律师提醒不要做：协助跨境汇款涉嫌“洗黑钱”(图)
接收跨境汇款会被怀疑洗黑钱（图片来源：Getty Images)
【看中国2018年8月10日讯】近来有不少美国华人在网络社交媒体上发文称，收到自己账户银行寄出的咨询表格，其中含查询公民身份等问题。有些华人对银行的咨询信件置之不理，结果不久就被冻结账户，这才引起他们的重视。也有华人律师表示，近两周有不少客户前来咨询关于银行询问他们的公民身份，是否具有双重国籍身份等讯息，前来咨询的华人都曾有过相同的经历，就是曾接受过不同数量，从中国大陆跨境汇款来的资金。律师称，这是因为美国政府近年来严防洗黑钱等违法行为，要求各大金融机构和银行配合政府要求，所以银行对客户资料、资金变动的情况也监管很严格。
据堪萨斯城星报（Kansas City Star）7月30日报导，一对居住于堪萨斯州的华裔夫妇自2000年以来一直是美国商银（Bank of America,BOA)的存户，一个月前他们收到银行寄给来要求他们填写的表格，该表格的内容涉及公民身份信息，还查询了他们是否具有双重国籍。不明就里的他们没有理会，直到美国商银冻结了他们的账户，才引起重视。
之后这对华裔夫妇被迫亲自跑到银行查询，在银行员工的协助下，填写好个人的信息资料，出示了自己的身份证明，之后银行才把他们的账户解冻。为此美国商银发言人华格纳（Diane Wagner）说，如果银行没收到存户的回信反馈，银行方面就会冻结该客户的账户，因为银行要确认账户符合管理要求，不会遭到身分盗窃威胁，而且需要查询他们的公民身份及是否具有双重国籍。
华裔杨先生表示，因为有亲戚从中国大陆来美国旅游，出于方便考虑，亲戚在美国开设了银行帐户。一个月后亲戚在返回中国之前，将银行帐户转至杨先生名下，委托代为掌管，帐户余额还有8、9万美元。
杨先生表示，亲戚这么做是考虑到中国对外汇管制严格，在大陆换美元不容易；将这些钱留在美国，便于今后再来美国旅行时使用。没想到自己的帐户短期内多出那么多资金，引起了银行方面的怀疑。杨先生7月底收到银行的调查表，要求回答资金来源是否合法，以及杨先生与亲戚的公民身份等问题。
上面提到的两个案例，最近也有不少华人客户都有同样的情况，就是接到银行的咨询表格，内容包含查询公民身份等问题，这让他们感到迷惑和紧张。为此有华人律师建议，应该如实问答银行提出的问题，及时填写好表格寄回给银行是明智之举。而且特别提醒华人朋友们，协助他人跨境汇款的风险很大，不建议帮这个忙。有人觉得协助大陆朋友跨境汇款，没什么大不了，但是却涉嫌“洗黑钱”的违法行为，为此承担的风险非常不值。因为你不知道你所协助的大陆朋友或亲戚的资金来源是否合法；其次他们的资金用途是否真如他们自己所言，你也不能去查证。
美国近年来对洗黑钱等违法行为的查处很严格，各大金融机构和银行也在配合政府要求，对客户资料、资金变动的情况也监管很严格。曾有华人在银行开户时，没有清楚说明帐户是商务用途，当银行发现其流动资金达到数十万美元时，立刻发信告知其帐户已经被关停，余额会以银行本票（cashier check）退回给他。信的最后还附注，这是银行的最终决定，不能申诉。律师表示，这是因为银行担心客户涉嫌洗钱，而银行在开户时，没有妥善审理客户资料而附有连带责任。因此，干脆关闭该华人客户在该银行的账户，以此避嫌。