一些资金通过儿女账户，在海外做一些其它的投资项目。国内银行是每一个人每一年五万美金的外汇额度。18岁以上的都有（此额度）。关键是你的资金在海外如果是大额来源不明的，当然就会被指控‘涉嫌洗钱’。”
近两年，中国资金外逃情况日趋严重，不少官员将资金转移到海外，投资房地产或金融市场等。北京经济学者邵锋对本台表示：“英国，还有西班牙的这些动作，都是对华人洗钱大军的一次警示。”
大陆新民网报道，经常会有人通过社交媒体以诱人的汇率要求换汇，而许多人为了捡便宜就跟这些陌生人私下换钱了。当事人若无法证明这些资金的合法来源，银行账户也会遭到冻结调查。
3月1日，中国驻英国大使馆也就此事发布通知，再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇。中国驻英国大使馆表示，近期，数名中国留学生因银行账户被冻结向大使馆求助。经了解，有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇，有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。
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