亚洲周刊：金融诈骗案中案撞击中南海政治
中共中纪委从中银问题贷款追查金融诈骗案，前中银香港总裁刘金宝被“双规”，上海富豪周正毅夫妇分别在沪港两地被扣查，更牵出多名上海官员。上海市委在周正毅房地产纠纷中，成为二千多户居民抗议的对象，中国政坛的上海帮已被敲出了裂缝。上海政坛的铜墙铁壁被前中银香港总裁刘金宝、“上海首富”周正毅等涉嫌的金融诈骗案敲开了裂痕。中共纪委以刘金宝、周正毅涉嫌串谋违规贷款而调查近一年的案子开始收口，这宗由尉健行移交到新任中纪委书记吴官正手中的金融大案，原本是要查清中银香港高层的腐败问题，初步的结果却显示案中有案，带出周正毅等一众上海地产富豪，更由周正毅等人口中，抖出上海市人大副主任等高官。该案的骨牌效应还在继续，已有二十多名官员被调查，会否引起中南海地震仍未可知。据悉调查工作得到前中共中央总书记、现仍任军委主席的江泽民同意，显然江也保不住上海帮了。“上海改革开放以来没有大案要案”的神话故事从此划上了句号。
这是上海改革开放以来最大的经济案件。据上海知情人士透露，周正毅已于六月一日被押往北京继续接受审查。周正毅的农凯集团贷款涉及国有银行在上海的分行，即中国银行、建设银行、农业银行、工商银行、交通银行，而房地产涉及静安区、长宁区、浦东新区、普陀区、卢湾区、金山县等区县。
周正毅由做小生意、炒股起家，而后涉及房地产、商贸等行业，是中国大陆发达最迅速的新富豪之一。周正毅开发的上海静安区规模最大的一个楼盘，也是上海市规模最大的旧区改造专案。伴随这一楼盘工程的展开，原居于此的动迁户的不满情绪也愈发高涨，这一矛盾纠纷终于引起中南海关注。
动迁居民到市委请愿
五月一日，近百名上海静安区北京西路东八地块和其他地区的动迁户，前往康平路中共上海市委办公厅所在区域举行抗议行动，举报周正毅勾结区政府个别官员，偷逃土地出让金，在房屋改造拆迁中，侵犯公民财产权利和人身权利。位于康平路的上海市委办公厅是上海政治神经中枢，是中共领导的权力象征，以往，上海的类似抗议活动都是在市政府门前举行，这次却选择市委办公厅所在区域，颇不寻常，显示市民的抗争已经牵动中共的政治神经，预示更大的政坛地震迫近。
五月二十八日，上海静安区法院开庭审理被拆迁户的诉讼案，二千一百五十九户的代表沈俊生等六人，控告“静安区政府指示房地局与周正毅勾结，侵犯剥夺他们回迁原居住地区的合法权益”。这些动迁户原居住在“东八地块”，据他们反映，此地块出让给周正毅建商品楼时，没有收取高达三亿元人民币的土地出让金。上海有关房屋拆迁的法规规定，建商免除土地出让金的法定条件，是必须保证拆迁基地上的原住户回迁。但周正毅将二千多户原住户赶到上海边远郊区，剥夺了他们的财产和人身权利。
在庭审期间，有近百拆迁户举行抗议活动，有人高举横幅：“还我人权，还我住房；司法不独立，天下无公理。”五月三十日，这批动拆迁户，联名给中南海高层胡锦涛和温家宝写信反映情况。受害民众的激烈反应，似乎是对“官商勾结”不满的总爆发，也与北京处理刘金宝、周正毅问题的时间不谋而合。
五月二十五日至三十日，全国人大委员长吴邦国到上海考察，据市政府的一位官员透露，吴此行上海的主要目的之一，就是将周正毅和刘金宝调查事件，知会上海高层官员。
不准报道似有隐衷
五月底，有上海的金融媒体向北京打听刘金宝的有关事项，被告知不准报道，并称到时自会有通报。但属于较为开放的广东、北京媒体却并不听劝告，率先披露了有关消息。六月一日，一些在上海报摊销售的外地报纸《财经时报》、《中国经营报》和《二十一世纪经济报道》等都在醒目位置报道了这一事件，众多网站上也都有报道，唯独上海的传媒“哑口无言”。上海文汇新民联合报业集团一位副总编辑说：“真不可思议，上海能堵得了吗？其实就是‘此地无银三百?O’。”
发行量不到一万份的《上海经济报》，在市委宣传部发出通知前，已根据外地传媒有关此事件的报道，在头版头条综合刊登了一则数百字的消息《“上海首富”神秘失踪？》，这是上海传媒唯一一家“漏网”的报纸。只是这张报纸的影响力不大，没引起人们关注。不过，该报总编辑俞远明还是被迫写了检查。六月二日，中共中央宣传部专门向各地传媒发文，严厉指出，对涉及刘金宝的事件不要打听，不准报道。有人笑称，对于中国金融业界出现的“非典”，因为没有世界有关组织监督，政府似有“隐瞒缓报”的迹象。
五月下旬，香港廉政公署亦高调出击，在二日内拘捕了周正毅的妻子毛玉萍及中银香港前要员等二十多人。这一被定性为建国以来最大的金融诈骗疑案，在京港沪三地执法部门的联合行动中，不少疑似涉足此案的“金融业病患者”开始浮出水面，该案涉及一批地方及中央的高官，但到底还有多少感染者？交叉感染的面有多大？“患者”潜伏期有多长？将给刚踏入改革序列的中国金融业造成多大的影响？这一切不仅成为海内外媒体关注的焦点，也是专案小组急于求解的问题。
新银监会以中银祭旗
该金融弊案更成为刚成立不久的中国银行业监督管理委员会的开山大案。有消息称，前中银董事长刘明康甫出任中国银监会主席，就拿他最熟悉的中银高层开刀，是有备而来，以示中国银行业改革监管两手抓的决心。五月二十八日，在香港上市不足一年的中银香港宣布，经过内地及香港金融监管机构的批准，董事会通过对中银香港的管理层进行改组的决议，由萧钢接替刘明康担任中银香港董事长，刘明康出任中国银行业监督管理委员会主席；由和广北代替刘金宝担任中银香港执行董事、副董事长兼总裁一职，刘金宝不再担任中银香港的职务，调回北京继续保留中国银行副董事长一职。
与当年朱小华相似
现年五十岁、未到退休年龄的刘金宝突然被免实职，被认为是“非典型”调动，令市场怀疑香港最大的中资公司的领导层又发生了严重事件。尽管新上任的中银香港董事长萧钢一再称调动出于“工作需要”，否认刘金宝在北京被审查，不过却令香港的传媒想起三年前光大集团董事长朱小华被“调往”北京时的情景，那时接替朱小华的刘明康也是如此面对香港媒体提出的疑问，结果朱小华实际上已经在北京接受审查，酿成三年后以受贿结案并被判刑，及妻子跳楼家破人亡的惨剧。
刘金宝几乎成了朱小华的翻版，所不同的是刘金宝案涉及的金额更大、案情内容更惊人、案中的人员也更为广泛。知情人士称，将该案称作惊天大案一点也不为过，“说不定有人还会为此掉脑袋”。据悉，由中纪委、中国银监会及监察部联合协查的专案组，将调查的案件定性为“金融诈骗”，目前所知的涉及金额约数十亿元人民币。据悉，刘金宝五月二十二日被告知去北京开会，一下飞机就被“双规”（在规定的时间、规定的地点交代问题）了，刘金宝被限制出境、限制活动，以协助调查。知情人士称，“‘双规’不是一个法定名词，现在都改称为协助调查，这无论是在党内或刑事调查方面都是可以理解和接受的用语”。
亚洲周刊获悉，震惊中外的中国金融界的“非典”事件案情繁复，涉及面广，更因为中纪委调查刘金宝与周正毅关系而带出一批涉案的企业家及政府官员，但亚洲周刊了解到，案情的源发是于二零零二年五月，周正毅向中银香港贷款收购香港上市公司，违规贷款种下祸患。一直以来香港媒体称周正毅为“上海首富”，但称号名不副实，周正毅在上海算不上首富，在香港也无叫得响的投资，有的只是一些住宅，倒是周经常与城中影星传出绯闻，在香港见报主要在娱乐版。周正毅说：“我周正毅的新闻要从娱乐版转到财经版。”想不到一年后，有关周正毅的新闻不仅上了经济版，还上了全香港媒体的头版。
借贷收购引人注目
二零零二年初，周氏开始酝酿在香港的动作，但周正毅旗下农凯集团的主要项目及资产都在上海，手头没有什么现金及可以用作抵押的资产，他先以六千多万港币收购一家壳公司，改名为上海商贸有限公司，四个月后再度出击，收购由国浩、和黄、瑞典InvestorVB及爱立信等持有、前身为国浩地产的“建联通”。这次周正毅完全凭借他的关系，通过特殊渠道，由中银香港向其提供无抵押过度贷款，收购完成后才收取建联通股份作抵押。据悉，中银香港共批出二十五亿港元的信用额度，周正毅借贷十七亿港币收购，成为建联通占百分之七十五股份的大股东。
二零零二年五月二十八日，周正毅邀请了香港媒体的财经记者及证券分析员一行五十多人到上海考察他的农凯大本营，其中有逾十人的一队神秘人物，保持低调，也不与大队同行，全部是来自中银香港的一位副总经理及属下管理层要员，他们成为周正毅特殊照顾的对象。
秘密追查不漏风声
二零零二年六月中旬，周正毅完成建联通收购后不久，一份中银香港总裁刘金宝涉嫌违规、为周正毅金融诈骗提供方便的举报信，放到了北京中纪委有关领导的案头，北京为此成立专案小组。随着调查深入，刘金宝涉嫌违规贷款的事实不仅在香港，其在上海任行长时的违纪行为也浮出水面，中纪委有关人员认定这是个大案。为防止再度发生如远华案赖昌星及电力总公司高原出逃事件，调查非常隐蔽，知情人士说，北京更放风要将刘调任交通银行当行长，刘金宝数次返京，都未见有留难。
为确保不走漏风声，在今年五月二十二日刘金宝返京被“双规”并有所交代后，中纪委迅速南下，数日后，有关的调查活动在上海、香港同时展开。正在上海的周正毅等十多名在香港有公司及在上海有投资的企业主，被守候在上海的专案组人员邀请协助调查，包括在二零零二年福布斯中国首富排行榜中排名第二的世茂集团主席许荣茂、排名第六的仲盛集团主席叶立培、排名第十一的农凯集团主席周正毅、排名第四十二位的国中控股主席张扬；福布斯二千年世界富豪榜中香港五十大上市富豪榜中排名三十四的新万泰控股主席钱永伟等十多人。周正毅已于五月三十日被正式拘捕。
据悉，协查人士中许世茂不久即返公司上班，其余的人士有的随即正常工作，也有的被留置继续协助调查。亚洲周刊获悉，新万泰控股有限公司主席钱永伟被认定涉嫌涉案金额达十六亿人民币，被扣留继续协助调查。六月二日下午，亚洲周刊电话联络到香港国中控股董事会，查询有关张扬在上海协助调查之事，该公司坚决否认，随即挂断电话。国中控股主席张扬一九八九年从上海移居香港，开始做贸易，现在除了贸易以外，在香港、上海、北京开发房地产，还经营酒店、餐饮业，近年更涉足证券业务。二零零一年以二十三亿人民币的资产排名大陆首富企业家十一位。
仲盛集团对有报道指主席叶立培被邀请协助调查发表通告作出澄清，指该公司及董事会都明确否认有关报道。叶立培更高调在上海的办公楼接受香港媒体访问。
叶立培称佩服刘金宝
今年五十九岁的叶立培生于上海，曾是数学教师，七九年移居澳洲，透过做纺织赚了第一桶金，八九年在深圳房地产价格下跌时大手笔入货，九十年代将投资重点转移上海，至今累积开发了百万平方米房产项目。二零零二年，叶立培以五点四亿美元的资产在福布斯富豪榜排名第六。叶立培对媒体表示：“我和刘金宝十年前已认识，他是一个我比较尊重的银行家，除了业务往来外，大家都是好朋友。”
前国务院总理朱镕基离任前最后一次到香港是去年十一月，出席第十六届世界会计师大会。会议期间，他见到时任中国银行香港分行原副董事长兼总裁刘金宝，据当时在场的一位香港中联办人士透露，朱一脸严肃指着刘金宝说：“你以后别老打着我的旗号。”刘顿时脸色尴尬。刘金宝功绩、荣誉背后的阴影，对国家利益投下巨大的损害，中纪委穷追不舍，是要搞清刘金宝究竟涉案有多深，以及还有多少高官将会被“拔出萝卜带出泥”。尽管香港金管局就刘金宝被扣查传闻要求中银香港方面作出澄清，但有关人员指出，案情实际上仅刚开始显露端倪，中方很难公开表态。
正当周正毅在上海被邀协助调查的同时，香港警方商业罪案调查科人员也进入周正毅香港办公室。五月二十八日，位于金钟海富中心的周正毅私人持有的顺隆集团来了一批香港警方人员，查阅有关文件；六月一日，香港廉署星期日出动，到周正毅位于半山的渣甸山白建时道寓所搜查并带走上海商贸主席、周正毅的妻子毛玉萍；六月二日，廉署正式拘捕毛玉萍并拘捕了中国银行（香港）企业银行及金融机构部副总经理吴细荣等二十一人，案件涉及上市公司职员涉嫌贿赂前中银香港集团高层人员，以获得巨额贷款。
经廉署扣查四十八小时后，毛玉萍等人均获准保释外出，毛玉萍准以五百万元现金及五百万元人事担保，创下千万元刑事案女疑犯的最高保释金纪录。据消息称，廉署这次调查中涉及的问题贷款远远超出去年周正毅十七亿的问题货款，调查的范围开始涉及中银近几年的货款，廉署初步搜得的证据，发现问题贷款数额惊人，可能高达百亿元。
原本在六月三日举行的上海地产股东特别大会，因大股东周正毅出事而流产，无限期推延。上海地产、上海商贸的股价也一泻而下，数日间蒸发六七亿港元，抵押于中银香港的股票也见财化水。上海市政府新闻办公室副主任焦扬六月三日证实，周正毅事件目前正在调查，有关部门的确发现农凯集团在经营中存在一些问题，至于已具体调查到什么程度，她尚没有掌握。
周低调捐款力挽颓势
据上海市政府一位人士透露，其实，周正毅在今年四月下旬已经感觉到“风声”，而当时房地产界正流传“上海首富周正毅缺资金，房地产开发处于停滞阶段”的说法。此时，他听说上海科委近一个月都在为抗击非典的科研经费发愁，三个工作组二十一个科研攻关项目已花去一千一百六十五万。于是，周以他全资掌控的上海农凯发展（集团）有限公司名义向科委捐赠二千万元人民币现金。当时一位上海新闻办政府官员私下表示：“这是周正毅的一次成功的政府公共行为。他在政府募捐之前就主动捐了这么多。”他认为周正毅的低调捐赠，一是向政府展示最近的实力，二也是主动示好。
虽然周正毅多数正在建设的住宅房地产项目，在二零零二年底完工，并陆续收回投资，不过，他拥有的市中心四个大地块，始终没有明显动工迹象。这四大地块是：紧靠南浦大桥的董家渡地块建筑面积四十万平方米，打浦桥地块建筑面积三十八万平方米，静安北京西路地块建筑面积八十万平方米和普陀区长风地块的二百公顷土地。农凯集团经过与近十家投资开发商长达一年多的激烈竞争，买下了静安区最大旧区改造地块“东八地块”，准备投资五十亿元人民币发展高档住宅，预计销售额将达八十亿元。这样的规划和大投入能否赚回，业界始终质疑。
上海一位投资界分析人士早在去年就公开表示他的疑惑：“一连串的收购上市公司行为和如此大规模的房地产开发会不会有直接的关系？虽然周正毅一再表明，不会用上市公司做‘抽水机’，但每收购一个公司就把风险比较高的房地产专案注入，却是比较难以解释的行为。从他目前可以证实的投资来看，总资产怎也到不了一百五十亿元，最多在四十五亿到五十亿元之间，而他借中银国际的钱就有二十亿元，如果再借建行三十亿元，负债率未免太惊人。”
上海地产泡沫已显现
而来自上海的消息称，此案也暴露出上海银行的监管问题，这么多上海房地产巨头涉案，令人深思。据悉，目前上海银行业用于房地产的借贷超出一千六百亿人民币，有的民营房地产开发商累积在银行借贷的资金达到上百亿，其中有多少属问题贷款，国有银行为上海的地产繁荣、为民营企业的发展承担了多少风险，始终是个谜！上海证券分析师周东华指出，上海民营经济所占的比例并不高，而且一直以来都抱怨民企借贷难，但这些大地产企业的借贷一点不难，而且借贷如此集中于数家地产商，其中的风险不可轻视。
刘明康在新上任中国银监会主席的首次新闻发布会上指出：“中国银行业的监督管理工作极具挑战性，可谓任重而道远。”其实从近年中国不断揭露的金融大案，从朱小华、王雪冰、梁小庭再到刘金宝，以及此案端出的越来越多的大官，暴露的不仅是信贷管理的问题，更是整个干部体制的问题。(文章仅代表作者个人立场和观点)
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