故意多次存款万元以下 亚裔老板被判刑(图)
故意多次存款万元以下 亚裔老板被判刑(网络图片)
【看中国2016年03月11日讯】据《世界日报》报道，一名在伊州南部开设按摩店的韩裔东主，因将现金收入分多次存入银行，并刻意将每次存款金额，压低在联邦规定申报标准的1万元以下，引起国内安全部、国税局(IRS)注意，联合调查后遭联邦检方起诉，日前被联邦法官以“有计画金融交易”(Structuring Financial Transaction)的罪名，判处2万元罚款及两年缓刑，缓刑前六个月还必须戴上电子脚镣接受监控。
伊利诺南区联邦检察官波特(James L. Porter)7日公布上述判决。法院文件指出，来自韩国的58岁被告李景硕(Kyong Suk Lee Kipilla)，持美国绿卡，在伊州南部中心村(Ceterville)开设“粉红按摩院”(Pink Spa)，因多次到银行存款，都在万元以下，引起当局注意并展开调查。
经调查后发现，李景硕的收入来自经营按摩院，他有意逃避联邦1万元以上存款必须申报的反洗钱规定，将现金分成多笔存款存入银行，今年3月4日开庭，被裁定触犯“有计划金融交易”罪名成立。
资深会计师林丽淑表示，多次存款不超过1万元，会牵涉到反洗钱法(anti-money laundering)，李景硕主要问题不只是IRS，在大部分情况下，联邦调查局(FBI)也会介入调查。
林丽淑说，之前有两位华人客户，因为至少到银行存过几次八、九千元元的存款，因此收到FBI的信件，告知怀疑当事人有洗钱嫌疑，要求尽快与FBI联系。
她强调，根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。
她建议，假使金钱来源合法，应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行、国税局、调查局高度关注，反为自己带来困扰。