美国通过大萧条后最严金融监管法案

2010-06-27 13:11 作者:颜颖颛

6月25日,美国国会通过大萧条时期以来最为严厉的金融监管改革法案,这是奥巴马在医改之后取得的又一次重大胜利。分析人士认为,美国在二十国集团峰会期间通过金融监管改革法案,表明了美国要求加强金融监管的态度,但建立全球范围内的金融监管平台仍然存在很大困难。

20小时会议换来妥协

为达成这项金融监管改革法案,美国国会议员连续开会20个小时,对参众两院通过的草案的不同版本进行谈判协商。

根据法案文本,美国将对金融市场进行全面监管,清除导致目前危机的各种“系统性风险”。这项法案的管辖范围“事无巨细”,大到大金融机构的运作、并购,小至抵押贷款的发放、信用评级的制定以及各种衍生工具的交易等,都将列入监管之列。例如,法案规定,如果银行希望投资对冲基金和私募基金等投机性交易,那么,他们的最高投资额不能超过其资本的3%。政府将对资产超过500亿美元的银行和100亿美元的对冲基金征收特别税,预计未来十年可收税190亿美元。

同时,新的金融改革法案还将设立强大的消费者金融保护机构,以对付那些不负责任的信用卡公司和购房借贷公司。

奥巴马的又一次胜利

奥巴马表示,这项金融改革法案将保证华尔街负起责任来,并帮助阻止另一场金融崩溃。

“我们自信将通过一项最为艰难的金融改革法案,这是自大萧条时期以来最为严厉的一次金融改革,”奥巴马在白宫表示,“今天早晨,众议院和参议院就这项议案达成了一致。这项议案中90%的内容都是我在开始这场战役时主张的。”

这项法案经过参众两院联席委员会整合之后,将在下周再次提交给参议院和众议院,获得最终批准,并交给总统签字,方能生效形成法律。美国议员表示,希望最快能在7月4日美国“独立日”之前完成所有立法程序。如果法案获得最终通过,将标志着奥巴马在总统生涯中自医改之后获得的又一场重大胜利。

在记者会上,有记者向奥巴马问起,民主党领导的参议院是否会通过最终法案,奥巴马非常轻松地回答称:“你猜呢？我们已经看到了在缺乏完全的监管和不完全的透明下,华尔街会发生什么,这场改革将保证让华尔街负起责任来,从而帮助我们从危机中顺利地复苏,阻止另一场金融危机的来袭。”

美欧金融监管差异大

在G20峰会的敏感时期,美国通过这项法案,可谓是旗帜鲜明地表明了自己的态度。但分析人士指出,美国加强金融监管,主要通过规范对冲基金和金融衍生品等措施来完成;欧洲国家推行金融监管,则是通过开征银行税来实现。虽然美欧都试图构建全球金融监管网络,但依然存在不同侧重点。

根据欧盟委员会的建议,欧盟各国将各自征收银行税,所得款项用来设立一只基金,用于帮助今后陷入困境的银行,做到有序破产。

英国、德国、法国都是银行税的积极推动者,但美国在推动银行税领域则表现得有些模棱两可。分析人士认为,由于在全球监管合作中存在国家利益之争,因此各国是否真的会采取统一行动,创建一个共同平台,还是会根据各自不同情况分而治之,目前还很难确定。