中國人換錢被騙難追回 這些騙術不可不知!(組圖)
【看中國2017年3月23日訊】在美國,很多中國人抓住「換錢難」的特點,提供非正規渠道的私人換匯服務,有些是為了把手上的美元換成人民幣匯回國,省了個中間價。還有一些人心存歹意,直接打著換錢的旗號騙錢。
據報導,在舊金山讀書的中國留學生陳曉慧(化名),最近因為急於用人民幣換美金,被大陸同胞騙走7萬多美元。3月16日,她飛回中國報案,希望能盡量挽回一些損失。
據悉,陳曉慧剛大學畢業不久,3月4日去夏威夷旅遊,當時急著用錢,決定用人民幣換美金。
陳曉慧介紹說,學妹在「胡歌粉絲群」認識了騙子A,並介紹說A可以跟她換錢,因為是熟人介紹,所以她也沒太多疑慮,便加了A的微信。
陳曉慧跟騙子A談妥後,A馬上分兩次給陳曉慧的Chase帳戶匯款5000美金併發了轉賬截圖。
當時是週末,而且是跨行轉帳,估計有延時,再加上看到A這麼果斷的轉賬給她,陳曉慧對A並沒有多想,而且更多了些信任。隨即就用中國大陸的卡給名為王晶的銀行卡轉了等值的人民幣近3萬5000元。
第一單成交後,騙子A又接連兩次給陳曉慧轉賬,一次5000美元,另一次一萬美元。每次陳曉慧看到轉賬截圖就像吃了「定心丸」一樣,二話不說就給A轉去人民幣。
如今陳曉慧回憶起「交易過程」很是後悔,她說:「騙子很專業,用手機給電腦屏幕拍照,她非常熟悉各種規則,比如手機轉帳、電腦轉帳,又或某種特定銀行卡限額等。每次發給我截圖後,就會變著法子催我給她轉錢,一會說生病、一會家裡裝修,急著用錢。」
「熱心」的騙子A還介紹騙子B給陳曉慧,聲稱B是哈佛的同學,可以給她換2500美元。騙子B非常熱情的叫陳曉慧學姐,還說等陳曉慧回舊金山以後要約著出來吃飯。
直到3月6日星期一陳曉慧查銀行賬戶時,發現錢還沒到賬,這才發現不對勁,再聯繫當時給她換錢的人,都沒有音訊,更加確定自己是被騙了。晚上7時許她急忙趕到夏威夷警局報警。
期間陳曉慧給騙子所持卡的銀行打過電話,但並無具體答覆。陳曉慧不敢相信一個週末自己就被騙了7萬美元(約48萬人民幣),現在能想的辦法都想了也沒有什麼眉目。她還透過關係查到騙子的名字是謝福良(音譯),但極有可能是騙子利用別人身份證開卡騙人。
「換錢詐騙案」不在少數,僅僅三月份就有不少華人受騙,大多騙子都有套路,再放長線釣大魚,騙子先匯小部分美金取得信任後,再敲一筆大的。
在紐約工作的中國女子李婉清(化名)3月15日表示,上週自稱住在舊金山的騙子透過微信聯繫她,聲稱可辦理人民幣換美金,併發來虛假的美金轉帳記錄,幾句話的功夫騙走3萬人民幣,約4344元美金。
李婉清說,她3月9日急需一大筆美金,而手頭的中國銀行卡有取款限額,而且在自動取款機上取美金也有高額手續費,情急之下在自己所在的代購微信群詢問是否有人幫忙。
沒多久,陌生人Vivian主動加李婉清微信,說直接按實時匯率給她換美金,不收任何手續費。李婉清很心動,心想這樣可以省不少中間費用,商量好兌換數額後。沒過多久,對方就發了一張Chase的轉賬截圖。
李婉清表示她知道從Chase換款到BOA有延時,既然對方先打錢過來,應該沒問題,所以先用支付寶打了1萬人民幣到對方的招商銀行卡上,卡主的名字為王靜。
3月10日早上,李婉清又不斷收到Vivian的微信,詢問是否還需要轉錢,李婉清又用微信轉帳2萬人民幣。但隨後查詢美國銀行,發現沒有任何轉帳。再打Vivian的微信電話,再也沒人回覆。
來自受騙者微信的聊天截圖。(微信截圖)
據報導,目前被騙的華人已經有20多人,總金額超20萬美元,還組建微信群商量解決辦法。因為騙子都是在網上交易,美國警察不能確定騙子的身份、名字等信息,無法立案。
對比目前多數華人被騙案例,不難發現,這些騙子都有自己的慣用伎倆,那麼華人該如何識破騙局?
1、銀行轉賬截圖有破綻
以上兩個騙局,騙子博取受騙者信任的重要方式就是銀行轉賬截圖,大多數人以為有了截圖就不會有差錯,那麼來看看那張所謂的「轉賬證明」的真面目。
騙子郵件破綻。(截圖圖片)
正文內容幾乎一樣,關鍵的破綻在郵箱上,上面一個郵箱是騙子發來的,看似很熟悉很專業,仔細一下才發現郵箱的後綴竟然是foxmail.com,而Chase官方郵箱的後綴是chase.com。
2、他們埋伏在微信群中
騙子打多都埋伏在各大微信群中,除了上面案例上的「胡歌粉絲群」、「代購群」,還有各種「二手群」「留學群」「校友群」「老鄉群」都有可能成為滋養騙子的基地,平時都會在群裡潛水或者發言刷刷存在感,其實在暗中觀察下一個下手對象!
3、抓住急著換美金的心理
大多數找私人換錢的華人都是急著要用錢的,騙子就是抓住了他們的心理,開出一些免手續費,匯率低的優越條件,本就急於換錢的受騙者聽說還可以撿個大便宜,很容易被沖昏頭腦,任由擺佈。
4、轉賬郵件不等於匯款到賬
騙子為了早早把錢騙到手,會找出金額大、跨國慢、夜間交易慢、節假日延遲等藉口,甚至謊稱「收到郵件和到賬是一個性質」,來說服受騙者快點轉錢!記住,任何時候收款都要以賬戶裡面的銀行轉賬為準,實在拿不準最好打電話去銀行核實!
華人涉及換錢和金錢交易一定要有所警惕,不要輕信於他們的一面之辭。如果不是萬不得已,還是建議通過銀行這樣的渠道進行交易,不要因為圖一時方便吃大虧!