美商贷巨头狂发次贷促发危机被控欺诈 （图）

 

安杰洛莫齐洛,美国全国金融公司创始人之一,前董事长兼首席执行官"时代"周刊"封"他为金融危机25名罪魁祸首之一,美国有线电视新闻网 (CNN )把他列入金融危机"十大通缉犯. 4日,莫齐洛受到民事欺诈和非法内幕交易指控,成为金融危机爆发以来美国政府正式指控的最显赫人物.

政府正式提起诉讼

4日在位于加利福尼亚州洛杉矶的联邦法院,美国证券交易委员会对莫齐洛,全国金融公司前首席运营官大卫桑博尔和前首席财务官埃里克西拉茨基提起民事诉讼.

证券交易委员会执行董事罗伯特胡扎米告诉媒体,全国金融公司"表里不一."他说: "在局外投资者眼中,它以谨慎经营,严控风险着称,但是真实的,只有从内部才能看到的全国金融公司却岌岌可危,面临各种压力,包括抵押贷款业务恶化,放松发贷审核,商业模式日益让人生疑. "

胡扎米说,莫齐洛等3人一起制造出一个"幻象.

证券交易委员会指控的重要依据,是2007年8月次级抵押贷款市场崩塌前莫齐洛发送的一些电子邮件.

莫齐洛在2006年4月17日写给桑博尔的邮件中写道: "我在从商生涯中从未见过比这更毒的产品.这个项目必须做出重大改动.

美联社说,莫齐洛这封邮件所提产品是所谓"二八开"次级抵押贷款.这种产品使购房人可以百分之百用借来的钱支付房款,即以初级抵押贷款支付80 %房款,以次级抵押贷款支付20%房款.

2006年9月26日,莫齐洛在与桑博尔讨论公司所持一种高风险贷款产品后写道: "我们完全不知道这些贷款在失业率上升,房产贬值,住宅销售放缓的压力下会有什么结果. "

全国金融公司由莫齐洛等人于1969年创立,曾是美国最大商业抵押贷款机构.全国金融公司大量发放次级抵押贷款,在其他一些美国次贷发放机构推波助澜下,最终酿成次贷危机,触发蔓延至全球的金融危机. 2008年7月,全国金融公司以25亿美元价格被美国银行公司收购,这一价格不到全国金融公司2007年初市值的10%.

内幕交易巨额获利

证券交易委员会还指控莫齐洛在2006年至2007年借助行使510万份认股权证,然后卖出优先股,获利超过1.39亿美元.

美联社报道,莫齐洛自2004年起通过"10b5-1"交易计划出售公司股票,这种交易计划允许企业高级管理人员在重要内幕消息尚未披露时交易股票. 2006年10月,他开始加快出售全球金融公司股票的步伐.

莫齐洛先前解释,他减持全国金融公司股票只为赶在退休前实现个人投资多元化.现年70岁的莫齐洛本应今年12月退休.

在证券交易委员会提交的诉状中, 49岁的桑博尔和52岁的西拉茨基被控在公司发放次级抵押贷款能力有限的情况下,故意批准发放"风险越来越高"的次级抵押贷款.

证券交易委员会说, 3名高管都没有告诉投资者,公司在次贷市场上的竞争力如何.他们都被控向投资者隐瞒公司争夺市场份额所面临的风险.

起诉书说,全国金融公司自称市场份额从2003年底的11.4%上升到2006年9月的15.7%,却"没有说明这样做的代价是牺牲了谨慎审核贷款的指导方针.

美联社说,证券交易委员会正寻求对3名高管实施禁令,禁止他们担任任何上市公司的管理者或董事,还寻求对其处以民事罚款和让他们归还涉嫌非法所得.

三名被告反驳指控

3名被告的律师都对指控做出反驳.

莫齐洛的律师西格尔说,莫齐洛出售公司股票的做法"符合有关法律和规定,所有指控都将在法庭得到回应.

桑博尔的律师布朗说: "提起没有根据的指控然后丢掉官司不利于证券交易委员会挽回声誉.

先前因监管不力,没能及时察觉纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德麦道夫的金融欺诈行为,证券交易委员会备受国会议员抨击.

西拉茨基的律师法布里也坚称当事人无罪.她说,证券交易委员会声称西拉茨基向投资者隐瞒消息时,西拉茨基正购进公司股票,他像其他投资者一样蒙受了损失.