美擬切斷埃及銀行阿聯酋分支美元渠道 打擊伊朗金融網路(圖)

8月24日，美國財政部長斯科特．貝森特（Scott Bessent）在華盛頓財政部現金廳宣布對伊朗實施新一輪制裁，並形容這是一場「經濟諾曼底登陸」。（圖片來源：Chip Somodevilla/Getty Images）

【看中國2026年8月29日訊】美國財政部週五（8月28日）宣布進一步收緊對伊朗金融網路的打擊，擬限制埃及第二大銀行——埃及銀行（Banque Misr）阿聯酋分支接入美國金融體系。

據CNBC報導，美國財政部金融犯罪執法網路（FinCEN）表示，埃及銀行阿聯酋分支涉嫌幫助伊朗獲取美元，並為可能與伊朗「影子銀行」網路有關的企業處理約18億美元交易。

根據擬議措施，美國金融機構將不得為埃及銀行阿聯酋分支開設或維持代理銀行賬戶，同時還必須採取措施，防止涉及該分支的交易通過其他代理賬戶進入美國金融體系。

由於全球大部分美元交易最終都需要通過美國銀行體系清算，一旦相關措施正式實施，埃及銀行阿聯酋分支進行美元交易的能力可能受到明顯限制。

目前，這項措施還沒有正式生效。提案在《聯邦公報》公布後，將進入30天公眾意見徵詢期，之後FinCEN再決定是否發布最終規則。

美國財政部強調，這項行動只針對埃及銀行阿聯酋分支，並不涉及埃及銀行在其他國家和地區的業務。

103家公司涉及約18億美元交易

美國財政部調查的重點，是2024年1月至2026年6月期間的一系列交易。

FinCEN表示，埃及銀行阿聯酋分支為103家公司處理了大約18億美元交易。美方評估認為，這些企業可能屬於伊朗影子銀行網路的一部分。

美國財政部稱，這家阿聯酋分支已經成為伊朗獲取美元的重要渠道之一，其中一些客戶疑似是伊朗設立的幌子公司，被用於協助伊朗國防部以及伊斯蘭革命衛隊規避美國制裁。

美國財政部指出，伊朗長期利用分布在多個國家和地區的公司以及金融中介，轉移石油銷售收入、獲取外匯，並繞過國際金融體系對其實施的限制。

美國財政部長斯科特．貝森特（Scott Bessent）警告，任何金融機構如果協助伊朗規避制裁，都可能讓自身接入美元體系以及全球金融體系的渠道面臨風險。

美國瞄準伊朗獲取美元的關鍵通道

這次針對埃及銀行阿聯酋分支採取的措施，並不是傳統意義上的美國制裁名單措施。

FinCEN準備依據《美國愛國者法案》（USA PATRIOT Act）第311條，對該銀行採取特別金融限制。

代理銀行業務，是指一家在美國沒有直接業務網點的外國銀行，通過美國銀行處理美元結算和其他金融服務。

由於美元在全球貿易和國際支付中佔據重要地位，一旦一家外國金融機構被切斷美國代理銀行渠道，其開展美元業務的能力就會受到明顯影響。

按照這項提案，美國金融機構不僅不能直接為埃及銀行阿聯酋分支維持代理賬戶，還需要阻止其他代理賬戶被用來間接處理與該分支有關的交易。

美國同時制裁伊朗銀行相關人員和企業

除了FinCEN針對埃及銀行阿聯酋分支採取行動外，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）當天還宣布另外兩項制裁。

其中，伊朗國民銀行（Bank Melli）迪拜分行總經理禮薩．穆罕默德．塔伊迪（Reza Mohammad Taeedi）被列入制裁名單。

美國財政部還制裁了總部位於香港的卡蒙貿易有限公司（Kameng Trading Limited）。

美國指控，這家公司曾協助已經受到美國制裁的伊朗兌換機構佩德拉姆．皮魯讚兌換所（Pedram Pirouzan Exchange House，又稱Opal Exchange）洗錢，並幫助其繼續接入國際金融體系。

塔伊迪因代表伊朗國民銀行行事，被依據美國反恐相關制裁授權列入名單；卡蒙貿易有限公司則依據針對伊朗金融部門的制裁規定受到制裁。

與FinCEN目前仍處於提案階段的限制措施不同，OFAC的制裁會直接產生資產凍結效果。相關被制裁對象在美國境內、或由美國人士持有和控制的財產及財產權益，都將被凍結，除非符合相關豁免或獲得許可。

這一系列措施屬於美國財政部「經濟棄絕行動」（Operation Economic Outcast）的一部分。

貝森特8月24日宣布啟動這項行動，目標是打擊伊朗用來轉移資金、獲得收入以及規避美國制裁的海外金融網路。

美國財政部表示，這項行動將進一步提高銀行、企業以及其他金融中介協助伊朗洗錢或逃避制裁的風險和成本。