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华人多现金拆分 如何避免“英达式”错误

 2017-03-03 03:15 桌面版 正體 打赏 0

【看中国2017年3月3日讯】最近,大陆著名导演英达在美国因“现金拆分行为和蓄意规避申报要求”等罪名遭美国政府指控。英达目前已认罪。英达洗钱案之后,华裔Y先生2月24日在德州边境因超速遭警察拦截,警方在他车内发现装有8万余元现金,Y先生无法清楚解释现金来源,被以涉嫌洗钱的罪名,关押监狱中……那么在美国,如何避免“英达式错误”? 首先我们来了解几个关键数字。

如何理解“1万美元”?

1万美元:美国海关规定,无论个人或多人结伴入境,整体携现金超过1万美元,就要填表申报。而英达1年多内,蚂蚁搬家式带入46万美金。

1万美元:美国金融机构24小时内接收客户超过1万美元现金,就会要求客户填写8300表,也叫《现金交易报告》。而英达把46万美元,分50次存入银行,每次存入9000多美元。刻意分拆回避1万美元上限的痕迹明显。这种行为容易被银行怀疑,并上报国税局。(注意,不管现金来源是否合法,拆分现金交易的本身,就可以入罪。)

1万美元:美国纳税人,如果在海外有一个以上金融帐户,一年任何时间的最高总额超过1万美元,就要填写114表申报,这个规定叫“肥爸条款”。同时还有一个“肥咖条款”,也是针对海外资产,规定更为细致,要另外填写8938表格申报。英达存入的46.4万,应算海外收入,但过去没有申报,因此被国税局补征11.3万美元联邦税,以及其他罚金。

如何避风险:如实申报 解释资金合法来源

一个错误的理财观:不少华人为领取低收入福利,或为了少缴税,将大量现金放在保险箱,使帐面资金看来很少。但其实,如果客户在银行开了保险箱后,存取却少于1万美元现金的,容易引起银行怀疑并上报。

5万美元:中共实行外汇管制,大陆每人每年可购汇5万美元,但禁止用于海外购房和金融投资。虽然这一规定的合理性受到质疑,但中共态度强硬:表示如果被查到违规,会禁止违规的大陆公民来年购汇。

10万美元:在美国,如果收到海外赠予超过10万美元,要填写3520表申报。另外投资移民可用8938表申报海外资产,没错,就是刚才提到的肥咖表,等钱汇到美国时,就有了报税依据。

其实在美国,隐瞒资金来源以及所有权,可能被认定为洗钱;偷税漏税,则被视为非法收入。两者都面临罚款甚至刑事罪名。川普(特朗普)政府对相关执法趋向严格,古人曰:“君子爱财,取之有道”。奉劝大家,还是如实申报吧,千万别因小失大了。

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