【看中國2017年3月3日訊】最近，大陸著名導演英達在美國因「現金拆分行為和蓄意規避申報要求」等罪名遭美國政府指控。英達目前已認罪。英達洗錢案之後，華裔Y先生2月24日在德州邊境因超速遭警察攔截，警方在他車內發現裝有8萬餘元現金，Y先生無法清楚解釋現金來源，被以涉嫌洗錢的罪名，關押監獄中……那麼在美國，如何避免「英達式錯誤」？ 首先我們來瞭解幾個關鍵數字。
如何理解「1萬美元」？
1萬美元：美國海關規定，無論個人或多人結伴入境，整體攜現金超過1萬美元，就要填表申報。而英達1年多內，螞蟻搬家式帶入46萬美金。
1萬美元：美國金融機構24小時內接收客戶超過1萬美元現金，就會要求客戶填寫8300表，也叫《現金交易報告》。而英達把46萬美元，分50次存入銀行，每次存入9000多美元。刻意分拆迴避1萬美元上限的痕跡明顯。這種行為容易被銀行懷疑，並上報國稅局。（注意，不管現金來源是否合法，拆分現金交易的本身，就可以入罪。）
1萬美元：美國納稅人，如果在海外有一個以上金融帳戶，一年任何時間的最高總額超過1萬美元，就要填寫114表申報，這個規定叫「肥爸條款」。同時還有一個「肥咖條款」，也是針對海外資產，規定更為細緻，要另外填寫8938表格申報。英達存入的46.4萬，應算海外收入，但過去沒有申報，因此被國稅局補徵11.3萬美元聯邦稅，以及其他罰金。
如何避風險：如實申報 解釋資金合法來源
一個錯誤的理財觀：不少華人為領取低收入福利，或為了少繳稅，將大量現金放在保險箱，使帳面資金看來很少。但其實，如果客戶在銀行開了保險箱後，存取卻少於1萬美元現金的，容易引起銀行懷疑並上報。
5萬美元：中共實行外匯管制，大陸每人每年可購匯5萬美元，但禁止用於海外購房和金融投資。雖然這一規定的合理性受到質疑，但中共態度強硬：表示如果被查到違規，會禁止違規的大陸公民來年購匯。
10萬美元：在美國，如果收到海外贈予超過10萬美元，要填寫3520表申報。另外投資移民可用8938表申報海外資產，沒錯，就是剛才提到的肥咖表，等錢匯到美國時，就有了報稅依據。
其實在美國，隱瞞資金來源以及所有權，可能被認定為洗錢；偷稅漏稅，則被視為非法收入。兩者都面臨罰款甚至刑事罪名。川普(特朗普)政府對相關執法趨向嚴格，古人曰：「君子愛財，取之有道」。奉勸大家，還是如實申報吧，千萬別因小失大了。
看完那這篇文章覺得
排序