土豪集体恐慌部分华人海外资产账户被冻结(图)

2018-10-12 08:01

中国正式加入CRS后，部分中国富豪们开始忧心忡忡，甚至有点恐慌了……
（图片来源：Getty Images）

【看中国2018年10月12日讯】一直以来，大批中国富人们将巨额财产转移海外，澳大利亚、加拿大、巴哈马等国家和地区都成为了中国富人的“花式避税天堂”。不过从9月起，中国与其他部分国家CRS（海外金融账户共同申报准则）信息，中国税务机关将掌握个人境外收入。如今，已有数千海外华人账户被封（相关内容，请看早期本网站刊登的文章：中国四大银行相继出手隐形富豪遇强风暴）。

什么是CRS？

CRS(Common Reporting Standard)，即共同申报准则，它是基于2014年7月经济合作与发展组织（OECD）发布的《金融账户涉税信息自动交换标准》(即AEOI标准)的内容之一，旨在打击跨境逃税及维护诚信的纳税税收体制，目前已有百余个国家和地区加入CRS。

简单来说，CRS就是通过参与国家和地区之间交换税务居民资料，以提升税收透明度和打击跨境逃税。CRS对应的只是一个标准，各国将以本国法律法规的形式落实到底。澳洲国有企业Kiwibank的发言人表示，银行在5月底向大约3000名客户发送了信件，并给客户14天的期限来补充他们所需的海外税务状况信息。

所有在海外开户的中国税务居民的基本信息，比如姓名，身份证号码，住址，生日，账户号码，账户余额，还有每年出现的重大交易，另外还有银行存款账户、托管账户、保险合同等等信息都会和中国同步共享。目前，澳、新两国银行已经冻结了上千个账户，而范围仍将持续扩大。

而离中国大陆最近的香港早在今天三月就有了大动作，有媒体曝出包括香港汇丰银行、香港恒生银行等国际性大银行在内，冻结了大量海外账户。

其实，早在八月就有外媒刊登了爆炸消息：新西兰、澳洲各大商业银行冻结了数千账户，要求确认开户人是否属于外国纳税人，其中涉及大量中国居民。不过，因为美国并未加入CRS，因为美方已有自己的一套相关防范机制与系统。所以，合法居住在美国的华人并未受到直接冲击。

CRS为什么让富人集体恐慌？

2018年6月，加拿大华人富商龚某从中国的29个账户向新西兰转了超过7700万纽币资产，这一资金数额也创下了新西兰历年之最！此外他还在新西兰有一套价值230万纽币的住宅，全部用现金买入！结果资产被冻结，而他也因涉嫌诈骗洗钱而在加拿大省进行案件审理。

此外，龚某还涉嫌操控特大境外传销案，如今中国，加拿大，新西兰的金融信息全部互通，资产无处可藏。

巨额资产“藏”在11大避税天堂

根据哥本哈根大学，加州大学伯克利分校和美国经济研究平台国家经济研究局(NBER)的三位经济学家的分析，全球企业一年的利润为11.515万亿美元，其中85%由当地公司创造，其余15%由外国控制公司创造。

然而，在外国公司获得的1.703万亿美元利润中，近40%即总额达到6160亿美元，已转移到其本国以外的其他税收管辖区。