江苏一副局长盗用他人信息办数十张信用卡挥霍

2010-09-04 22:12

近日，苏州警方成功破获了一起盗用他人信息办信用卡挥霍的银行诈骗案。在该案中，警方却惊讶发现，犯罪嫌疑人竟然是成绩突出的苏北某县招商局局长助理兼苏州招商分局局长。更令警方意外的是，该犯罪嫌疑人仇某刚被组织公示，已拟提拔为该县招商局副局长，前途一片光明。

据调查，仇某在华东师范大学读研时期，就已开始盗用他人信息办银行信用卡挥霍。目前已经查获至少办理了五六十张卡，涉案金额高达几十万元，并买了车子和房子。其中，在上海期间，下手目标都是母校恩师，而在苏州，则将目标锁定在了苏州各级公务员身上。

案发时盗办卡对象都是公务员

据苏州市公安局经侦支队副支队长薛啸介绍，今年六月，苏州多个政府机关的公务员突然收到数家银行发来的信用卡巨额欠费通知，其中一名苏州市发改委公务员在三家银行总欠费额度达到了6万元。后经双方沟通，几名当事人一致否认，银行当即报警。随后，警方将当初申办人的有关材料与这几位当事人进行了比对，发现办卡的并不是本人，身份证是假的，笔迹也与当事人不同。警方又发现，当初申请办理信用卡的地点不是当事人的工作单位，而是各银行位于虎丘区的营业网点，收件地址既不是家也不是单位，而是苏州科技学院江枫校区的公共邮箱。

“对于公务员，各个银行一般都会定期主动提供上门服务，所以公务员办卡，根本不需要跑到下面的各个营业网点的。”7月初，经排查监控，警方又发现，一个名叫李亮的新办信用卡账户十分可疑。不过，该申请人留下的邮寄地址不是苏州科技学院江枫校区，而是该学院另外一个校区——石湖校区的公共邮箱。7 月2日上午，就在警方前往蹲点伏击的第2天，犯罪嫌疑人终于出现了。

一人办了各类银行卡六七十张

据办案民警陈峰回忆，7月2日一早，他就和同事守候在苏州科技学院石湖校区的收发室里。这时，来了一名身高一米八左右的帅哥，要求签收李亮的邮件。由于警方事先和收发员有过沟通，收发员要求其出示身份证。当时，犯罪嫌疑人仇某拿出一张身份证，迅速亮了一下，就很快收了回去。收发员当即指出该身份证有问题后，仇某便佯称是帮同学代领，打算落跑。这时，陈警官立即亮出身份，仇某见状，感觉不妙，不发一言，直接甩手，准备夺门而出，被陈警官一把拦下。纠缠中，还试图把那张事后查证为伪造的身份证捏碎、吞入口中。

被捕时，仇某身上除了一张伪造的身份证以外，没有任何可以证明身份的东西，连手机都没有。随后，仇某向警方交出车钥匙一把，并交代汽车就停放在苏州科技学院石湖校区大门外数百米的地方，而手机则被他藏在了校外的一个草丛里。不过，警方没有找到其所谓的手机，但从其汽车上搜出了七八张伪造信用卡，后又在仇某位于新区现代花园的住处搜出三十八张伪造信用卡，连同他自己的十多张信用卡、借记卡，共计六七十张银行卡。

另外，警方还查获用于办理信用卡的他人假身份证、假单位证明、他人照片数十张。同时，在仇某的住处，还查获苏州各级政府机关数百名公务员的详细身份资料。

仇某向警方交代，自己来自苏北某县，今年32岁，徐州师范大学本科毕业，父母在家务农，毕业后，就在家乡一中学教书。2005年，他通过自己的努力，又考上了华东师范大学体育经济管理的研究生。2008年毕业后不久，他就通过老家的“毛遂自荐”的网站，考入了当地的招商局，担任该县招商局局长助理并兼苏州招商分局局长，常驻苏州，为老家招商引资。

“第一桶金”竟是从恩师处挖到

经过深入侦查，警方了解到，原来仇某在上海读研期间就已开始伪造假证件，办卡套现，而当时的盗用对象，则是他的母校——华东师范大学的教师，盗用信用卡近四十张，涉及金额达二十多万元。

据仇某交代，上学期间，由于家庭困难，为了偿还上学期间的贷款，他便利用学校的校内网，随便挑选了几位老师，从他们的内网博客里，找到了他们的地址和身份证号，又从校内网的资料库里挑选了数十名学生照片，找到假证贩子伪造了一系列申请材料，然后拿着这些材料向上海多家银行申请办理信用卡。起初仇某只办了2张，但为了满足自己的高消费，只得不断办卡套现，然后把之前卡内的最低还款额度还上，以免被当事人发现。

据了解，案发后，仇某的同事及各级领导在得知这一消息后，都表示不敢相信。“其实仇某真的很优秀，工作能力也很出色。据陈警官介绍，由于在苏州招商期间，业绩卓著，仇某深得同事和各级领导的赏识认可。去年下半年，仇某还被该县树为典范，作为“阳光透明，公开选拔人才——首创“毛遂论坛”选人用人机制”中的典型个案加以表扬宣传。目前，仇某不仅拥有了私家车，还在老家买了一套商品房。“现在出了这个事情，一切美好都化为乌有。”

公务员办卡

据陈警官介绍，“其实在这数十张盗用卡中，只有在苏州办理的几张信用卡没还款，至案发，仇某利用苏州办的4张卡共套现10多万元。”按照仇某目前所查获的欠款额度，如果要保证不案发，现在他每月需要保证的最低还款额度已经达到1万多元，而实际上现在以他的收入状况，可能已经无法满足。

陈警官分析，仇某把目标瞄上苏州各级政府机关的公务员，是因为具有这种身份的人员，在办理信用卡时，通过率比较高，可以透支的金额比较多。“据仇某交代，他曾经成功办理过一张信用卡，只因透支额度只有区区5000元，而被仇某扔掉。”

大学公共邮箱

另外，仇某把邮寄地址选在了大学的公共邮箱，也都是非常聪明的一招。因为“作为在大学里生活多年的人，仇某熟知现在大学的现状，尤其是熟知各大学对公共邮箱管理不严格，收取挂号信比较随便。”

陈警官告诉记者，其实仇某早已意识到有案发的一天，有一定反侦查能力。例如，在利用伪造证件和材料，冒充他人申请信用卡时，仇某一般是每隔一段时间，才集中冒充某人进行诈骗。同时，又适时更换邮递地址，而在进收发室签收邮件时，则又将汽车和手机等有关个人信息的工具藏好，把自己收拾“干净”再进收发室，以便被警方抓获盘查时加以抵赖，妄想侥幸脱身。

个人资料

据仇某交代，在挑选冒充对象时，他自己一般是首先在网上搜索“XX年苏州公务员公示名单”，然后在其中挑选了几名记下了他们的身份证号、工作单位及家庭住址。然后通过假证贩子，以一套300元左右的价格伪造了身份证及工作证明等一系列假的证件。还专门办了张黑卡用来确认信用卡的消息，光是用来作案的手机就有4个。而假身份证上的照片，则是他从华东师范大学校内网上下载的校友资料照片。