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濫開帳戶延伸 聯邦嚴查富國銀行 追401k(圖)

 2018-03-18 00:38 桌面版 简体 打賞 0
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濫開帳戶延伸聯邦嚴查富國銀行追401k
富國銀行(Wells Fargo)(圖片來源:Getty Images)

【看中國2018年3月18日訊】(看中國記者憶文綜合報導)富國銀行(Wells Fargo)因未經顧客授權濫開幾百萬新帳戶,其散戶業務部門一直受到聯邦的追查,而現在這一調查已擴大到其財富管理部門。

據《華爾街日報》報導,司法部接到銀行員工投訴,富國銀行財富管理部門也有問題,因此去年底責令富國展開獨立調查。

2018年年初,美國聯邦儲備局宣布,因富國銀行存在「廣泛的侵犯消費者權利的行為」,對其實施重大處罰。富國銀行不得已讓4名董事會成員走人,美聯儲還凍結了銀行的資產水平,直至其內部管理得以改善。

本月早些時候,富國銀行向聯邦證券管理局提交文件,表示它已展開內部調查,評估轉移401(k)退休帳戶、部分替代性質投資,以及在推薦顧客使用其投資和財務服務等業務時,是否有誤導。

富國表示,它正在審查部分信託與監管帳戶費用的計算方式,併發現一些資產和帳戶收費有誤,向客戶收取了過多費用。

司法部和聯邦證券管理局也展開調查。銀行員工向司法部舉報的問題,還包括富國銀行自己的投資產品,這些產品因不涉及第三方,所以富國通常能賺取更多費用。富國涉嫌向客戶隱瞞潛在的利益衝突。

富國銀行的財富管理部客戶約有300萬個,都是富裕家庭。其私人銀行業務約有8萬客戶,每個客戶的投資額一般超過250萬美元。

富國在客戶不知情的情況下,濫開帳戶的醜聞爆發後,富國採取了一系列滅火措施,包括開除部分主管、退款給顧客、重組某些業務部門,但未能阻止調查範圍進一步擴大。富國銀行還受到另外的指控,而面臨監管部門的調查。指控包括:房貸業務向顧客收費不當;為企業客戶進行外匯交易時濫收費用;汽車貸款部門強迫汽車貸款客戶投保他們不需要的貸款保險。

據路透社引述知情人士消息,聯邦監管者打算起訴富國收取回扣,向50多萬人強推汽車保險。

去年7月,富國銀行將責任歸咎為第三方誤導、令其相信借貸者的保險已經過期。但知情者說,該行其實也從中獲利,如果屬實,可能導致富國面臨新的罰款。富國正在調查2005年的汽車保險案濫推案,估計要返還貸款者1.45億美元費用。

據路透之前的報導,消費者金融保護局(Consumer Financial Protection Bureau)去年本來計畫起訴富國不當收取房貸費用,但最後該局時任局長擱置了這個起訴。知情人士說,這個濫推汽車保險的案子很可能是監管機構間的一次聯合行動。最終,除了未定的和解費,該行很可能還要被處以金融罰款。


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