華人富豪挑戰美國IRS 情節堪比好萊塢大片(組圖)

2019-07-21 13:04 桌面版 简体 3
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一位華人富豪跟美國政府單位對戰7年,成功藏匿2350萬美元!然而他最終落網,其真實經歷自帶好萊塢大片光環!圖文無關。
一位華人富豪跟美國政府單位對戰7年,成功藏匿2350萬美元!然而他最終落網,其真實經歷自帶好萊塢大片光環!圖文無關。(圖片來源:Adobe stock)

【看中國2019年7月21日訊】文章的主角S先生(化名)是典型的高智商華人富豪,而且他有勇氣在美國稅局(IRS)與財政部的嚴厲執法下逃稅7年,並且成功藏匿了2350萬美元!然而,「算無遺策」的他最終被美國稅局發現逃稅事實,不僅這些錢都沒了,還被判兩年的牢獄生活。其真實經歷自帶好萊塢大片光環!

華人富豪藏匿2350萬美元

據海外中文媒體報導,S先生定居在洛杉磯,在以色列擁有兩個金融帳戶,一個是1993年開設的,另一個是2007年開設的,兩個帳戶分屬不同的銀行。在此,我們把1993年的稱為A銀行,而2007年的稱為B銀行。

從這兩個帳戶開設之日起,S先生就沒打算想向美國稅局或者財政部申報,也就是逃避美國的稅務責任。

2006年到2009年,S先生的生意大有起色,他把經商獲利2100萬美元分成29筆,分別存進A銀行和B銀行。截至案發時還產生250萬美元的利息回報,總金額便是2350萬美元。

在2010年時,美國政府已開始運行FBAR,即美國財政部金融犯罪執行局設定之《外國銀行帳戶申報》系統。此系統要求申報「過去一年中外國銀行帳戶或有簽名權的金融資產帳戶」。主要目標為短期內可以兌現80%以上現金價值的金融帳戶。

同時,美國稅局也已開始執行《海外帳戶稅收遵從法案》,即美國華人非常熟悉的FATCA,類似美國版的CRS。

FATCA要求美國納稅人申報過去一年在海外的銀行帳戶、保險帳戶、信託帳戶、證券帳戶和商業退休金帳戶等年終結餘超過5萬美元的帳戶。

華人富豪採用反偵察的套路

但是S先生從來就沒打算進行這些申報!為不讓美國執法部門發現其海外帳戶,所以他在A銀行和B銀行的金融專家指導之下,進行了各種反偵察操作。其中一些招數也是某些中國富豪已經使用或正在使用的套路。例如:

1.帳單不見光

S先生要求A銀行與B銀行不能通過電子郵件跟實體郵件的方式向他本人發送銀行帳單,因此兩家銀行的客戶經理每次向S先生通報帳戶情況都是乘飛機直抵美國,並手遞手交上帳單。

地產經紀黃三水總結說,很多華人也是這麼操作的,在中國金融機構的帳戶操作均回到中國完成。

2.以海外帳戶擔保在美國境內貸款

雖然2350萬美元很誘人,可如果S先生不能隨意支配那就沒有意義了。為了能讓不見光的錢在美國能花的瀟灑,他讓A銀行和B銀行分別以其帳戶的資金作為抵押,之後由B銀行在美國的分支機搆貸款1900萬美元給他。

如此一來,S先生就順利的洗白了1900萬,便可以在美國境內開心的花花花了,而且他所付出的成本不過是4%左右的利息,而非40%多的稅金!

黃三水總結說,這套操作跟中國富豪常用的地下錢莊兩頭資金對敲,有異曲同工之妙。

3.用以色列護照開新帳戶

上述提到的《外國銀行帳戶申報》,金融機構如果不遵守美國的規定,將被徵收涉美營業收入的30%作為罰款。客觀上來說,沒有哪家銀行禁得起這種折騰,因此A銀行和B銀行的金融專家又支了一招給S先生。

作為美國公民的S先生又設法申請了以色列護照,然後用該護照在以色列的另一家銀行(我們稱C銀行)又開設了金融帳戶。

這次使用的是以色列身份,所以不會被美國政府要金融帳戶資訊。然後S先生將A銀行與B銀行的全部資金都轉入了C銀行。

黃三水總結說,有些中國富豪取得美加身份後還要去入籍第三國,目的就是利用不同的身份掩護在不同稅務轄區的資金分割,以達到避稅目的。

法網恢恢 疏而不漏

三個大招使完,一般人都覺得S先生這個案子是絕對不可能穿幫的。可是沒想到,他還是栽在美國執法機關手上……

其實也很簡單,因為S先生住豪宅、開豪車、過有錢人的生活,但是所需花費居然全是貸款!長期無合理收入但還維持奢侈生活,這種人若不查,稅局豈不是瞎了眼!

住豪宅、開豪車
住豪宅、開豪車示意圖。(圖片來源 : Pixabay/公有領域CC0)

黃三水表示,同樣的道理在溫哥華也適用,比如加拿大稅務局發現你在溫西和西溫各有兩套房產,且名下還有名車數輛,但是過去數年申報的稅款只有千八百塊,甚至還有申領救濟,就算用腳丫子想也知道肯定有問題。

只不過美加稅局習慣放長線釣大魚,等養肥了才一起收拾。

到了2012年,美國稅局終於出手了,以為S先生提供貸款的銀行當突破口,迅速弄清楚了他在以色列三家銀行以及在香港一家銀行的全部資產情況。

最後S先生不但補足了應繳830萬美元稅款,更付出了1820萬美元的罰金和兩年的牢獄生活。

黃三水強調,在美國逃稅除補繳之外,罰金都是根據你的資產情況所計算得出的,所以中國某些「避稅」明星東窗事發後,面臨的處罰真的讓北美逃稅富豪太羨慕了。

黃三水把這個案例整理出來是為提醒他的客戶和廣大已經、即將或計畫移民北美的中國富豪,無論在美國或加拿大生活:

1.北美從來不是避稅的天堂。

2.定居北美的稅務成本是非常昂貴的。

3.逃稅的後果和代價都是毀滅性的。

4.隱藏在中國的資產不向美國或加拿大稅局報告的後果也是毀滅性的。

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