3M金融騙局在中國病毒式蔓延 其創始人去世

【看中國2018年3月28日訊】3月26日，根據俄羅斯衛星通訊社消息，「MMM金融互助社區」創始人謝爾蓋·馬伕羅季的助理亞歷山大·弗拉索夫向「莫斯科」通訊社表示，馬伕羅季因心臟病去世，終年62歲。

這個俄羅斯人的去世卻在一個特定群體中引起軒然大波，有人表示：「馬伕羅季雖然輕輕地走了，但是留給我們的精神財富還在。」但與此相反的是，也有人大罵：「馬伕羅季是騙子！騙子擅長抓住人性的弱點，憑藉三寸不爛之舌，讓人一步一步邁入黃粱美夢！」

誕生於俄羅斯的「金融金字塔」

擁有截然相反的兩種評價的馬伕羅季1955年生於莫斯科，作為MMM股份公司（大型金融金字塔騙局）創始人被人熟知。

1989年MMM公司在莫斯科成立，公司是以三名創始人姓的首字母命名的：謝爾蓋·馬伕羅季，他的兄弟維亞切斯拉夫·馬伕羅季和奧莉加·梅利尼科娃。公司最初是銷售當時利潤極高的計算機和辦公設備，在上世紀90年代初公司開始向大眾集資並許以高額利息。

當時MMM公司花重金在營銷方面，輿論宣傳鋪天蓋地，馬伕羅季家喻戶曉。

MMM公司在俄羅斯主要城市開辦了大量分支機構發售股票，並稱只要向MMM公司投資100美元，便可在半年內收回500美元，年終回報率高達400%。這種股票是以印有馬伕羅季頭像的幣——「馬伕羅」的形式發行的，引起了市場的投機狂潮。

這種模式與當前的部分沒有實際項目的虛假ICO（代幣首次發行）有共同之處，都是以加密貨幣代替公司股權，並且在證券交易所之外搭建了一個二級市場或者在二級市場流通。這些公司的投資者不關注具體業務和盈利水平，只對投機收益感興趣。一旦沒有後面的「韭菜」接盤，面臨極大的資金安全風險。

到1994年6月份，MMM公司股票價格每股較面值上漲了36.5倍，達37500盧布。僅半年時間，MMM公司憑藉它的金字塔式投資返還方案，吸收了數千億盧布的資金，在60多個城市設有代理處，其交易週轉金佔全俄羅斯交易週轉金的一半，每天出售股票獲得的收入達400億盧布。

但這一集資行為引起了俄羅斯政府的懷疑，投資人信心動搖後金字塔徹底倒塌，不少人血本無歸。

據俄羅斯衛星通訊社，2003年，馬伕羅季因涉嫌特大規模詐騙被捕，後來被判處四年半監禁，2007年獲釋。該案受害者達一萬餘人。據評估，MMM股份公司所造成整體損失超過1.1億盧布。2011年1月，馬伕羅季重建金融金字塔MMM-2011，幾個月後崩塌。之後又建MMM-2012，2012年5月再次被提起刑事訴訟。

MMM金融騙局在中國病毒式蔓延

在俄羅斯玩不轉的時候，馬伕羅季將眼光投向了中國，這次的名義是「金融互助」。

2015年4月，馬伕羅季捲土重來，隱秘進入中國市場，由於其「金字塔」模型，在中國國內像病毒一樣蔓延。

根據MMM的中國網站，MMM自稱是「提供彼此互相幫助的人們的社區」，「無償援助，互惠和仁愛是MMM的指導方針」。如果一個人往系統打錢，會被稱為「為社區提供幫助」，獲取的利息叫做「幫助的收益」。

在這個社區，存款的月增長率為30%，存款進入系統的14天是被凍結的；或者選擇三個月的存款，利率為每個月40%，凍結92天；或者三個月每個月利息50%，要求是提前取款就得不到任何收益。

對於這種強行凍結資金的模式，MMM尋找了一套邏輯：「當出現恐慌時，三個月期的捐贈就會像緩衝器一樣運行。如果參與者獲得並持有馬伕羅很長一段時間，他們就會認真考慮是否要提前取款，因為他們可能會失去額外的收入。」

與傳銷相似的是，MMM也有推薦獎金，每成功介紹一名新人入會，推薦人會收到推薦人獎金，獎金為該名新參與者投資金額的10%。

此外，MMM的金字塔模型與市面上的傳銷也非常近似。按照不同的層級，「領導人」的獎金分別是5%、3%、1%和0.25%，獎金以馬伕羅發放。

在2015年11月11日，中國銀監會國家處置非法集資部針對多地出現的「金融互助」為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為進行了警告。並在官網發布以「金融互助」名義投資獲取高額收益風險預警提示，該提示由銀監會、工業和信息化部、央行、工商總局聯署。

在2016年1月18日，四部委再一次聯合發布通知提示稱，此類平臺擾亂金融市場秩序，損害社會公眾利益，具有極大風險隱患。銀監會介紹，MMM及類似主體未經工商部門註冊登記，不具備合法資質，系非法機構；其推廣網站未經核準備案或由境外直接接入，且網址頻繁更換，風險巨大；且資金有流向境外的可能，投入資金人員利益難以得到保障。同時，在公開宣傳時承諾畸高利息，引誘群眾投入資金；並鼓勵投資人發展人員加入，具有非法集資、傳銷交織的特徵。

(文章僅代表作者個人立場和觀點)