傳中國外管局要銀行上報美元現鈔數據
【看中國2015年03月22日訊】3月21日，中國社會科學院學部委員余永定表示，由於中國國內外經濟形勢的變化，今年資本外流加劇的可能性比較大。他認為，長期以來，中國最大的危險還是資本的外逃，這對中國經濟穩定造成了非常不好的影響。
總部設在華盛頓的全球金融誠信組織日前發布的報告顯示，發展中國家的非法資金外逃情況嚴重，過去10年一直呈上升趨勢，其中，中國的非法離境資本居於首位，達1.25萬億美元。
考慮到人口數量和經濟規模，中國外逃資本數量大在一定程度上是預料之中的。可以看到兩個事實，一是中國的財富集中現象日趨嚴重，二是資本正在離開中國，其資本外逃已到了非常嚴重的地步，這或令北京方面產生警惕。
來自《路透社》的報導稱，兩位消息人士19日透露，針對部分銀行外幣現鈔存取數據質量存在嚴重問題，中國外匯管理局日前已下發通知，要求各銀行自查並上報1萬美元以上個人外幣現鈔存取數據情況。
消息人士援引外管局最新下發的一份文件稱，近期外管局發現，「部分銀行個人外幣單筆提鈔1萬美元以上筆數和金額佔比較高，與外管部門備案情況不一致」，於是要求各中資外匯指定銀行開展此數據的全面自查工作。
一位中資券商分析師認為，提現特別是大額外幣現鈔的提現若頻繁、數量較多，很可能是洗錢或者跟地下經濟有關，亦不排除去年四季度人民幣貶值，個人增持外匯資產、資本外逃有關。
外管局數據顯示，2014年四季度資本和金融項目錄得逆差912億美元。人民幣貶值預期加大，隨著人民幣資產吸引力下降和美元強勢，中國資本外流壓力加大。在2014年，人民幣告別了2005年匯改以來的長期單邊升值模式，年度貶值2.42%。
中國央行早在2006年頒布的《個人外匯管理辦法》就規定，個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計超過等值5000美元的，需憑有關單據在銀行辦理；個人提取外幣現鈔當日累計超過等值1萬美元需提供有關證明向外匯局事前報備。
截至2011年末，中國已有319家外匯指定銀行為企業、個人提供本外幣兌換業務。外管局這次發文要求，各家銀行要於3月25日前完成上述數據自查工作並上報外管各分局，並應於本月底前完成該行數據清理工作，若因內部系統改造，最遲應於6月底前完成清理。
為保證個人外幣現鈔存取數據的報送質量，外管局並決定，自今年7月開始，把上述數據質量納入銀行年度考核，並將對該數據質量進行抽查。
(文章僅代表作者個人立場和觀點)