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中国央行出大招 更严资本管制方法将实施(图)

作者:李正鑫  2017-01-01 09:17 桌面版 正體 打赏 1

中国央行出大招更严资本管制方法将实施
中国央行此举开始实施更严格的资本管制方法。(网络图片)

【看中国2017年1月1日讯】(看中国记者李正鑫综合报导)日前中国央行宣布,将大额现金交易报告标准由20万元(人民币,下同)调至5万元。有分析认为,中国央行此举开始实施更严格的资本管制方法,并且在民众外汇资金掌握的额度和使用的难度上做文章。

中国金融机构现金交易报告标准降至5万元

目前,中国民众个人在银行存取20万元以上现金,银行需将交易信息上报至中国反洗钱监测分析中心。而从7月1日开始,20万元这一数字将降低至5万元。

2016年12月30日,中国央行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自2017年7月1日起实施。该办法将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”,并规定以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

《管理办法》规定的大额交易报告标准有三条:一是自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。三是自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

管理办法规定,对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额交易报告。

比如,自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

中国央行规定,金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后,应在五个工作日内提交报告。银行、证券、保险、信托、基金、期货公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司等所有的金融机构均在列。换句话说,企业、个人通过金融机构转账、大额现金交易等超过一定金额时,交易情况都需上报至中国反洗钱监测分析中心。

更严格的资本管制 跨境资金交易更难

中国央行的这个规定在2016年岁末打破了市场的平静,也引发民众热议。有民众认为,这就是专门限制平民百姓的,高官子女早已把资产转移到海外去了。

有业内人士表示,此举标志着中国资本管制的寒冬已经来临,资本相对自由流动的时代已经结束,想要境外投资、移民、留学、旅游的人又要绞尽脑汁了。

以前每人每年有5万美元的购汇额度,并且每天有1万美元取现额度,额满即止。新的《管理办法》出台后,每天只能换等额5万人民币的美元和其它外币,按照当前汇率约为7100美元,超过这个额度就要申报。所以为了避免申报,很多人会想办法将换钞额度控制在7100美元范围内,实际上降低了外币取现的额度,提高了取现的门槛。如果被列入所谓的怀疑对象,申报很可能被拒,就算还有5万美元的购汇额度,也不能换取现钞。

除了换现钞受限之外,汇款到境外也受限,以前每人只要在5万美元额度之内的汇款,基本都是被允许的。新的《管理办法》出台后,跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。和取现申报一样,当然也存在被怀疑及被拒的风险。如果有5万美元要汇到境外,以前只需要汇一次,现在需要至少汇5次,客观上增加了汇款成本和难度。

此前无需报告大额交易和可疑交易的保险专业代理公司、保险经纪公司、消费金融公司和贷款公司四大类机构此次也纳入管理范围,这两条措施,基本将购买境外保险和借助资金杠杆购汇的渠道基本堵死。

所有这些政策的核心就是:尽量阻止民众兑换美元取现,以及将美元汇出境。

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