惊爆：中国银行变“地下钱庄”公开帮贪官洗钱 (图)
中国银行涉黑洗钱，中共政权作死的前奏（网络图片）
【看中国2014年07月10日讯】（看中国记者张正闻综合报导）中国银行（中行）竟然变身“地下钱庄”，公开协助客户洗钱，其职员甚至声称，“别管钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。”对中行涉助造假洗黑钱的事，有网民指出：典型的打着改革的名号，来谋一行私利，贪官最喜欢的业务。黑手党！！！
当地时间7月10日，《东方日报》的报导称，中国银行（中行）竟然变身“地下钱庄”，公开协助客户洗钱，其职员更指“不管钱有多黑都有办法漂白”。其中包括北京，深圳，广州等地多间分行，勾结移民中介，伪造资金合法来源文件，为客户无限额换。外币汇至国外，当中不少汇款人疑为内地官员或其亲属，仅广州一间支行，今年已汇出六十亿元（人民币，下同）资金。有专家认为，银行协助洗钱，形同监守自盗。
在北京一场投资移民会上，中行职员推介一种自称是跨境人民币结算业务的“优汇通”服务，可先将客户的人民币汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币，藉此绕过外管局监管，涉及庞大金额，明显违反国家有关每人每年最多汇五万美元规定。
北京一间支行经理称，该行半个月已汇走三笔款项，每宗三千万元。中行广东省分行越秀支行下属一支行经理称，今年以来，该行已汇款六十亿元，但业绩还仅排第五名。中行深圳分行职员表示，优汇通业务主要针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。而“优汇通”业务，北京等地支行最终也要通过广东分行办理。广东分行一名职员透露，全国各地来办理优汇通业务的顾客很多。
由于汇兑通道畅通，愈来愈多人借移民名义偷偷向海外转移资产，包括官员或其亲属。北京一家大型移民中介直言，一些客户的资金是非法所得，因此必须帮助作假，包括做假收入合同，公司佣金合约等。另一方面客户还可将资金先存入银行，通过存单质押，银行再把这笔钱贷给客户，如此资金来源就合法了。广东省分行一名职员甚至声称，“别管钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。”
有关专家指出，银行绕开监管超额汇兑，形同监守自盗，行为十分恶劣，势必令大量非法资金外逃。中行涉助造假洗黑钱三步骤：
（一）造假证明资金合法来源
移民中介造假的收入合同
由商业机构造假的佣金合约
将黑钱存入银行抵押，银行再放贷，黑钱变成合法贷款
（二）绕开监管兑换外币及汇款
通过中行广东省分行将人民币汇至伦敦或巴黎中行机构境外换汇
由伦敦或巴黎中行将客户所换外币汇至全球各个国家及地区
（三）银行收费
客户所汇款项的千分之三至千分之四不等
对中行涉助造假洗黑钱的事，有网民指出：典型的打着改革的名号，来谋一行私利，贪官最喜欢的业务。监管是做给人看的。黑手党！
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