私下换汇违法！众多中国留学生、华人已被捕入狱(图)

私下换汇 示意图（图片来源：Adobe stock）

【看中国2018年6月24日讯】近日，华文媒体报道称有中国留学生因帮助朋友私下换汇被警方收押，并因涉嫌洗黑钱被判缓刑。报道事例并非个案，对此，有律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。

据《北美华人家园》报道，英国华文媒体称，该名在英中国留学生被警方收押达两月之久，出狱后致信华文媒体，称在狱中结识多位有类似境遇的中国留学生，才意识到私下换汇存在的法律风险，希望引起公众注意。

英国华人刑事律师康清说：“因换汇被定罪，说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃钱’。”换汇者无法确认现金出处，如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为，那么一旦被查实，换汇者也可能受到牵连，即使并不知情。

因私下换汇承担法律风险的案例屡屡见诸报端。今年5月，一华人男子携刚刚用人民币换得的近36万欧元（约合41万美元），在高速公路遇意大利警方例行检查，现金当场被扣，目前警方正追查其源头；去年11月至今年1月中旬，洛杉矶有至少5名华人因私下换汇被捕，指控罪名为涉嫌洗钱。

然而，私下换汇的风险至今并未引起海外华人及留学生、游客等群体的广泛重视。多位侨领及留学生表示，华人换汇网站、微信群在海外相当常见，新移民、新留学生的需求尤其明显。

英国伦敦华埠商会总务彭标曾加入当地一个华人微信群，其中换汇参与者多达400余人。“因为公开发言提醒群友私下换汇的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑。”彭标说。

“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，明知有隐患也不惜铤而走险，说到底是利令智昏。”悉尼华人律师孙冰如此概括私下换汇行为。

她提醒说，很多国家严打洗钱，私下换汇无法保证资金来源是否合法，易使换汇者沦为洗钱链条的一环，可能面临法律处罚。

洛杉矶华人律师周敏之介绍，她曾代理一桩换汇诈骗案件，当事人通过微信与交易方联系，轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图，被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔资金，加之此举本就不受法律保护，所以容易被不法人员盯上，使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”

康清则提醒，一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。在他看来，无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。

康清还建议增强防范意识，“涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕。