骗得870万美元！网络诈骗手法曝光警方拘捕五人(图)
网络诈骗手法曝光（图片来源：fbi.gov截图）
【看中国2018年2月24日讯】（Business E-mail Compromise）简称BEC，是指电脑骇客者们入侵某些或个人的电子信箱，盗取商业交易信息后，伺机迷惑一方来骗取交易资金的一种网络骗术。近年来这种网络攻击手法使许多企业损失惨重，被骗金额巨大。受骗企业主要是定期执行电汇的公司，还有房产等大笔资金交易等都是骇客们瞄准的目标。近日纽约东区联邦法庭公布的这些案例，让公众见识了网络诈骗BEC所用的手段。
BEC通常就像一般的电脑骇客一样，先攻入一些目标人物或企业的电子邮箱，等熟悉了这些商业运作和文件后，骇客们会伪造交易一方的电子邮件来欺骗另一方，因为骇客已经对当前的交易状态和细节非常了解，因此极具迷惑性，使当事人很容易上当受骗。美国国土安全部特工在法庭起诉书中，还描述了BEC骗局得逞后，怎样把被骗来的资金迅速转移。
BEC的运作细节如下：
一：骗子通常会入侵受害者的电脑邮箱，盗取商业信息和交易文件等，就像其他电脑骇客所为的一样。他们通常会针对定期执行电汇的公司或房产中介公司等，等熟悉了交易状态和细节后，骇客会伺机出手行骗。同时他们还会招募同谋设立银行账户，用以接收欺诈电汇款，这类用于欺诈的银行账户被称为“可抛弃式”（Drop）账号。
二：网络骗子通常为了迷惑被骗者们，会使用名称非常类似的假电子邮件账号，来达到假冒真实交易一方的电邮地址。
三：例如利用免费临时信箱服务开设假冒的电子邮箱，将账号中的英文字母和数字作出不易觉察到的改动。如把英文“l”改成数字“1”，英文字母“o”改成数字“0”，还有把英文字母“m”改成“rn”的方式，鱼目混珠，极具迷惑性。他们通常会伪装成交易公司一方的总经理发假冒邮件，误导财务人员汇款至骇客的诈骗账号。骇客们的攻击目标通常是负责处理电汇的财务人员。
四：一旦巨额电汇款被汇入网络骗子的“可抛弃式”账户后，骗子通常会购买“银行支票”（cashier’s checks），向外国账户转账、提现等方式，迅速清空，转移账户资金，等到受害方意识到被骗的时候，通常已追不回来被骗的款项。
2月8日，纽约警方在肯尼迪国际机场逮捕了一名华裔曹卡深（音译：Carlson Cho），这名华裔因涉嫌为网络犯罪集团洗钱而被捕，而这个犯罪集团就是通过入侵他人商业电子邮件，在盗取商业信息后，进行欺诈骗取交易资金的BEC，这个网络犯罪集团从11名受害者手中窃取了高达870多万美元的资金。而曹卡深则是将网络诈骗来的资金分散转移的“洗钱者”。
由于近年来很多商业公司都是通过电子邮件来交流和沟通，以这样的方式来完成业务。网络科技的发达给人们带来了方便，但也让骇客们有机可乘。在此请所有使用电子邮件来完成商业交易的人们注意了，你的这类商业邮件也许早就被电脑骇客们盯上了。
我们从网络骗子的手法中得知，只要仔细认真检阅好邮件地址，特别是汇款时，要仔细核对对方提供的地址和账号，一旦有不符合的地方，一定要警觉，目前来说这是防止被诈骗的最好方式。如发现疑点，最好是到对方公司亲自核对查询，当发现有问题时应立即报警。
警方查获的这个网络诈骗团伙已有五人被捕，包括洗钱者曹卡深，目前案件正在审理中。在美国，电汇欺诈和洗钱罪的最高刑期是20年。